Normativa · Banco Central del Uruguay
Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero
RNRCSFTexto oficial
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO I – INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA · SECCIÓN I – DEFINICIÓN Y RÉGIMEN APLICABLE · CAPÍTULO I – DEFINICIÓN, RÉGIMEN APLICABLE Y OPERACIONES
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO I – INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA · SECCIÓN II – OPERACIONES DE BANCOS DE INVERSIÓN · CAPÍTULO I – DEFINICIÓN, RÉGIMEN APLICABLE Y OPERACIONES
- Artículo 3 · OPERACIONES PERMITIDAS
- Artículo 4 · CAPTACIÓN DE RECURSOS
- Artículo 5 · FINANCIAMIENTO O COLOCACIÓN DE TÍTULOS
- Artículo 6 · FINANCIACIÓN DE PROYECTOS DE INVERSIÓN
- Artículo 7 · CRÉDITOS DE USO DE INMUEBLES O BIENES NO FUNGIBLES
- Artículo 8 · CRÉDITOS A MEDIANO Y LARGO PLAZO
- Artículo 9 · FIANZAS, AVALES, GARANTÍAS Y CAUCIONES
- Artículo 10 · OPERACIONES CON RESIDENTES
- Artículo 11 · ASESORAMIENTOS Y OTRAS ACTIVIDADES
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO I – INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA · SECCIÓN III – OPERACIONES DE INSTITUCIONES FINANCIERAS · CAPÍTULO I – DEFINICIÓN, RÉGIMEN APLICABLE Y OPERACIONES
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO I – INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA · SECCIÓN I – AUTORIZACIÓN PARA FUNCIONAR · CAPÍTULO II – AUTORIZACIÓN Y HABILITACIÓN PARA FUNCIONAR –
- Artículo 14 · AUTORIZACIÓN
- Artículo 15 · LEGALIZACIÓN Y TRADUCCIÓN
- Artículo 16 · INFORMACIÓN MÍNIMA REQUERIDA
- Artículo 17 · INFORMACIÓN ADICIONAL PARA INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA QUE SE ORGANICEN COMO SOCIEDAD ANÓNIMA
- Artículo 18 · INFORMACION ADICIONAL PARA INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA QUE SE ORGANICEN COMO SUCURSAL DE SOCIEDAD EXTRANJERA
- Artículo 19 · INFORMACIÓN PREVIA A LA AUTORIZACIÓN PARA FUNCIONAR COMO INSTITUCIÓN FINANCIERA EXTERNA
- Artículo 20 · CAPITAL – INSTITUCIONES FINANCIERAS EXTERNAS
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO I – INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA · SECCIÓN II – HABILITACIÓN · CAPÍTULO II – AUTORIZACIÓN Y HABILITACIÓN PARA FUNCIONAR –
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO I – INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA · CAPÍTULO III - PERSONAL SUPERIOR
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO I – INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA · CAPÍTULO IV –AUDITORES EXTERNOS
- Artículo 26 · AUTORIZACIÓN PARA LA CONTRATACIÓN DE AUDITORES EXTERNOS Y FIRMAS DE AUDITORES EXTERNOS
- Artículo 26.1 · AUTORIZACIÓN PARA LA CONTRATACIÓN DE PROFESIONALES INDEPENDIENTES Y FIRMAS DE PROFESIONALES INDEPENDIENTES HABILITADOS A EMITIR INFORMES EN MATERIA DE PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS, EL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y EL FINANCIAMIENTO DE LA PROLIFERACIÓN DE ARMAS DE DESTRUCCIÓN MASIVA
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO I – INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA · CAPÍTULO V – DEPENDENCIAS
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO I – INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA · CAPÍTULO VI - EMISIÓN Y TRANSFERENCIA DE ACCIONES
- Artículo 31 · ÁMBITO DE APLICACIÓN
- Artículo 32 · AUTORIZACIÓN PARA EMITIR O TRANSFERIR ACCIONES ORDINARIAS O CERTIFICADOS PROVISORIOS
- Artículo 33 · AUTORIZACIÓN PARA EMITIR ACCIONES PREFERIDAS
- Artículo 34 · TRANSFERENCIA DE ACCIONES PREFERIDAS
- Artículo 35 · AUTORIZACIÓN PARA EMITIR ACCIONES COOPERATIVAS
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO I – INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA · CAPÍTULO VI – BIS – TERCERIZACIÓN DE SERVICIOS
- Artículo 35.1 · TERCERIZACIÓN DE SERVICIOS
- Artículo 35.1.1 · AUTORIZACIÓN DE TERCERIZACIONES
- Artículo 35.1.2 · TERCERIZACIÓN DE SERVICIOS PRESTADOS EN EL PAÍS POR TERCEROS RADICADOS EN ÉL
- Artículo 35.2 · TERCERIZACIÓN DEL PROCESAMIENTO DE DATOS
- Artículo 35.3 · REQUISITOS ADICIONALES PARA EL PROCESAMIENTO DE DATOS EN O DESDE EL EXTERIOR DEL PAIS
- Artículo 35.4 Derogado por la Circular 2.337, vigente desde el 31/01/2020.
- Artículo 35.5 Derogado por la Circular 2.337, vigente desde el 31/01/2020.
- Artículo 35.6 · CORRESPONSALES FINANCIEROS
- Artículo 35.7 · ADMINISTRADORES DE CORRESPONSALES
- Artículo 35.8 · SERVICIOS BRINDADOS A TRAVÉS DE CORRESPONSALES FINANCIEROS
- Artículo 35.9 Derogado por la Circular 2.337, vigente desde el 31/01/2020.
- Artículo 35.10 · REQUISITOS PARA LA CONTRATACIÓN DE CORRESPONSALES FINANCIEROS
- Artículo 35.11 · OBLIGACIONES DE LAS INSTITUCIONES CONTRATANTES DE SERVICIOS DE CORRESPONSALÍA
- Artículo 35.12 · OBLIGACIONES DE LOS CORRESPONSALES FINANCIEROS
- Artículo 35.13 · OBLIGACIONES DE LOS ADMINISTRADORES DE CORRESPONSALES
- Artículo 35.14 · PROHIBICIONES DE LOS CORRESPONSALES FINANCIEROS O ADMINISTRADORES DE CORRESPONSALES
- Artículo 35.15 · SISTEMAS DE SEGURIDAD
- Artículo 35.16 · PROCESOS DE TECNOLOGÍA INFORMÁTICA
- Artículo 35.17 · DOCUMENTACIÓN DE OPERACIONES
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO I – INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA · CAPÍTULO VII - PARTICIPACIÓN DE LAS INSTITUCIONES DE
- Artículo 36 · ÁMBITO DE APLICACIÓN
- Artículo 37 · RÉGIMEN APLICABLE
- Artículo 38 Derogado por la Circular 2.135, vigente desde el 20/02/2013.
- Artículo 39 · AUTORIZACIÓN PARA ACTUAR COMO FIDUCIARIO
- Artículo 40 · LIQUIDACIÓN DEL FIDUCIARIO
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO I – INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA · CAPÍTULO VIII – REDUCCIÓN, RECOMPRA, RESCATE O AMORTIZACIÓN
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO I – INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA · SECCIÓN I - DEROGADO · CAPÍTULO VIII – REDUCCIÓN, RECOMPRA, RESCATE O AMORTIZACIÓN
- Artículo 42 Derogado por la Circular 2.135, vigente desde el 20/02/2013.
- Artículo 43 Derogado por la Circular 2.135, vigente desde el 20/02/2013.
- Artículo 44 Derogado por la Circular 2.135, vigente desde el 20/02/2013.
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO I – INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA · SECCIÓN II – DEROGADO · CAPÍTULO VIII – REDUCCIÓN, RECOMPRA, RESCATE O AMORTIZACIÓN
- Artículo 45 Derogado por la Circular 2.135, vigente desde el 20/02/2013.
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO I – INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA · CAPÍTULO IX – DEROGADO
- Artículo 46 Derogado por la Circular 2.135, vigente desde el 20/02/2013.
- Artículo 47 Derogado por la Circular 2.135, vigente desde el 20/02/2013.
- Artículo 48 Derogado por la Circular 2.135, vigente desde el 20/02/2013.
- Artículo 49 Derogado por la Circular 2.135, vigente desde el 20/02/2013.
- Artículo 50 Derogado por la Circular 2.135, vigente desde el 20/02/2013.
- Artículo 51 Derogado por la Circular 2.135, vigente desde el 20/02/2013.
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO I – INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA · CAPÍTULO X (DEROGADO)
- Artículo 52 Derogado por la Circular 2.135, vigente desde el 20/02/2013.
- Artículo 53 Derogado por la Circular 2.135, vigente desde el 20/02/2013.
- Artículo 54 Derogado por la Circular 2.135, vigente desde el 20/02/2013.
- Artículo 55 Derogado por la Circular 2.135, vigente desde el 20/02/2013.
- Artículo 56 Derogado por la Circular 2.135, vigente desde el 20/02/2013.
- Artículo 57 Derogado por la Circular 2.135, vigente desde el 20/02/2013.
- Artículo 58 Derogado por la Circular 2.135, vigente desde el 20/02/2013.
- Artículo 59 Derogado por la Circular 2.135, vigente desde el 20/02/2013.
- Artículo 60 Derogado por la Circular 2.135, vigente desde el 20/02/2013.
- Artículo 61 Derogado por la Circular 2.135, vigente desde el 20/02/2013.
- Artículo 62 Derogado por la Circular 2.135, vigente desde el 20/02/2013.
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO I – INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA · CAPÍTULO XI – INSTRUMENTOS SUBORDINADOS A LOS DEMÁS PASIVOS.
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO I – INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA · CAPÍTULO XII (DEROGADO)
- Artículo 64 Derogado por la Circular 2.165, vigente desde el 06/02/2014.
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO I – INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA · CAPÍTULO XIII – CONTRATOS DE AGRUPAMIENTO
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO I – INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA · CAPÍTULO XIV – ADMINISTRACIÓN DE LA LIQUIDEZ DE UN GRUPO
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO I – INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA · CAPÍTULO XV - RETIRO VOLUNTARIO DE LAS INSTITUCIONES DE
- Artículo 72 · RÉGIMEN APLICABLE
- Artículo 73 · DISOLUCIÓN VOLUNTARIA
- Artículo 74 · INFORMACIÓN MÍNIMA REQUERIDA
- Artículo 75 · GARANTÍAS
- Artículo 76 · RETIRO DE LA HABILITACIÓN PARA FUNCIONAR
- Artículo 77 · LIQUIDACIÓN
- Artículo 78 · INFORMACIÓN INICIAL
- Artículo 79 · INFORMACIÓN PERIÓDICA
- Artículo 80 · NOTIFICACIONES
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO II – EMPRESAS ADMINISTRADORAS DE CRÉDITOS · CAPÍTULO I – DEFINICIÓN Y RÉGIMEN APLICABLE
- Artículo 81 · DEFINICIÓN
- Artículo 82 · DEFINICIÓN – EMPRESAS ADMINISTRADORAS DE CRÉDITOS DE MAYORES ACTIVOS
- Artículo 83 · ADMINISTRACIÓN
- Artículo 84 · SISTEMAS DE SEGURIDAD
- Artículo 84.1 · TERCERIZACIÓN DE SERVICIOS
- Artículo 84.2 Derogado por la Circular 2.337, vigente desde el 31/01/2020.
- Artículo 84.3 Derogado por la Circular 2.337, vigente desde el 31/01/2020.
- Artículo 84.4 Derogado por la Circular 2.337, vigente desde el 31/01/2020.
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO II – EMPRESAS ADMINISTRADORAS DE CRÉDITOS · CAPÍTULO II – REGISTRO Y ELIMINACIÓN DEL REGISTRO
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO II – EMPRESAS ADMINISTRADORAS DE CRÉDITOS · CAPÍTULO III – AUDITORES EXTERNOS Y PROFESIONALES
- Artículo 86.1 · AUTORIZACIÓN PARA LA CONTRATACIÓN DE AUDITORES EXTERNOS Y FIRMAS DE AUDITORES EXTERNOS
- Artículo 86.2 · AUTORIZACIÓN PARA LA CONTRATACIÓN DE PROFESIONALES INDEPENDIENTES Y FIRMAS DE PROFESIONALES INDEPENDIENTES HABILITADOS A EMITIR INFORMES EN MATERIA DE PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS, EL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y EL FINANCIAMIENTO DE LA PROLIFERACIÓN DE ARMAS DE DESTRUCCIÓN MASIVA
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO II BIS – ENTIDADES OTORGANTES DE CRÉDITOS · CAPÍTULO I – DEFINICIÓN Y RÉGIMEN APLICABLE
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO II BIS – ENTIDADES OTORGANTES DE CRÉDITOS · CAPÍTULO II – REGISTRO Y ELIMINACIÓN DEL REGISTRO
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO III – EMPRESAS DE SERVICIOS FINANCIEROS · SECCIÓN I – DEFINICIÓN Y REGIMEN APLICABLE · CAPÍTULO I – DEFINICIÓN, REGIMEN APLICABLE Y OPERACIONES
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO III – EMPRESAS DE SERVICIOS FINANCIEROS · SECCIÓN II – OPERACIONES · CAPÍTULO I – DEFINICIÓN, REGIMEN APLICABLE Y OPERACIONES
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO III – EMPRESAS DE SERVICIOS FINANCIEROS · CAPÍTULO II – AUTORIZACIÓN PARA FUNCIONAR
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO III – EMPRESAS DE SERVICIOS FINANCIEROS · CAPÍTULO III – DEPENDENCIAS
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO III – EMPRESAS DE SERVICIOS FINANCIEROS · CAPÍTULO IV – EMISION Y TRANSFERENCIA DE ACCIONES
- Artículo 97 · AUTORIZACIÓN PARA EMITIR O TRANSFERIR ACCIONES O CERTIFICADOS PROVISORIOS
- Artículo 98 Derogado por la Circular 2.135, vigente desde el 20/02/2013.
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO III – EMPRESAS DE SERVICIOS FINANCIEROS · CAPÍTULO IV BIS – TERCERIZACIÓN DE SERVICIOS
- Artículo 98.1 · TERCERIZACIÓN DE SERVICIOS
- Artículo 98.2 Derogado por la Circular 2.337, vigente desde el 31/01/2020.
- Artículo 98.3 Derogado por la Circular 2.337, vigente desde el 31/01/2020.
- Artículo 98.4 Derogado por la Circular 2.337, vigente desde el 31/01/2020.
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO III – EMPRESAS DE SERVICIOS FINANCIEROS · CAPÍTULO V – CESE DE ACTIVIDADES
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO IV – CASAS DE CAMBIO · SECCIÓN I – DEFINICIÓN Y REGIMEN APLICABLE · CAPÍTULO I – DEFINICIÓN, REGIMEN APLICABLE Y OPERACIONES
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO IV – CASAS DE CAMBIO · SECCIÓN II – OPERACIONES · CAPÍTULO I – DEFINICIÓN, REGIMEN APLICABLE Y OPERACIONES
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO IV – CASAS DE CAMBIO · CAPÍTULO II – AUTORIZACIÓN PARA FUNCIONAR
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO IV – CASAS DE CAMBIO · CAPÍTULO III – DEPENDENCIAS
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO IV – CASAS DE CAMBIO · CAPÍTULO IV – EMISION Y TRANSFERENCIA DE ACCIONES
- Artículo 110 · AUTORIZACIÓN PARA EMITIR O TRANSFERIR ACCIONES O CERTIFICADOS PROVISORIOS
- Artículo 111 Derogado por la Circular 2.135, vigente desde el 20/02/2013.
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO IV – CASAS DE CAMBIO · CAPÍTULO IV BIS – TERCERIZACIÓN DE SERVICIOS
- Artículo 111.1 · TERCERIZACIÓN DE SERVICIOS
- Artículo 111.2 Derogado por la Circular 2.337, vigente desde el 31/01/2020.
- Artículo 111.3 Derogado por la Circular 2.337, vigente desde el 31/01/2020.
- Artículo 111.4 Derogado por la Circular 2.337, vigente desde el 31/01/2020.
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO IV – CASAS DE CAMBIO · CAPÍTULO V – CESE DE ACTIVIDADES
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO V – REPRESENTACIONES · CAPÍTULO I – DEFINICIÓN
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO V – REPRESENTACIONES · CAPÍTULO II – HABILITACIÓN Y REGISTRO
- Artículo 114 Derogado por la Circular 2.135, vigente desde el 20/02/2013.
- Artículo 115 · REGISTRO DE REPRESENTANTES
- Artículo 116 · INFORMACIÓN PARA EL REGISTRO DE REPRESENTANTES
- Artículo 116.1 · INFORMACIÓN SOBRE SOCIOS O ACCIONISTAS
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO V – REPRESENTACIONES · CAPÍTULO III – CANCELACIÓN DEL REGISTRO
- Artículo 117 Derogado por la Circular 2.135, vigente desde el 20/02/2013.
- Artículo 118 · CANCELACIÓN DEL REGISTRO
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO V – REPRESENTACIONES · CAPÍTULO IV – TERCERIZACIÓN DE SERVICIOS
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO VI – EMPRESAS DE TRANSFERENCIA DE FONDOS · CAPÍTULO I – DEFINICIÓN
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO VI – EMPRESAS DE TRANSFERENCIA DE FONDOS · CAPÍTULO II – REGISTRO Y CANCELACIÓN DEL REGISTRO
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO VI – EMPRESAS DE TRANSFERENCIA DE FONDOS · CAPÍTULO III – SISTEMAS DE SEGURIDAD
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO VI – EMPRESAS DE TRANSFERENCIA DE FONDOS · CAPÍTULO IV – TERCERIZACIÓN DE SERVICIOS
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO VII – DEROGADO · CAPÍTULO I – DEROGADO
- Artículo 123 Derogado por la Circular 2.511, vigente desde el 22/09/2026.
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO VII – DEROGADO · CAPÍTULO II – DEROGADO
- Artículo 124 Derogado por la Circular 2.511, vigente desde el 22/09/2026.
- Artículo 125 Derogado por la Circular 2.511, vigente desde el 22/09/2026.
- Artículo 125.1 Derogado por la Circular 2.511, vigente desde el 22/09/2026.
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO VIII – AUDITORES EXTERNOS
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO IX – PROFESIONALES INDEPENDIENTES HABILITADOS A EMITIR
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO X – EMPRESAS DE TRANSPORTE DE VALORES · CAPÍTULO I - DEFINICIÓN
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO X – EMPRESAS DE TRANSPORTE DE VALORES · CAPÍTULO II – REGISTRO Y CANCELACIÓN DEL REGISTRO
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO X – EMPRESAS DE TRANSPORTE DE VALORES · CAPÍTULO III – SISTEMAS DE SEGURIDAD
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO X – EMPRESAS DE TRANSPORTE DE VALORES · CAPÍTULO IV – TERCERIZACIÓN DE SERVICIOS
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO XI – EMPRESAS PRESTADORAS DE SERVICIOS DE · CAPÍTULO I – DEFINICIÓN
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO XI – EMPRESAS PRESTADORAS DE SERVICIOS DE · CAPÍTULO II – REGISTRO Y CANCELACION DEL REGISTRO
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO XI – EMPRESAS PRESTADORAS DE SERVICIOS DE · CAPÍTULO III – SISTEMAS DE SEGURIDAD
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO XI – EMPRESAS PRESTADORAS DE SERVICIOS DE · CAPÍTULO IV – TERCERIZACIÓN DE SERVICIOS
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO XII – EMPRESAS ADMINISTRADORAS DE PLATAFORMAS PARA · CAPÍTULO I – DEFINICIÓN, NATURALEZA JURÍDICA Y ACTIVIDADES
- Artículo 125.16 · DEFINICIÓN Y RÉGIMEN APLICABLE
- Artículo 125.17 · NATURALEZA JURÍDICA
- Artículo 125.18 · ACTIVIDAD DE MEDIACIÓN Y OPERATIVA DE LOS PRÉSTAMOS OTORGADOS
- Artículo 125.19 · PROHIBICIONES
- Artículo 125.20 · TERCERIZACIÓN DE SERVICIOS
- Artículo 125.21 Derogado por la Circular 2.337, vigente desde el 31/01/2020.
LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO XII – EMPRESAS ADMINISTRADORAS DE PLATAFORMAS PARA · CAPÍTULO II – REGISTRO Y CANCELACION DEL REGISTRO
LIBRO II – ESTABILIDAD Y SOLVENCIA · TÍTULO I – GOBIERNO CORPORATIVO – INSTITUCIONES DE
LIBRO II – ESTABILIDAD Y SOLVENCIA · TÍTULO I – GOBIERNO CORPORATIVO – INSTITUCIONES DE · CAPÍTULO I - DEFINICIÓN Y REQUISITOS
LIBRO II – ESTABILIDAD Y SOLVENCIA · TÍTULO I – GOBIERNO CORPORATIVO – INSTITUCIONES DE · SECCIÓN I - DEFINICIÓN, REQUISITOS Y DOCUMENTACIÓN · CAPÍTULO II – SISTEMA DE GESTIÓN INTEGRAL DE RIESGOS
LIBRO II – ESTABILIDAD Y SOLVENCIA · TÍTULO I – GOBIERNO CORPORATIVO – INSTITUCIONES DE · SECCIÓN II – DIRECTORIO · CAPÍTULO II – SISTEMA DE GESTIÓN INTEGRAL DE RIESGOS
LIBRO II – ESTABILIDAD Y SOLVENCIA · TÍTULO I – GOBIERNO CORPORATIVO – INSTITUCIONES DE · SECCIÓN III – ALTA GERENCIA. · CAPÍTULO II – SISTEMA DE GESTIÓN INTEGRAL DE RIESGOS
LIBRO II – ESTABILIDAD Y SOLVENCIA · TÍTULO I – GOBIERNO CORPORATIVO – INSTITUCIONES DE · SECCIÓN IV - OFICIAL DE CUMPLIMIENTO · CAPÍTULO II – SISTEMA DE GESTIÓN INTEGRAL DE RIESGOS
LIBRO II – ESTABILIDAD Y SOLVENCIA · TÍTULO I – GOBIERNO CORPORATIVO – INSTITUCIONES DE · SECCIÓN V – COMITÉ DE AUDITORÍA. · CAPÍTULO II – SISTEMA DE GESTIÓN INTEGRAL DE RIESGOS
LIBRO II – ESTABILIDAD Y SOLVENCIA · TÍTULO I – GOBIERNO CORPORATIVO – INSTITUCIONES DE · SECCIÓN VI – AUDITORÍA INTERNA. · CAPÍTULO II – SISTEMA DE GESTIÓN INTEGRAL DE RIESGOS
LIBRO II – ESTABILIDAD Y SOLVENCIA · TÍTULO I – GOBIERNO CORPORATIVO – INSTITUCIONES DE · SECCIÓN VII – AUDITORES EXTERNOS Y PROFESIONALES · CAPÍTULO II – SISTEMA DE GESTIÓN INTEGRAL DE RIESGOS
- Artículo 144 · RÉGIMEN APLICABLE
- Artículo 145 · CONTRATACION DE AUDITORES EXTERNOS Y PROFESIONALES INDEPENDIENTES HABILITADOS A EMITIR INFORMES EN MATERIA DE PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS, EL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y EL FINANCIAMIENTO DE LA PROLIFERACIÓN DE ARMAS DE DESTRUCCIÓN MASIVA
- Artículo 146 Derogado por la Circular 2.354, vigente desde el 17/07/2020.
- Artículo 147 Derogado por la Circular 2.354, vigente desde el 17/07/2020.
LIBRO II – ESTABILIDAD Y SOLVENCIA · TÍTULO I – GOBIERNO CORPORATIVO – INSTITUCIONES DE · SECCIÓN VIII - INFORMES Y REGISTROS · CAPÍTULO II – SISTEMA DE GESTIÓN INTEGRAL DE RIESGOS
LIBRO II – ESTABILIDAD Y SOLVENCIA · TÍTULO I BIS – GOBIERNO CORPORATIVO – EMPRESAS
LIBRO II – ESTABILIDAD Y SOLVENCIA · TÍTULO I BIS – GOBIERNO CORPORATIVO – EMPRESAS · CAPÍTULO I – DEFINICIÓN Y REQUISITOS
LIBRO II – ESTABILIDAD Y SOLVENCIA · TÍTULO I BIS – GOBIERNO CORPORATIVO – EMPRESAS · SECCIÓN I – DEFINICIÓN, REQUISITOS Y DOCUMENTACIÓN · CAPÍTULO II – SISTEMA DE GESTIÓN DE RIESGOS
LIBRO II – ESTABILIDAD Y SOLVENCIA · TÍTULO I BIS – GOBIERNO CORPORATIVO – EMPRESAS · SECCIÓN II – DIRECTORIO · CAPÍTULO II – SISTEMA DE GESTIÓN DE RIESGOS
LIBRO II – ESTABILIDAD Y SOLVENCIA · TÍTULO I BIS – GOBIERNO CORPORATIVO – EMPRESAS · SECCIÓN III – ALTA GERENCIA · CAPÍTULO II – SISTEMA DE GESTIÓN DE RIESGOS
LIBRO II – ESTABILIDAD Y SOLVENCIA · TÍTULO I BIS – GOBIERNO CORPORATIVO – EMPRESAS · SECCIÓN IV- OFICIAL DE CUMPLIMIENTO · CAPÍTULO II – SISTEMA DE GESTIÓN DE RIESGOS
LIBRO II – ESTABILIDAD Y SOLVENCIA · TÍTULO I BIS – GOBIERNO CORPORATIVO – EMPRESAS · SECCIÓN V – COMITÉ DE AUDITORÍA · CAPÍTULO II – SISTEMA DE GESTIÓN DE RIESGOS
LIBRO II – ESTABILIDAD Y SOLVENCIA · TÍTULO I BIS – GOBIERNO CORPORATIVO – EMPRESAS · SECCIÓN VI – AUDITORÍA INTERNA · CAPÍTULO II – SISTEMA DE GESTIÓN DE RIESGOS
LIBRO II – ESTABILIDAD Y SOLVENCIA · TÍTULO I BIS – GOBIERNO CORPORATIVO – EMPRESAS · SECCIÓN VII – AUDITORES EXTERNOS Y PROFESIONALES · CAPÍTULO II – SISTEMA DE GESTIÓN DE RIESGOS
- Artículo 151.19 · RÉGIMEN APLICABLE
- Artículo 151.20 · CONTRATACION DE AUDITORES EXTERNOS Y PROFESIONALES INDEPENDIENTES HABILITADOS A EMITIR INFORMES EN MATERIA DE PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS, EL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y EL FINANCIAMIENTO DE LA PROLIFERACIÓN DE ARMAS DE DESTRUCCIÓN MASIVA
LIBRO II – ESTABILIDAD Y SOLVENCIA · TÍTULO I BIS – GOBIERNO CORPORATIVO – EMPRESAS · SECCIÓN VIII – INFORMES · CAPÍTULO II – SISTEMA DE GESTIÓN DE RIESGOS
LIBRO II – ESTABILIDAD Y SOLVENCIA · TÍTULO I TER – AUDITORES EXTERNOS Y PROFESIONALES
- Artículo 151.24 · CONTRATACIÓN DE AUDITOR EXTERNO Y DE PROFESIONALES INDEPENDIENTES HABILITADOS A EMITIR INFORMES EN MATERIA DE PREVENCION DEL LAVADO DE ACTIVOS, EL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y EL FINANCIAMIENTO DE LA PROLIFERACIÓN DE ARMAS DE DESTRUCCIÓN MASIVA – ADMINISTRADORAS DE GRUPOS DE AHORRO PREVIO
- Artículo 151.25 · CONTRATACIÓN DE AUDITOR EXTERNO Y DE PROFESIONALES INDEPENDIENTES HABILITADOS A EMITIR INFORMES EN MATERIA DE PREVENCION DEL LAVADO DE ACTIVOS, EL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y EL FINANCIAMIENTO DE LA PROLIFERACIÓN DE ARMAS DE DESTRUCCIÓN MASIVA - EMPRESAS ADMINISTRADORAS DE CRÉDITO DE MAYORES ACTIVOS
- Artículo 151.26 · CONTRATACIÓN DE AUDITOR EXTERNO Y DE PROFESIONALES INDEPENDIENTES HABILITADOS A EMITIR INFORMES EN MATERIA DE PREVENCION DEL LAVADO DE ACTIVOS, EL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y EL FINANCIAMIENTO DE LA PROLIFERACIÓN DE ARMAS DE DESTRUCCIÓN MASIVA – EMPRESAS DE SERVICIOS FINANCIEROS
LIBRO II – ESTABILIDAD Y SOLVENCIA · TÍTULO II – RESPONSABILIDAD PATRIMONIAL · CAPÍTULO I - RESPONSABILIDAD PATRIMONIAL NETA
- Artículo 152 Derogado por la Circular 2.268, vigente desde el 01/11/2016.
- Artículo 153 Derogado por la Circular 2.242, vigente desde el 13/01/2016.
- Artículo 154 · DEFINICIÓN
- Artículo 154.1 · COMPONENTES DE LA RESPONSABILIDAD PATRIMONIAL NETA ANTES DE DEDUCCIONES
- Artículo 154.2 · CONDICIONES DE ELEGIBILIDAD DE LOS INSTRUMENTOS
- Artículo 154.3 · DEDUCCIONES AL CAPITAL COMÚN DE LA RESPONSABILIDAD PATRIMONIAL NETA
- Artículo 154.3.1 · DEDUCCIONES AL CAPITAL ADICIONAL DE LA RESPONSABILIDAD PATRIMONIAL NETA
- Artículo 154.3.2 · DEDUCCIONES AL PATRIMONIO NETO COMPLEMENTARIO DE LA RESPONSABILIDAD PATRIMONIAL NETA
- Artículo 154.4 · CONDICIONES PARA LA REDUCCIÓN, RECOMPRA, RESCATE O AMORTIZACIÓN ANTICIPADA DE INSTRUMENTOS INCLUIDOS EN LA RESPONSABILIDAD PATRIMONIAL NETA
- Artículo 154.5 · REQUISITOS MÍNIMOS PARA LA RESPONSABILIDAD PATRIMONIAL NETA
LIBRO II – ESTABILIDAD Y SOLVENCIA · TÍTULO II – RESPONSABILIDAD PATRIMONIAL · SECCIÓN II - EMPRESAS DE SERVICIOS FINANCIEROS, CASAS DE CAMBIO · CAPÍTULO I - RESPONSABILIDAD PATRIMONIAL NETA
LIBRO II – ESTABILIDAD Y SOLVENCIA · TÍTULO II – RESPONSABILIDAD PATRIMONIAL · CAPÍTULO II – RESPONSABILIDAD PATRIMONIAL NETA MÍNIMA
- Artículo 157 · ÁMBITO DE APLICACIÓN
- Artículo 158 · RESPONSABILIDAD PATRIMONIAL NETA MÍNIMA
- Artículo 158.1 · COLCHÓN DE CONSERVACIÓN DE CAPITAL
- Artículo 158.2 · COLCHÓN DE CAPITAL CONTRACÍCLICO
- Artículo 158.3 · RESTRICCIONES EN CASO DE INSUFICIENCIA DE LOS COLCHONES DE CAPITAL
- Artículo 159 · RESPONSABILIDAD PATRIMONIAL BÁSICA
- Artículo 160 · REQUERIMIENTO DE CAPITAL POR RIESGO DE CRÉDITO – EXPOSICIONES ALCANZADAS Y FORMA DE CÁLCULO
- Artículo 160.1 · REQUERIMIENTO DE CAPITAL POR RIESGO DE CRÉDITO – PONDERADORES EXIGIDOS
- Artículo 160.1.1 · REQUERIMIENTO DE CAPITAL POR RIESGO DE CRÉDITO – TÉCNICAS DE MITIGACIÓN DE RIESGO
- Artículo 160.2 · REQUERIMIENTO DE CAPITAL POR RIESGO DE CRÉDITO DE CONTRAPARTE
- Artículo 160.3 · REQUERIMIENTO DE CAPITAL POR RIESGO DE CRÉDITO DE CONTRAPARTE DE OPERACIONES PENDIENTES DE LIQUIDACIÓN
- Artículo 161 · EQUIVALENTE DE CRÉDITO DE INSTRUMENTOS FINANCIEROS DERIVADOS LINEALES Y OPCIONES DE COMPRA ADQUIRIDAS
- Artículo 161.1 · REQUERIMIENTO DE CAPITAL POR RIESGO DE CRÉDITO DE CONTRAPARTE - AJUSTES DE VALUACIÓN DEL CRÉDITO
- Artículo 162 · REQUERIMIENTO DE CAPITAL POR RIESGO DE MERCADO
- Artículo 163 · REQUERIMIENTO DE CAPITAL POR RIESGO DE TASA DE INTERÉS - INSTRUMENTOS INCLUIDOS
- Artículo 164 · REQUERIMIENTO DE CAPITAL POR RIESGO DE TASA DE INTERÉS – FORMA DE CÁLCULO
- Artículo 165 · REQUERIMIENTO DE CAPITAL POR RIESGO DE TIPO DE CAMBIO - INSTRUMENTOS INCLUIDOS
- Artículo 166 · REQUERIMIENTO DE CAPITAL POR RIESGO DE TIPO DE CAMBIO – FORMA DE CÁLCULO
- Artículo 167 · REQUERIMIENTO DE CAPITAL POR RIESGO DE ACCIONES – INSTRUMENTOS INCLUIDOS
- Artículo 168 · REQUERIMIENTO DE CAPITAL POR RIESGO DE ACCIONES – FORMA DE CÁLCULO
- Artículo 169 · REQUERIMIENTO DE CAPITAL POR RIESGO DE MERCANCÍAS – INSTRUMENTOS INCLUIDOS
- Artículo 170 · REQUERIMIENTO DE CAPITAL POR RIESGO DE MERCANCÍAS – FORMA DE CÁLCULO
- Artículo 171 · REQUERIMIENTO DE CAPITAL POR RIESGO GAMMA Y VEGA DE OPCIONES
- Artículo 172 · REQUERIMIENTO DE CAPITAL POR RIESGO OPERACIONAL
- Artículo 173 · REQUERIMIENTO DE CAPITAL POR RIESGO SISTÉMICO
- Artículo 174 · RESPONSABILIDAD PATRIMONIAL NETA MÍNIMA EMPRESAS ADMINISTRADORAS DE CRÉDITO DE MAYORES ACTIVOS
- Artículo 175 · RESPONSABILIDAD PATRIMONIAL NETA MÍNIMA – EMPRESAS DE SERVICIOS FINANCIEROS
- Artículo 176 · RESPONSABILIDAD PATRIMONIAL NETA MÍNIMA – CASAS DE CAMBIO
- Artículo 177 · RESPONSABILIDAD PATRIMONIAL NETA MÍNIMA CONSOLIDADA
LIBRO II – ESTABILIDAD Y SOLVENCIA · TÍTULO III - NORMAS DE EVALUACION Y CLASIFICACIÓN DE RIESGOS
- Artículo 178 · EVALUACIÓN Y CLASIFICACIÓN DE RIESGOS – INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
- Artículo 179 · EVALUACIÓN Y CLASIFICACIÓN DE RIESGOS – EMPRESAS ADMINISTRADORAS DE CRÉDITO DE MAYORES ACTIVOS Y EMPRESAS DE SERVICIOS FINANCIEROS
- Artículo 180 · CRITERIOS DE CLASIFICACIÓN
- Artículo 181 · CATEGORÍAS DE RIESGOS CREDITICIOS – INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA, EMPRESAS ADMINISTRADORAS DE CRÉDITO DE MAYORES ACTIVOS Y EMPRESAS DE SERVICIOS FINANCIEROS
- Artículo 182 · REVISIÓN
LIBRO II – ESTABILIDAD Y SOLVENCIA · TÍTULO IV – RATIO DE COBERTURA DE LIQUIDEZ · CAPÍTULO I – NORMAS GENERALES
LIBRO II – ESTABILIDAD Y SOLVENCIA · TÍTULO IV – RATIO DE COBERTURA DE LIQUIDEZ · CAPÍTULO II – DEFINICIONES Y REQUISITOS MÍNIMOS DE COBERTURA DE
- Artículo 186 · RATIO DE COBERTURA DE LIQUIDEZ POR MONEDA Y CONSOLIDADO EN MONEDA NACIONAL
- Artículo 187 · FORMA DE ESTABLECER LA SITUACIÓN DE COBERTURA DE LIQUIDEZ
- Artículo 187.1 · TRATAMIENTO DE LOS INTERESES DEVENGADOS
- Artículo 188 · SECTOR FINANCIERO Y NO FINANCIERO - DEFINICIÓN
- Artículo 189 · CATEGORIZACIÓN DE EMPRESAS
- Artículo 190 · CAPTACIONES MINORISTAS
- Artículo 191 · CAPTACIONES ESTABLES
- Artículo 191.1 · DEPÓSITOS JUDICIALES
- Artículo 192 · FINANCIACIONES MAYORISTAS
- Artículo 193 · FINANCIACIONES MAYORISTAS GARANTIZADAS
- Artículo 194 · DEPÓSITOS OPERATIVOS
- Artículo 195 · FACILIDADES DE CRÉDITO Y LIQUIDEZ COMPROMETIDAS
- Artículo 196 · CRÉDITOS GARANTIZADOS
LIBRO II – ESTABILIDAD Y SOLVENCIA · TÍTULO IV – RATIO DE COBERTURA DE LIQUIDEZ · CAPÍTULO III – INTEGRACIÓN DE LOS ACTIVOS LIQUIDOS DE ALTA
LIBRO II – ESTABILIDAD Y SOLVENCIA · TÍTULO IV – RATIO DE COBERTURA DE LIQUIDEZ · CAPÍTULO IV – INTEGRACION DE LAS SALIDAS DE EFECTIVO
- Artículo 197.4 · SALIDAS NETAS DE EFECTIVO TOTALES
- Artículo 197.5 · SALIDAS Y ENTRADAS DE EFECTIVO RELACIONADAS CON INSTRUMENTOS FINANCIEROS DERIVADOS
- Artículo 197.6 · SALIDAS Y ENTRADAS DE EFECTIVO RELACIONADAS CON CREDITOS GARANTIZADOS CON DEPÓSITOS
- Artículo 197.7 · SALIDAS DE EFECTIVO RELACIONADAS CON CAPTACIONES MINORISTAS
- Artículo 197.8 · SALIDAS DE EFECTIVO RELACIONADAS CON FINANCIACIONES MAYORISTAS NO GARANTIZADAS
- Artículo 197.9 · SALIDAS DE EFECTIVO RELACIONADAS CON FINANCIACIONES MAYORISTAS GARANTIZADAS
- Artículo 197.10 · SALIDAS DE EFECTIVO RELACIONADAS CON FACILIDADES DE CRÉDITO Y LIQUIDEZ COMPROMETIDAS
- Artículo 197.11 · SALIDAS DE EFECTIVO CONTINGENTES
- Artículo 197.12 · SALIDAS DE EFECTIVO RELACIONADAS CON DEPÓSITOS JUDICIALES, DEPÓSITOS TRANSITORIOS Y CUENTAS QUE MANEJEN FONDOS DE TERCEROS
- Artículo 197.13 · OTRAS SALIDAS DE EFECTIVO NO CONTEMPLADAS EN LOS ARTÍCULOS PRECEDENTES
LIBRO II – ESTABILIDAD Y SOLVENCIA · TÍTULO IV – RATIO DE COBERTURA DE LIQUIDEZ · CAPÍTULO V – INTEGRACION DE LAS ENTRADAS DE EFECTIVO
- Artículo 197.14 · ENTRADAS DE EFECTIVO
- Artículo 197.15 · ENTRADAS DE EFECTIVO RELACIONADAS CON CRÉDITOS GARANTIZADOS CON ACTIVOS LÍQUIDOS DE ALTA CALIDAD
- Artículo 197.16 · ENTRADAS DE EFECTIVO RELACIONADAS CON CRÉDITOS NO GARANTIZADOS
- Artículo 197.17 · ENTRADAS DE EFECTIVO RELACIONADAS CON METALES PRECIOSOS Y VALORES
- Artículo 197.18 · ENTRADAS DE EFECTIVO RELACIONADAS CON FACILIDADES DE CRÉDITO Y LIQUIDEZ COMPROMETIDAS
- Artículo 197.19 · OTRAS ENTRADAS DE EFECTIVO NO CONTEMPLADAS EN LOS ARTÍCULOS PRECEDENTES
LIBRO II – ESTABILIDAD Y SOLVENCIA · TÍTULO IV – RATIO DE COBERTURA DE LIQUIDEZ · CAPÍTULO VI – COBERTURA DE LIQUIDEZ EN BASE A LA SITUACION
LIBRO II – ESTABILIDAD Y SOLVENCIA · TÍTULO IV BIS – RATIO DE FINANCIACIÓN NETA ESTABLE · CAPÍTULO I - NORMAS GENERALES
LIBRO II – ESTABILIDAD Y SOLVENCIA · TÍTULO IV BIS – RATIO DE FINANCIACIÓN NETA ESTABLE · CAPÍTULO II – DEFINICIONES Y REQUISITOS MÍNIMOS DE FINANCIACIÓN
LIBRO II – ESTABILIDAD Y SOLVENCIA · TÍTULO IV BIS – RATIO DE FINANCIACIÓN NETA ESTABLE · CAPÍTULO III – INTEGRACIÓN DE LA FINANCIACIÓN ESTABLE
LIBRO II – ESTABILIDAD Y SOLVENCIA · TÍTULO IV BIS – RATIO DE FINANCIACIÓN NETA ESTABLE · CAPÍTULO IV – INTEGRACIÓN DE LA FINANCIACIÓN ESTABLE
LIBRO II – ESTABILIDAD Y SOLVENCIA · TÍTULO IV BIS – RATIO DE FINANCIACIÓN NETA ESTABLE · CAPÍTULO V – FINANCIACIÓN NETA ESTABLE EN BASE A LA SITUACIÓN
LIBRO II – ESTABILIDAD Y SOLVENCIA · TÍTULO V – RELACIONES TECNICAS · SECCIÓN I - TOPES DE INMOVILIZACIONES DE GESTIÓN, RADICACIÓN DE · CAPÍTULO I – RELACIONES TECNICAS PARA BANCOS, CASAS
- Artículo 198 · TOPE DE INMOVILIZACIONES DE GESTIÓN
- Artículo 199 · RADICACIÓN DE ACTIVOS EN EL PAÍS
- Artículo 200 · TOPE A LA POSICIÓN EN MONEDA EXTRANJERA
- Artículo 201 · TOPE A LA POSICIÓN EN MONEDA EXTRANJERA DE INSTRUMENTOS FINANCIEROS DERIVADOS
- Artículo 202 · TOPE DE POSICIÓN NETA EN MONEDA EXTRANJERA EXCLUIDOS LOS INSTRUMENTOS FINANCIEROS DERIVADOS
- Artículo 203 · POSICIÓN DE OPERACIONES ACTIVAS Y PASIVAS A PLAZOS MAYORES A TRES AÑOS
- Artículo 204 · TOPE A LOS SOBREGIROS TRANSITORIOS
LIBRO II – ESTABILIDAD Y SOLVENCIA · TÍTULO V – RELACIONES TECNICAS · SECCIÓN II – TOPE DE RIESGOS CREDITICIOS DEL CAPÍTULO I - · CAPÍTULO I – RELACIONES TECNICAS PARA BANCOS, CASAS
- Artículo 205 · RIESGOS COMPRENDIDOS
- Artículo 206 · RIESGOS NO COMPRENDIDOS
- Artículo 207 · DEFINICION DE VINCULACIÓN. Se considerará como un solo riesgo a la suma de los asumidos con: a
- Artículo 208 · DEFINICIÓN DE GRAN EXPOSICIÓN
- Artículo 209 · TOPE DE RIESGOS CREDITICIOS
- Artículo 210 Derogado por la Circular 2.485, vigente desde el 27/08/2025.
- Artículo 210.1 Derogado por la Circular 2.485, vigente desde el 27/08/2025.
- Artículo 211 Derogado por la Circular 2.485, vigente desde el 27/08/2025.
- Artículo 212 Derogado por la Circular 2.485, vigente desde el 27/08/2025.
- Artículo 213 Derogado por la Circular 2.485, vigente desde el 27/08/2025.
- Artículo 214 Derogado por la Circular 2.485, vigente desde el 27/08/2025.
- Artículo 215 Derogado por la Circular 2.485, vigente desde el 27/08/2025.
- Artículo 216 Derogado por la Circular 2.485, vigente desde el 27/08/2025.
- Artículo 217 Derogado por la Circular 2.485, vigente desde el 27/08/2025.
- Artículo 217.1 Derogado por la Circular 2.485, vigente desde el 27/08/2025.
- Artículo 218 Derogado por la Circular 2.485, vigente desde el 27/08/2025.
- Artículo 219 · CALIFICACIONES DE RIESGO
- Artículo 220 Derogado por la Circular 2.485, vigente desde el 27/08/2025.
LIBRO II – ESTABILIDAD Y SOLVENCIA · TÍTULO V – RELACIONES TECNICAS · CAPÍTULO II - RELACIONES TÉCNICAS PARA INSTITUCIONES
- Artículo 221 · RADICACIÓN OBLIGATORIA DE ACTIVOS EN EL PAÍS
- Artículo 222 · RADICACIÓN OPTATIVA DE ACTIVOS EN EL PAÍS
- Artículo 223 · TOPE DE RIESGOS CREDITICIOS
- Artículo 224 Derogado por la Circular 2.397, vigente desde el 30/12/2021.
- Artículo 225 Derogado por la Circular 2.397, vigente desde el 30/12/2021.
- Artículo 226 Derogado por la Circular 2.397, vigente desde el 30/12/2021.
- Artículo 227 · TOPE A LOS SOBREGIROS TRANSITORIOS
LIBRO II – ESTABILIDAD Y SOLVENCIA · TÍTULO V – RELACIONES TECNICAS · CAPÍTULO III - RELACIONES TÉCNICAS PARA BANCOS DE INVERSIÓN
- Artículo 228 · RADICACIÓN DE ACTIVOS EN EL PAÍS
- Artículo 229 · TOPE A LA POSICIÓN EN MONEDA EXTRANJERA
- Artículo 230 · TOPE A LA POSICIÓN EN MONEDA EXTRANJERA DE INSTRUMENTOS FINANCIEROS DERIVADOS
- Artículo 231 · TOPE DE POSICIÓN EN MONEDA EXTRANJERA NETA DE INSTRUMENTOS FINANCIEROS DERIVADOS
- Artículo 232 · TOPE DE INMOVILIZACIONES DE GESTIÓN
- Artículo 233 · TOPE DE RIESGOS
- Artículo 234 · EQUILIBRIO FINANCIERO
- Artículo 235 · FINANCIAMIENTO O COLOCACIÓN DE TÍTULOS
- Artículo 236 · FINANCIACIÓN DE PROYECTOS DE INVERSIÓN
- Artículo 237 · CRÉDITOS DE USO DE INMUEBLES O BIENES NO FUNGIBLES
LIBRO II – ESTABILIDAD Y SOLVENCIA · TÍTULO V – RELACIONES TECNICAS · CAPÍTULO IV – RELACIONES TÉCNICAS PARA ADMINISTRADORAS DE
LIBRO II – ESTABILIDAD Y SOLVENCIA · TÍTULO V – RELACIONES TECNICAS · CAPÍTULO V - RELACIONES TÉCNICAS PARA EMPRESAS
LIBRO II – ESTABILIDAD Y SOLVENCIA · TÍTULO V – RELACIONES TECNICAS · CAPÍTULO VI - RELACIONES TÉCNICAS PARA EMPRESAS DE SERVICIOS
LIBRO II – ESTABILIDAD Y SOLVENCIA · TÍTULO VI – GARANTÍAS Y DEPÓSITOS
- Artículo 244 · DEPÓSITO MÍNIMO – CASAS DE CAMBIO
- Artículo 245 · DEPÓSITO MÍNIMO – EMPRESAS DE SERVICIOS FINANCIEROS
- Artículo 246 Derogado por la Circular 2.135, vigente desde el 20/02/2013.
- Artículo 247 · GARANTÍA – CASAS DE CAMBIO
- Artículo 248 · GARANTÍA – EMPRESAS DE SERVICIOS FINANCIEROS
- Artículo 248.1 · DEPÓSITO MÍNIMO – EMPRESAS ADMINISTRADORAS DE PLATAFORMAS PARA PRÉSTAMOS ENTRE PERSONAS
LIBRO II – ESTABILIDAD Y SOLVENCIA · TÍTULO VII - PROHIBICIONES Y LIMITACIONES
- Artículo 249 · ÁMBITO DE APLICACIÓN
- Artículo 250 · RÉGIMEN APLICABLE
- Artículo 251 · OPERACIONES AJENAS AL GIRO
- Artículo 252 · EXCEPCIONES A LA PROHIBICIÓN DE INVERTIR EN ACCIONES
- Artículo 253 · TENENCIA DE BIENES ADQUIRIDOS EN DEFENSA O RECUPERACIÓN DE CRÉDITOS Y DE INMUEBLES DESAFECTADOS DEL USO PROPIO
- Artículo 254 · PLAZO PARA LA TENENCIA DE BIENES ADQUIRIDOS EN DEFENSA O RECUPERACIÓN DE CRÉDITOS
- Artículo 255 · PLAZO PARA LA TENENCIA DE BIENES INMUEBLES DESAFECTADOS DEL USO
- Artículo 256 · PRÉSTAMOS CON GARANTÍA DE CUOTAS DE CAPITAL
- Artículo 257 · PRÉSTAMOS AL PERSONAL SUPERIOR
- Artículo 258 · CONCEPTO DE CRÉDITO Y AVAL
- Artículo 259 · CRÉDITOS O AVALES NO COMPRENDIDOS
- Artículo 260 · OPERACIONES EXCEPTUADAS
- Artículo 261 · PERSONAL SUPERIOR COMPRENDIDO
- Artículo 262 · PERSONAS EXCEPTUADAS – COOPERATIVAS DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
- Artículo 263 · EMPRESAS COMPRENDIDAS
- Artículo 264 · DENUNCIA DE VINCULACIONES
- Artículo 265 · NOTIFICACIÓN
- Artículo 266 · RESTRICCIONES OPERATIVAS PARA LOS BANCOS MINORISTAS Y LAS COOPERATIVAS DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA MINORISTAS
- Artículo 267 · DISTRIBUCIÓN DE GANANCIAS
LIBRO II – ESTABILIDAD Y SOLVENCIA · TÍTULO VIII - CARPETA DE CLIENTES
LIBRO II – ESTABILIDAD Y SOLVENCIA · TÍTULO IX - FIANZAS, AVALES Y GARANTIAS
LIBRO II – ESTABILIDAD Y SOLVENCIA · TÍTULO X - ADELANTO SOBRE CHEQUES DE PAGO DIFERIDO
LIBRO II – ESTABILIDAD Y SOLVENCIA · TÍTULO XI - OPERACIONES DE MEDIACION FINANCIERA
LIBRO II – ESTABILIDAD Y SOLVENCIA · TÍTULO XII – OPERACIONES CON VALORES · CAPÍTULO I – OPERACIONES DE COMPRA Y VENTA DE VALORES
LIBRO II – ESTABILIDAD Y SOLVENCIA · TÍTULO XII – OPERACIONES CON VALORES · CAPÍTULO II - INVERSIONES EN OBLIGACIONES NEGOCIABLES Y EN
LIBRO II – ESTABILIDAD Y SOLVENCIA · TÍTULO XIII – ASISTENCIA FINANCIERA
LIBRO II – ESTABILIDAD Y SOLVENCIA · TÍTULO XIV – EMISION DE OBLIGACIONES NEGOCIABLES · SECCION I - BANCOS, BANCOS DE INVERSIÓN, CASAS FINANCIERAS,
LIBRO II – ESTABILIDAD Y SOLVENCIA · TÍTULO XIV – EMISION DE OBLIGACIONES NEGOCIABLES · SECCIÓN II – EMPRESAS ADMINISTRADORAS DE GRUPOS DE AHORRO
LIBRO II – ESTABILIDAD Y SOLVENCIA · TITULO XV – CERTIFICADO DE DEPOSITO BANCARIO A PLAZO FIJO
LIBRO II – ESTABILIDAD Y SOLVENCIA · TITULO XVI – NOTAS DE CREDITO HIPOTECARIAS
- Artículo 289.10 · AMBITO DE APLICACION
- Artículo 289.11 · RÉGIMEN LEGAL
- Artículo 289.12 · DEFINICIONES
- Artículo 289.13 · INSTITUCIONES EMISORAS
- Artículo 289.14 · CONDICIONES PARA LA EMISIÓN DE NOTAS DE CRÉDITO HIPOTECARIAS
- Artículo 289.15 · TASACIÓN
- Artículo 289.16 · COMPUTO DE LOS PRESTAMOS HIPOTECARIOS ESPECIALES EN EL ACTIVO DE COBERTURA
- Artículo 289.17 · LIMITE DE EMISIÓN DE NOTAS DE CREDITO HIPOTECARIAS
- Artículo 289.18 · CUANTIFICACIÓN
- Artículo 289.19 · EFECTOS DE LA AMORTIZACIÓN O CANCELACIÓN DE LOS PRÉSTAMOS HIPOTECARIOS ESPECIALES SOBRE EL LÍMITE DE EMISIÓN DE LAS NOTAS DE CREDITO HIPOTECARIAS
- Artículo 289.20 · REGISTRO ESPECIAL DE LAS NOTAS DE CREDITO HIPOTECARIAS EMITIDAS
LIBRO III - PROTECCIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO CONTRA ACTIVIDADES · TITULO I - PREVENCIÓN DEL USO DE LAS INSTITUCIONES DE · CAPÍTULO I – SISTEMA INTEGRAL DE PREVENCIÓN PARA EL LAVADO DE
LIBRO III - PROTECCIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO CONTRA ACTIVIDADES · TITULO I - PREVENCIÓN DEL USO DE LAS INSTITUCIONES DE · CAPÍTULO II – POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS DE DEBIDA DILIGENCIA
- Artículo 293 · POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS DE DEBIDA DILIGENCIA
- Artículo 294 · IDENTIFICACIÓN DE CLIENTES
- Artículo 294.1 · PROCEDIMIENTOS DE VERIFICACIÓN DE LA IDENTIDAD DE CLIENTES
- Artículo 295 · IDENTIFICACIÓN Y VERIFICACIÓN DE LA IDENTIDAD DEL BENEFICIARIO FINAL
- Artículo 296 · EXCEPCIÓN A LA OBLIGACIÓN DE IDENTIFICAR
- Artículo 297 · INFORMACIÓN MÍNIMA
- Artículo 297.1 · ACTUALIZACIÓN DE LA INFORMACIÓN SOBRE CLIENTES
- Artículo 297.2 · CONSERVACIÓN DE LA INFORMACIÓN
- Artículo 298 · PERFIL DE ACTIVIDAD DEL CLIENTE
- Artículo 299 · PROCEDIMIENTOS DE DEBIDA DILIGENCIA INTENSIFICADA
- Artículo 300 · TRANSACCIONES CON PAÍSES O TERRITORIOS QUE NO APLICAN LAS RECOMENDACIONES DEL GRUPO DE ACCIÓN FINANCIERA INTERNACIONAL
- Artículo 301 · PERSONAS POLÍTICAMENTE EXPUESTAS
- Artículo 302 · CUENTAS ABIERTAS O TRANSACCIONES RELACIONADAS CON PERSONAS FÍSICAS O JURÍDICAS QUE MANEJEN FONDOS DE TERCEROS
- Artículo 302.1 Derogado por la Circular 2.152, vigente desde el 11/07/2013.
- Artículo 303 · INSTITUCIONES FINANCIERAS CORRESPONSALES
- Artículo 304 · SERVICIOS PROVISTOS POR TERCEROS PARA PROCEDIMIENTOS DE DEBIDA DILIGENCIA
- Artículo 305 · FUNCIONES DE REPRESENTACIÓN, ASESORAMIENTO Y GESTIÓN DE PORTAFOLIOS
- Artículo 305.1 · SERVICIOS DE ARRENDAMIENTO Y CUSTODIA DE COFRES DE SEGURIDAD
- Artículo 306 · IDENTIFICACIÓN DEL TITULAR U ORDENANTE EN LAS TRANSFERENCIAS DE FONDOS EMITIDAS
- Artículo 307 · IDENTIFICACIÓN DEL TITULAR U ORDENANTE EN LAS TRANSFERENCIAS DE FONDOS RECIBIDAS
- Artículo 308 · INSTITUCIONES INTERMEDIARIAS
- Artículo 309 · CONFIDENCIALIDAD
- Artículo 310 · EXAMEN DE OPERACIONES
- Artículo 311 · GUÍAS DE TRANSACCIONES SOSPECHOSAS O INUSUALES
LIBRO III - PROTECCIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO CONTRA ACTIVIDADES · TITULO I - PREVENCIÓN DEL USO DE LAS INSTITUCIONES DE · SECCION I – CUENTAS BASICAS DE AHORRO · CAPÍTULO II BIS – PROCEDIMIENTOS DE DEBIDA DILIGENCIA
LIBRO III - PROTECCIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO CONTRA ACTIVIDADES · TITULO I - PREVENCIÓN DEL USO DE LAS INSTITUCIONES DE · SECCION II – (DEROGADO) · CAPÍTULO II BIS – PROCEDIMIENTOS DE DEBIDA DILIGENCIA
- Artículo 311.5 Derogado por la Circular 2.201, vigente desde el 21/10/2014.
- Artículo 311.6 Derogado por la Circular 2.201, vigente desde el 21/10/2014.
- Artículo 311.7 Derogado por la Circular 2.201, vigente desde el 21/10/2014.
LIBRO III - PROTECCIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO CONTRA ACTIVIDADES · TITULO I - PREVENCIÓN DEL USO DE LAS INSTITUCIONES DE · SECCION III – CUENTAS SIMPLIFICADAS PARA EMPRESAS DE REDUCIDA · CAPÍTULO II BIS – PROCEDIMIENTOS DE DEBIDA DILIGENCIA
LIBRO III - PROTECCIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO CONTRA ACTIVIDADES · TITULO I - PREVENCIÓN DEL USO DE LAS INSTITUCIONES DE · SECCION IV – CUENTAS E INSTRUMENTOS DE DINERO ELECTRONICO · CAPÍTULO II BIS – PROCEDIMIENTOS DE DEBIDA DILIGENCIA
- Artículo 311.10 · DATOS MÍNIMOS - CUENTAS E INSTRUMENTOS DE DINERO ELECTRÓNICO PARA PAGO DE NÓMINA, HONORARIOS PROFESIONALES, PASIVIDADES Y BENEFICIOS SOCIALES Y OTRAS PRESTACIONES
- Artículo 311.11 · PROCEDIMIENTOS DE DEBIDA DILIGENCIA APLICABLES A CUENTAS E INSTRUMENTOS DE DINERO ELECTRÓNICO PARA PAGO DE NÓMINA, HONORARIOS PROFESIONALES, PASIVIDADES Y BENEFICIOS SOCIALES Y OTRAS PRESTACIONES
LIBRO III - PROTECCIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO CONTRA ACTIVIDADES · TITULO I - PREVENCIÓN DEL USO DE LAS INSTITUCIONES DE · CAPÍTULO III – FINANCIAMIENTO DE TERCEROS
LIBRO III - PROTECCIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO CONTRA ACTIVIDADES · TITULO I - PREVENCIÓN DEL USO DE LAS INSTITUCIONES DE · CAPÍTULO IV – VERIFICACIÓN DE LISTAS, CONGELAMIENTO PREVENTIVO
LIBRO III - PROTECCIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO CONTRA ACTIVIDADES · TITULO II - PREVENCIÓN DEL USO DE LAS EMPRESAS · CAPÍTULO I – SISTEMA INTEGRAL DE PREVENCIÓN PARA EL LAVADO DE
LIBRO III - PROTECCIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO CONTRA ACTIVIDADES · TITULO II - PREVENCIÓN DEL USO DE LAS EMPRESAS · CAPÍTULO II – POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS DE DEBIDA DILIGENCIA
- Artículo 316.4 · POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS DE DEBIDA DILIGENCIA
- Artículo 316.5 · IDENTIFICACIÓN Y VERIFICACIÓN DE LA IDENTIDAD DE CLIENTES
- Artículo 316.6 · IDENTIFICACIÓN Y VERIFICACIÓN DE LA IDENTIDAD DEL BENEFICIARIO FINAL
- Artículo 316.7 · INFORMACIÓN MÍNIMA
- Artículo 316.8 · CONSERVACIÓN DE LA INFORMACIÓN
- Artículo 316.9 · PROCEDIMIENTOS DE DEBIDA DILIGENCIA INTENSIFICADA
- Artículo 316.10 · TRANSACCIONES CON PAÍSES O TERRITORIOS QUE NO APLICAN LAS RECOMENDACIONES DEL GRUPO DE ACCIÓN FINANCIERA INTERNACIONAL
- Artículo 316.11 · PERSONAS POLÍTICAMENTE EXPUESTAS
- Artículo 316.12 · SERVICIOS PROVISTOS POR TERCEROS PARA PROCEDIMIENTOS DE DEBIDA DILIGENCIA
- Artículo 316.13 · CONFIDENCIALIDAD
- Artículo 316.14 · EXAMEN DE OPERACIONES
- Artículo 316.15 · GUÍAS DE TRANSACCIONES SOSPECHOSAS O INUSUALES
LIBRO III - PROTECCIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO CONTRA ACTIVIDADES · TITULO II - PREVENCIÓN DEL USO DE LAS EMPRESAS · CAPÍTULO III – PROCEDIMIENTOS DE DEBIDA DILIGENCIA
LIBRO III - PROTECCIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO CONTRA ACTIVIDADES · TITULO II - PREVENCIÓN DEL USO DE LAS EMPRESAS · CAPÍTULO IV – VERIFICACIÓN DE LISTAS, CONGELAMIENTO PREVENTIVO
LIBRO III - PROTECCIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO CONTRA ACTIVIDADES · TÍTULO III - PREVENCIÓN DEL USO DE LAS EMPRESAS
- Artículo 316.19 · PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS, EL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y EL FINANCIAMIENTO DE LA PROLIFERACIÓN DE ARMAS DE DESTRUCCIÓN MASIVA
- Artículo 316.20 · CONSERVACIÓN DE LA INFORMACIÓN
- Artículo 316.21 · CONFIDENCIALIDAD
- Artículo 316.21.1 · FINANCIAMIENTO DE TERCEROS
- Artículo 316.22 · DEBER DE INFORMAR OPERACIONES SOSPECHOSAS O INUSUALES
- Artículo 316.23 · DEBER DE VERIFICACIÓN DE LISTAS, CONGELAMIENTO PREVENTIVO Y REPORTE
LIBRO III - PROTECCIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO CONTRA ACTIVIDADES · TÍTULO IV - PREVENCIÓN DEL USO DE LAS REPRESENTACIONES PARA EL
- Artículo 316.24 · PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS, EL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y EL FINANCIAMIENTO DE LA PROLIFERACIÓN DE ARMAS DE DESTRUCCIÓN MASIVA
- Artículo 316.25 · CÓDIGO DE CONDUCTA
- Artículo 316.26 · OFICIAL DE CUMPLIMIENTO
- Artículo 316.27 · POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS DE DEBIDA DILIGENCIA
- Artículo 316.28 · DEFINICIÓN DE BENEFICIARIO FINAL
- Artículo 316.29 · INFORMACIÓN MÍNIMA
- Artículo 316.30 · CONSERVACIÓN DE LA INFORMACIÓN
- Artículo 316.31 · PROCEDIMIENTOS DE DEBIDA DILIGENCIA INTENSIFICADA
- Artículo 316.32 · TRANSACCIONES CON PAÍSES O TERRITORIOS QUE NO APLICAN LAS RECOMENDACIONES DEL GRUPO DE ACCIÓN FINANCIERA INTERNACIONAL
- Artículo 316.33 · PERSONAS POLÍTICAMENTE EXPUESTAS
- Artículo 316.34 · CONFIDENCIALIDAD
- Artículo 316.35 · EXAMEN DE OPERACIONES
- Artículo 316.36 · DEBER DE INFORMAR OPERACIONES SOSPECHOSAS O INUSUALES
- Artículo 316.37 · DEBER DE VERIFICACIÓN DE LISTAS, CONGELAMIENTO PREVENTIVO Y REPORTE
LIBRO III - PROTECCIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO CONTRA ACTIVIDADES · TÍTULO V - PREVENCIÓN DEL USO DE LAS EMPRESAS DE TRANSPORTE
- Artículo 316.38 · PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS, EL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y EL FINANCIAMIENTO DE LA PROLIFERACIÓN DE ARMAS DE DESTRUCCIÓN MASIVA
- Artículo 316.39 · POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS DE DEBIDA DILIGENCIA
- Artículo 316.40 · IDENTIFICACIÓN Y VERIFICACIÓN DE LA IDENTIDAD DE CLIENTES
- Artículo 316.41 · IDENTIFICACIÓN Y VERIFICACIÓN DE LA IDENTIDAD DEL BENEFICIARIO FINAL
- Artículo 316.42 · INFORMACIÓN MÍNIMA
- Artículo 316.43 · CONSERVACIÓN DE LA INFORMACIÓN
- Artículo 316.44 · PROCEDIMIENTOS DE DEBIDA DILIGENCIA INTENSIFICADA
- Artículo 316.45 · TRANSACCIONES CON PAÍSES O TERRITORIOS QUE NO APLICAN LAS RECOMENDACIONES DEL GRUPO DE ACCIÓN FINANCIERA INTERNACIONAL
- Artículo 316.46 · PERSONAS POLÍTICAMENTE EXPUESTAS
- Artículo 316.47 · CONFIDENCIALIDAD
- Artículo 316.48 · DEBER DE INFORMAR OPERACIONES SOSPECHOSAS O INUSUALES
- Artículo 316.49 · DEBER DE VERIFICACIÓN DE LISTAS, CONGELAMIENTO PREVENTIVO Y REPORTE
LIBRO III - PROTECCIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO CONTRA ACTIVIDADES · TITULO VI – PREVENCIÓN DEL USO DE LAS EMPRESAS PRESTADORAS DE
- Artículo 316.50 · PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS, EL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y EL FINANCIAMIENTO DE LA PROLIFERACIÓN DE ARMAS DE DESTRUCCIÓN MASIVA
- Artículo 316.51 · POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS DE DEBIDA DILIGENCIA
- Artículo 316.52 · IDENTIFICACIÓN Y VERIFICACIÓN DE LA IDENTIDAD DE CLIENTES
- Artículo 316.53 · IDENTIFICACIÓN Y VERIFICACIÓN DE LA IDENTIDAD DEL BENEFICIARIO FINAL
- Artículo 316.54 · INFORMACIÓN MÍNIMA
- Artículo 316.55 · CONSERVACIÓN DE LA INFORMACIÓN
- Artículo 316.56 · PROCEDIMIENTOS DE DEBIDA DILIGENCIA INTENSIFICADA
- Artículo 316.57 · PERSONAS POLÍTICAMENTE EXPUESTAS
- Artículo 316.58 · CONTRATOS Y REGISTROS
- Artículo 316.59 · CONFIDENCIALIDAD
- Artículo 316.60 · DEBER DE INFORMAR OPERACIONES SOSPECHOSAS O INUSUALES
- Artículo 316.61 · DEBER DE VERIFICACIÓN DE LISTAS, CONGELAMIENTO PREVENTIVO Y REPORTE
LIBRO III - PROTECCIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO CONTRA ACTIVIDADES · TÍTULO VII - PREVENCIÓN DEL USO DE LAS EMPRESAS · CAPÍTULO I – SISTEMA INTEGRAL DE PREVENCIÓN PARA EL LAVADO DE
LIBRO III - PROTECCIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO CONTRA ACTIVIDADES · TÍTULO VII - PREVENCIÓN DEL USO DE LAS EMPRESAS · CAPÍTULO II – POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS DE DEBIDA DILIGENCIA
- Artículo 316.66 · POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS DE DEBIDA DILIGENCIA
- Artículo 316.67 · IDENTIFICACIÓN DE CLIENTES
- Artículo 316.68 · PROCEDIMIENTOS DE VERIFICACIÓN DE LA IDENTIDAD DE CLIENTES
- Artículo 316.69 · IDENTIFICACIÓN Y VERIFICACIÓN DE LA IDENTIDAD DEL BENEFICIARIO FINAL
- Artículo 316.70 · INFORMACIÓN MÍNIMA
- Artículo 316.71 · CONSERVACIÓN DE LA INFORMACIÓN
- Artículo 316.72 · PROCEDIMIENTOS DE DEBIDA DILIGENCIA INTENSIFICADA
- Artículo 316.73 · TRANSACCIONES CON PAÍSES O TERRITORIOS QUE NO APLICAN LAS RECOMENDACIONES DEL GRUPO DE ACCIÓN FINANCIERA INTERNACIONAL
- Artículo 316.74 · PERSONAS POLÍTICAMENTE EXPUESTAS
- Artículo 316.75 · TRANSACCIONES RELACIONADAS CON PERSONAS QUE MANEJEN FONDOS DE TERCEROS
- Artículo 316.76 · SERVICIOS PROVISTOS POR TERCEROS PARA PROCEDIMIENTOS DE DEBIDA DILIGENCIA
- Artículo 316.77 · CONFIDENCIALIDAD
- Artículo 316.78 · EXAMEN DE OPERACIONES
- Artículo 316.79 · GUÍAS DE TRANSACCIONES SOSPECHOSAS O INUSUALES
LIBRO III - PROTECCIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO CONTRA ACTIVIDADES · TÍTULO VII - PREVENCIÓN DEL USO DE LAS EMPRESAS · CAPÍTULO III – PROCEDIMIENTOS DE DEBIDA DILIGENCIA
LIBRO III - PROTECCIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO CONTRA ACTIVIDADES · TÍTULO VII - PREVENCIÓN DEL USO DE LAS EMPRESAS · CAPÍTULO IV – VERIFICACIÓN DE LISTAS, CONGELAMIENTO PREVENTIVO
LIBRO III - PROTECCIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO CONTRA ACTIVIDADES · TÍTULO VIII – OTRAS DISPOSICIONES
LIBRO IV - PROTECCIÓN AL USUARIO DE SERVICIOS FINANCIEROS · TÍTULO I - RELACIONAMIENTO CON LOS CLIENTES · CAPÍTULO I – PRINCIPIOS GENERALES
LIBRO IV - PROTECCIÓN AL USUARIO DE SERVICIOS FINANCIEROS · TÍTULO I - RELACIONAMIENTO CON LOS CLIENTES · CAPÍTULO II - CÓDIGO DE BUENAS PRÁCTICAS
- Artículo 320 · ÁMBITO DE APLICACIÓN
- Artículo 321 · CÓDIGO DE BUENAS PRÁCTICAS
- Artículo 322 Derogado por la Circular 2.171, vigente desde el 18/03/2014.
- Artículo 323 · NOTIFICACIÓN AL PERSONAL
- Artículo 324 · DIFUSIÓN
LIBRO IV - PROTECCIÓN AL USUARIO DE SERVICIOS FINANCIEROS · TÍTULO I - RELACIONAMIENTO CON LOS CLIENTES · SECCIÓN I – (DEROGADO) · CAPÍTULO III - ATENCIÓN DE RECLAMOS
LIBRO IV - PROTECCIÓN AL USUARIO DE SERVICIOS FINANCIEROS · TÍTULO I - RELACIONAMIENTO CON LOS CLIENTES · SECCIÓN II – (DEROGADO) · CAPÍTULO III - ATENCIÓN DE RECLAMOS
- Artículo 328 Derogado por la Circular 2.171, vigente desde el 18/03/2014.
- Artículo 329 Derogado por la Circular 2.171, vigente desde el 18/03/2014.
- Artículo 330 Derogado por la Circular 2.171, vigente desde el 18/03/2014.
LIBRO IV - PROTECCIÓN AL USUARIO DE SERVICIOS FINANCIEROS · TÍTULO I - RELACIONAMIENTO CON LOS CLIENTES · CAPÍTULO IV - CONTRATOS
LIBRO IV - PROTECCIÓN AL USUARIO DE SERVICIOS FINANCIEROS · TÍTULO I - RELACIONAMIENTO CON LOS CLIENTES · CAPÍTULO V – TASAS DE INTERÉS ACTIVAS
LIBRO IV - PROTECCIÓN AL USUARIO DE SERVICIOS FINANCIEROS · TÍTULO I - RELACIONAMIENTO CON LOS CLIENTES · SECCIÓN I – IDENTIFICACIÓN DE INSTITUCIONES · CAPÍTULO VI – INFORMACIÓN Y COMUNICACIÓN CON LOS CLIENTES
LIBRO IV - PROTECCIÓN AL USUARIO DE SERVICIOS FINANCIEROS · TÍTULO I - RELACIONAMIENTO CON LOS CLIENTES · SECCIÓN II – INFORMACIÓN A LOS CLIENTES · CAPÍTULO VI – INFORMACIÓN Y COMUNICACIÓN CON LOS CLIENTES
- Artículo 345 · ÁMBITO DE APLICACIÓN
- Artículo 346 · SITIO EN INTERNET
- Artículo 347 · INFORMACIÓN PERMANENTE
- Artículo 348 · EXHIBICIÓN DE COTIZACIONES
- Artículo 349 Derogado por la Circular 2.210, vigente desde el 12/01/2015.
- Artículo 350 · INFORMACIÓN PREVIA SOBRE INTERESES Y CARGOS
- Artículo 350.1 · INFORMACIÓN PREVIA SOBRE EL SEGURO DE COBERTURA DE SALDO DEUDOR
- Artículo 351 · OPERACIONES CON CLÁUSULAS DE REAJUSTE O TASAS DE INTERES VARIABLE
- Artículo 352 · LEYENDA INFORMATIVA
- Artículo 353 · DIFUSIÓN DE LOS CONTRATOS DE ADHESIÓN
- Artículo 353.1 · INFORMACIÓN A DISPOSICIÓN DEL PÚBLICO EN LAS INSTITUCIONES CONTRATANTES DE SERVICIOS DE CORRESPONSALIA
- Artículo 353.2 · INFORMACIÓN A DISPOSICIÓN DE LOS CLIENTES EN LOS LOCALES DE LOS CORRESPONSALES FINANCIEROS
- Artículo 353.3 · INFORMACIÓN A DISPOSICIÓN DE LOS USUARIOS DE SERVICIOS FINANCIEROS
- Artículo 353.4 · INFORMACIÓN RELATIVA AL PROCEDIMIENTO PARA ACCEDER A LA COBERTURA DEL SEGURO DE SALDO DEUDOR
- Artículo 353.5 · INFORMACIÓN SOBRE DEPÓSITOS EN MONEDA EXTRANJERA
LIBRO IV - PROTECCIÓN AL USUARIO DE SERVICIOS FINANCIEROS · TÍTULO I - RELACIONAMIENTO CON LOS CLIENTES · SECCIÓN III - COMUNICACIÓN CON LOS CLIENTES · CAPÍTULO VI – INFORMACIÓN Y COMUNICACIÓN CON LOS CLIENTES
LIBRO IV - PROTECCIÓN AL USUARIO DE SERVICIOS FINANCIEROS · TÍTULO I - RELACIONAMIENTO CON LOS CLIENTES · SECCIÓN IV – OTRAS COMUNICACIONES · CAPÍTULO VI – INFORMACIÓN Y COMUNICACIÓN CON LOS CLIENTES
LIBRO IV - PROTECCIÓN AL USUARIO DE SERVICIOS FINANCIEROS · TÍTULO I - RELACIONAMIENTO CON LOS CLIENTES · CAPÍTULO VII - CARGOS Y OTROS IMPORTES
LIBRO IV - PROTECCIÓN AL USUARIO DE SERVICIOS FINANCIEROS · TÍTULO II - INSTRUMENTOS ELECTRÓNICOS
- Artículo 362 · ÁMBITO DE APLICACIÓN
- Artículo 363 · INSTRUMENTOS ELECTRÓNICOS
- Artículo 364 · OBLIGACIONES DEL EMISOR
- Artículo 364.1 · AUTENTICACIÓN REFORZADA DE CLIENTES
- Artículo 365 · RESPONSABILIDADES DEL EMISOR
- Artículo 366 · OBLIGACIONES DE LOS USUARIOS
- Artículo 367 · RESPONSABILIDADES DE LOS USUARIOS
- Artículo 368 · COMISIONES Y OTROS CARGOS EN CAJEROS AUTOMÁTICOS
- Artículo 368.1 · CAJEROS AUTOMÁTICOS, BUZONERAS Y OTROS DISPOSITIVOS AUTOMÁTICOS AFINES PARA CLIENTES CON DIFICULTADES VISUALES
- Artículo 369 · LÍMITES DE OPERACIÓN
LIBRO IV - PROTECCIÓN AL USUARIO DE SERVICIOS FINANCIEROS · TÍTULO III - CREDITOS
LIBRO IV - PROTECCIÓN AL USUARIO DE SERVICIOS FINANCIEROS · TÍTULO IV - TARJETA DE CRÉDITO
- Artículo 374 · ÁMBITO DE APLICACIÓN
- Artículo 375 · RÉGIMEN APLICABLE
- Artículo 376 · USO DE LA TARJETA DE CRÉDITO
- Artículo 377 · PAGO DE LAS FACTURAS CONFORMADAS POR LOS USUARIOS
- Artículo 378 · CONDICIONES A ESTIPULAR CON EL TITULAR DEL CRÉDITO
- Artículo 379 · ESTADOS DE CUENTA
- Artículo 380 · MODIFICACIONES DE LOS CONTRATOS
- Artículo 381 · MODIFICACIONES AL LÍMITE DE CRÉDITO
- Artículo 382 · PAGOS MÍNIMOS
- Artículo 383 · CARTILLA
- Artículo 384 · CONDICIONES A ESTIPULAR CON LOS ESTABLECIMIENTOS ADHERIDOS AL SISTEMA
- Artículo 384.1 · VENTA CRUZADA EN TARJETAS DE CRÉDITO
LIBRO IV - PROTECCIÓN AL USUARIO DE SERVICIOS FINANCIEROS · TÍTULO V - DEPOSITOS
LIBRO IV - PROTECCIÓN AL USUARIO DE SERVICIOS FINANCIEROS · TITULO VI – CUENTAS CORRIENTES
LIBRO IV - PROTECCIÓN AL USUARIO DE SERVICIOS FINANCIEROS · TITULO VI – CUENTAS CORRIENTES · CAPÍTULO I – OBLIGACIONES
- Artículo 390 · REQUISITOS
- Artículo 391 · INSTRUCCIONES A LOS CUENTACORRENTISTAS
- Artículo 392 · OBLIGACIONES DE LOS CUENTACORRENTISTAS
- Artículo 393 · USO DE LA CUENTA CORRIENTE
- Artículo 394 · CONFIRMACIÓN DE CHEQUES DEPOSITADOS AL COBRO
- Artículo 395 · AVISO AL CUENTACORRENTISTA DE LA INDISPONIBILIDAD DE LOS FONDOS
LIBRO IV - PROTECCIÓN AL USUARIO DE SERVICIOS FINANCIEROS · TITULO VI – CUENTAS CORRIENTES · CAPÍTULO II – SOBREGIROS Y CRÉDITOS EN CUENTAS CORRIENTES
LIBRO IV - PROTECCIÓN AL USUARIO DE SERVICIOS FINANCIEROS · TITULO VI – CUENTAS CORRIENTES · CAPÍTULO III – CONTRALOR
LIBRO IV - PROTECCIÓN AL USUARIO DE SERVICIOS FINANCIEROS · TÍTULO VII – CHEQUES
LIBRO IV - PROTECCIÓN AL USUARIO DE SERVICIOS FINANCIEROS · TÍTULO VII – CHEQUES · CAPÍTULO I - NORMAS GENERALES
LIBRO IV - PROTECCIÓN AL USUARIO DE SERVICIOS FINANCIEROS · TÍTULO VII – CHEQUES · CAPÍTULO II - RECHAZO DE CHEQUES
LIBRO IV - PROTECCIÓN AL USUARIO DE SERVICIOS FINANCIEROS · TÍTULO VII – CHEQUES · CAPÍTULO III - SANCIONES BANCARIAS
- Artículo 412 · RÉGIMEN APLICABLE
- Artículo 413 · SANCIONES
- Artículo 414 · SUSPENSIÓN POR SEIS MESES
- Artículo 415 · ALCANCE DE LA SUSPENSIÓN
- Artículo 416 · EFECTOS DE LA SUSPENSIÓN
- Artículo 417 · NOTIFICACIÓN DE LA SUSPENSIÓN Y OTRAS MEDIDAS COMPLEMENTARIAS
- Artículo 418 · CLAUSURA DE CUENTAS
- Artículo 419 · ALCANCE DE LA CLAUSURA
- Artículo 420 · EFECTOS DE LA CLAUSURA DE CUENTAS
- Artículo 421 · DENUNCIA DE PRESENTACIÓN DE CHEQUES LIBRADOS CONTRA CUENTAS SUSPENDIDAS, CLAUSURADAS O CERRADAS
- Artículo 422 · CIERRE DE CUENTAS CORRIENTES
- Artículo 423 · CESE DE LAS SANCIONES
LIBRO IV - PROTECCIÓN AL USUARIO DE SERVICIOS FINANCIEROS · TÍTULO VII – CHEQUES · CAPÍTULO IV - REGISTRO Y PUBLICIDAD DE INFRACTORES
LIBRO IV - PROTECCIÓN AL USUARIO DE SERVICIOS FINANCIEROS · TÍTULO VII – CHEQUES · CAPÍTULO V - CHEQUES ESPECIALES
LIBRO IV - PROTECCIÓN AL USUARIO DE SERVICIOS FINANCIEROS · TÍTULO VIII – GIRO BANCARIO Y CANCELACIÓN DE OBLIGACIONES
- Artículo 431 · ÁMBITO DE APLICACIÓN
- Artículo 432 · VALORES RECIBIDOS AL COBRO
- Artículo 433 · CANCELACIÓN DE OBLIGACIONES EN LA MONEDA PACTADA
- Artículo 434 · TÍTULOS VALORES EN MONEDA EXTRANJERA A CANCELAR CON BILLETES - BANCOS, BANCOS DE INVERSIÓN, CASAS FINANCIERAS, INSTITUCIONES FINANCIERAS EXTERNAS Y COOPERATIVAS DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
- Artículo 435 · CANCELACIÓN DE OTROS TÍTULOS VALORES EN MONEDA EXTRANJERA - BANCOS, BANCOS DE INVERSIÓN, CASAS FINANCIERAS, INSTITUCIONES FINANCIERAS EXTERNAS Y COOPERATIVAS DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
- Artículo 436 · GIRO BANCARIO - BANCOS, CASAS FINANCIERAS, INSTITUCIONES FINANCIERAS EXTERNAS Y COOPERATIVAS DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
LIBRO IV - PROTECCIÓN AL USUARIO DE SERVICIOS FINANCIEROS · TÍTULO IX – SERVICIOS RELACIONADOS CON INSTRUMENTOS · CAPÍTULO I - DISPOSICIONES GENERALES
LIBRO IV - PROTECCIÓN AL USUARIO DE SERVICIOS FINANCIEROS · TÍTULO IX – SERVICIOS RELACIONADOS CON INSTRUMENTOS · CAPÍTULO II – INTERMEDIACIÓN EN VALORES, ASESORAMIENTO EN
LIBRO IV - PROTECCIÓN AL USUARIO DE SERVICIOS FINANCIEROS · TÍTULO IX – SERVICIOS RELACIONADOS CON INSTRUMENTOS · SECCIÓN I – (DEROGADO) · CAPÍTULO II – INTERMEDIACIÓN EN VALORES, ASESORAMIENTO EN
- Artículo 439 · INTERMEDIACION EN VALORES, ASESORAMIENTO EN INVERSIONES, REFERENCIAMIENTO A OTRAS INSTITUCIONES FINANCIERAS Y GESTIÓN DE PORTAFOLIOS
- Artículo 440 · CAPACITACION DEL PERSONAL – INSTITUCIONES DE INTERMEDIACION FINANCIERA
- Artículo 441 · CAPACITACIÓN DEL PERSONAL - REPRESENTACIONES
- Artículo 442 Derogado por la Circular 2.171, vigente desde el 18/03/2014.
- Artículo 443 Derogado por la Circular 2.171, vigente desde el 18/03/2014.
- Artículo 444 Derogado por la Circular 2.171, vigente desde el 18/03/2014.
- Artículo 445 Derogado por la Circular 2.171, vigente desde el 18/03/2014.
- Artículo 446 Derogado por la Circular 2.171, vigente desde el 18/03/2014.
LIBRO IV - PROTECCIÓN AL USUARIO DE SERVICIOS FINANCIEROS · TÍTULO IX – SERVICIOS RELACIONADOS CON INSTRUMENTOS · SECCIÓN II – (DEROGADO) · CAPÍTULO II – INTERMEDIACIÓN EN VALORES, ASESORAMIENTO EN
- Artículo 447 Derogado por la Circular 2.171, vigente desde el 18/03/2014.
- Artículo 448 Derogado por la Circular 2.171, vigente desde el 18/03/2014.
- Artículo 449 Derogado por la Circular 2.171, vigente desde el 18/03/2014.
- Artículo 450 Derogado por la Circular 2.171, vigente desde el 18/03/2014.
- Artículo 451 Derogado por la Circular 2.171, vigente desde el 18/03/2014.
- Artículo 452 Derogado por la Circular 2.171, vigente desde el 18/03/2014.
- Artículo 453 Derogado por la Circular 2.171, vigente desde el 18/03/2014.
LIBRO IV - PROTECCIÓN AL USUARIO DE SERVICIOS FINANCIEROS · TÍTULO IX – SERVICIOS RELACIONADOS CON INSTRUMENTOS · CAPÍTULO III – (DEROGADO)
- Artículo 454 Derogado por la Circular 2.171, vigente desde el 18/03/2014.
LIBRO IV - PROTECCIÓN AL USUARIO DE SERVICIOS FINANCIEROS · TÍTULO IX – SERVICIOS RELACIONADOS CON INSTRUMENTOS · SECCIÓN I – (DEROGADA) · CAPÍTULO III – (DEROGADO)
- Artículo 455 Derogado por la Circular 2.171, vigente desde el 18/03/2014.
- Artículo 456 Derogado por la Circular 2.171, vigente desde el 18/03/2014.
- Artículo 457 Derogado por la Circular 2.171, vigente desde el 18/03/2014.
- Artículo 458 Derogado por la Circular 2.171, vigente desde el 18/03/2014.
- Artículo 459 Derogado por la Circular 2.171, vigente desde el 18/03/2014.
LIBRO IV - PROTECCIÓN AL USUARIO DE SERVICIOS FINANCIEROS · TÍTULO IX – SERVICIOS RELACIONADOS CON INSTRUMENTOS · SECCIÓN II – (DEROGADO) · CAPÍTULO III – (DEROGADO)
- Artículo 460 Derogado por la Circular 2.171, vigente desde el 18/03/2014.
- Artículo 461 Derogado por la Circular 2.171, vigente desde el 18/03/2014.
- Artículo 462 Derogado por la Circular 2.171, vigente desde el 18/03/2014.
- Artículo 463 Derogado por la Circular 2.171, vigente desde el 18/03/2014.
- Artículo 464 Derogado por la Circular 2.171, vigente desde el 18/03/2014.
LIBRO IV - PROTECCIÓN AL USUARIO DE SERVICIOS FINANCIEROS · TÍTULO IX – SERVICIOS RELACIONADOS CON INSTRUMENTOS · SECCIÓN III – (DEROGADO) · CAPÍTULO III – (DEROGADO)
- Artículo 465 Derogado por la Circular 2.171, vigente desde el 18/03/2014.
- Artículo 466 Derogado por la Circular 2.171, vigente desde el 18/03/2014.
- Artículo 467 Derogado por la Circular 2.171, vigente desde el 18/03/2014.
- Artículo 468 Derogado por la Circular 2.171, vigente desde el 18/03/2014.
- Artículo 469 Derogado por la Circular 2.171, vigente desde el 18/03/2014.
- Artículo 469.1 Derogado por la Circular 2.171, vigente desde el 18/03/2014.
LIBRO IV - PROTECCIÓN AL USUARIO DE SERVICIOS FINANCIEROS · TÍTULO X – ADMINISTRACIÓN DE GRUPOS DE AHORRO PREVIO
LIBRO IV - PROTECCIÓN AL USUARIO DE SERVICIOS FINANCIEROS · TÍTULO XI – CUENTAS PARA EMPRESAS DE REDUCIDA DIMENSION
- Artículo 473.1 · CUENTAS SIMPLIFICADAS PARA EMPRESAS DE REDUCIDA DIMENSIÓN ECONÓMICA - DEFINICIÓN
- Artículo 473.2 · CUENTAS E INSTRUMENTOS ELECTRÓNICOS PARA PAGO DE NÓMINA, HONORARIOS PROFESIONALES, PASIVIDADES Y BENEFICIOS SOCIALES Y OTRAS PRESTACIONES - DEFINICIÓN
- Artículo 473.3 · CONDICIONES BÁSICAS MÍNIMAS
- Artículo 473.4 · NO DISCRIMINACIÓN Y GRATUIDAD
LIBRO IV - PROTECCIÓN AL USUARIO DE SERVICIOS FINANCIEROS · TÍTULO XII – PLATAFORMAS PARA PRÉSTAMOS ENTRE PERSONAS
LIBRO V – TRANSPARENCIA Y CONDUCTAS DE MERCADO · TÍTULO I – TRANSPARENCIA · SECCIÓN I – PUBLICIDAD REALIZADA POR LA SUPERINTENDENCIA DE · CAPÍTULO I – PUBLICIDAD
- Artículo 474 Derogado por la Circular 2.210, vigente desde el 12/01/2015.
- Artículo 475 Derogado por la Circular 2.135, vigente desde el 20/02/2013.
- Artículo 476 · PUBLICIDAD DE LOS REGISTROS A CARGO DE LA SUPERINTENDENCIA DE SERVICIOS FINANCIEROS
LIBRO V – TRANSPARENCIA Y CONDUCTAS DE MERCADO · TÍTULO I – TRANSPARENCIA · SECCIÓN II – PUBLICIDAD REALIZADA POR LAS INSTITUCIONES · CAPÍTULO I – PUBLICIDAD
LIBRO V – TRANSPARENCIA Y CONDUCTAS DE MERCADO · TÍTULO I – TRANSPARENCIA · CAPÍTULO II – DIVULGACIÓN DE INFORMACIÓN SOBRE GOBIERNO
LIBRO V – TRANSPARENCIA Y CONDUCTAS DE MERCADO · TÍTULO I – TRANSPARENCIA · CAPÍTULO III – CALIFICACIÓN DE INSTITUCIONES DE INTERMEDIACION
LIBRO V – TRANSPARENCIA Y CONDUCTAS DE MERCADO · TÍTULO I – TRANSPARENCIA · CAPÍTULO IV – EMPRESAS ADMINISTRADORAS DE PLATAFORMAS PARA
LIBRO V – TRANSPARENCIA Y CONDUCTAS DE MERCADO · TÍTULO II – CONDUCTAS DE MERCADO · CAPÍTULO I – CÓDIGO DE ÉTICA
LIBRO VI – INFORMACIÓN Y DOCUMENTACIÓN · PARTE I – INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA · TITULO I – INFORMACIÓN, DOCUMENTACION · CAPÍTULO I – INFORMACIÓN Y DOCUMENTACIÓN – CONDICIONES Y
- Artículo 489 · ÁMBITO DE APLICACIÓN
- Artículo 490 · ACCESO A LA INFORMACIÓN
- Artículo 491 · RESPONSABLE DEL RÉGIMEN DE INFORMACIÓN
- Artículo 492 · RESGUARDO DE LA INFORMACIÓN
- Artículo 493 · RESGUARDO DE LA DOCUMENTACIÓN
- Artículo 494 · INTEGRIDAD DE LOS REGISTROS
- Artículo 495 · RESPONSABLE DEL RESGUARDO DE DATOS, SOFTWARE Y DOCUMENTACIÓN
- Artículo 496 · REQUISITOS MÍNIMOS
- Artículo 497 · PLAZOS DE CONSERVACIÓN
- Artículo 498 · PLAN DE CONTINUIDAD OPERACIONAL
LIBRO VI – INFORMACIÓN Y DOCUMENTACIÓN · PARTE I – INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA · TITULO I – INFORMACIÓN, DOCUMENTACION · CAPÍTULO II – (DEROGADO)
- Artículo 499 Derogado por la Circular 2.135, vigente desde el 20/02/2013.
- Artículo 500 Derogado por la Circular 2.135, vigente desde el 20/02/2013.
- Artículo 501 Derogado por la Circular 2.135, vigente desde el 20/02/2013.
LIBRO VI – INFORMACIÓN Y DOCUMENTACIÓN · PARTE I – INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA · TITULO I – INFORMACIÓN, DOCUMENTACION · CAPÍTULO III – CONSERVACIÓN Y REPRODUCCIÓN DE DOCUMENTOS
LIBRO VI – INFORMACIÓN Y DOCUMENTACIÓN · PARTE I – INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA · TITULO II – REGIMEN INFORMATIVO · CAPÍTULO I – CONTABILIDAD Y ESTADOS CONTABLES
- Artículo 507 · RÉGIMEN APLICABLE
- Artículo 508 · FECHA DE CIERRE DE LOS EJERCICIOS ECONÓMICOS
- Artículo 509 · ESTADOS FINANCIEROS, NOTAS Y ANEXOS – INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
- Artículo 510 Derogado por la Circular 2.242. La fuente no dice desde cuándo rige la derogación.
- Artículo 511 Derogado por la Circular 2.242. La fuente no dice desde cuándo rige la derogación.
- Artículo 512 Derogado por la Circular 2.242. La fuente no dice desde cuándo rige la derogación.
- Artículo 513 Derogado por la Circular 2.242. La fuente no dice desde cuándo rige la derogación.
- Artículo 514 · BIENES, DERECHOS Y OBLIGACIONES EN MONEDA EXTRANJERA Y EN METALES PRECIOSOS - BANCOS, BANCOS DE INVERSIÓN, CASAS FINANCIERAS, COOPERATIVAS DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA, ADMINISTRADORAS DE GRUPOS DE AHORRO PREVIO
- Artículo 515 · EVALUACIÓN DE BIENES DERECHOS Y OBLIGACIONES – INSTITUCIONES FINANCIERAS EXTERNAS
- Artículo 516 Derogado por la Circular 2.242. La fuente no dice desde cuándo rige la derogación.
- Artículo 517 · INFORME DE CONTADOR PÚBLICO – INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
- Artículo 518 · CONSTANCIA DEL AUDITOR EXTERNO – INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
- Artículo 519 Derogado por la Circular 2.135, vigente desde el 20/02/2013.
- Artículo 520 Derogado por la Circular 2.165, vigente desde el 06/02/2014.
LIBRO VI – INFORMACIÓN Y DOCUMENTACIÓN · PARTE I – INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA · TITULO II – REGIMEN INFORMATIVO · CAPÍTULO II - AUDITORES EXTERNOS
- Artículo 521 · INFORME DE AUDITORES EXTERNOS - BANCOS, BANCOS DE INVERSIÓN, CASAS FINANCIERAS Y COOPERATIVAS DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
- Artículo 522 · INFORME DE AUDITORES EXTERNOS – INSTITUCIONES FINANCIERAS EXTERNAS
- Artículo 523 · INFORMES DE AUDITORES EXTERNOS - ADMINISTRADORAS DE GRUPOS DE AHORRO PREVIO
- Artículo 524 · OTROS INFORMES DE AUDITORES EXTERNOS
- Artículo 525 · DICTÁMENES DEL TRIBUNAL DE CUENTAS DE LA REPÚBLICA
- Artículo 526 · LUGAR Y PLAZO DE PRESENTACIÓN
LIBRO VI – INFORMACIÓN Y DOCUMENTACIÓN · PARTE I – INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA · TITULO II – REGIMEN INFORMATIVO · CAPÍTULO II BIS (DEROGADO)
- Artículo 526.1 Derogado por la Circular 2.242. La fuente no dice desde cuándo rige la derogación.
LIBRO VI – INFORMACIÓN Y DOCUMENTACIÓN · PARTE I – INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA · TITULO II – REGIMEN INFORMATIVO · CAPÍTULO III– RESPONSABILIDAD PATRIMONIAL
- Artículo 527 · INFORMACIÓN SOBRE RESPONSABILIDAD PATRIMONIAL - BANCOS, BANCOS DE INVERSIÓN, CASAS FINANCIERAS, INSTITUCIONES FINANCIERAS EXTERNAS, COOPERATIVAS DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA Y ADMINISTRADORAS DE GRUPO DE AHORRO PREVIO
- Artículo 527.1 · INFORMACIÓN SOBRE REQUERIMIENTO DE CAPITAL POR RIESGO OPERACIONAL
- Artículo 528 Derogado por la Circular 2.242. La fuente no dice desde cuándo rige la derogación.
- Artículo 529 · PLAN DE RECOMPOSICION PATRIMONIAL O ADECUACION - BANCOS, BANCOS DE INVERSIÓN, CASAS FINANCIERAS, INSTITUCIONES FINANCIERAS EXTERNAS Y COOPERATIVAS DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
- Artículo 530 · PLAN DE RECOMPOSICION PATRIMONIAL O ADECUACION - ADMINISTRADORAS DE GRUPOS DE AHORRO PREVIO
- Artículo 530.1 · INFORMACIÓN SOBRE CAPITALIZACIÓN DE PARTIDAS PATRIMONIALES
- Artículo 531 · INFORMACIÓN SOBRE APORTES NO CAPITALIZADOS
LIBRO VI – INFORMACIÓN Y DOCUMENTACIÓN · PARTE I – INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA · TITULO II – REGIMEN INFORMATIVO · CAPÍTULO IV - CENTRAL DE RIESGOS
- Artículo 532 · INFORMACIÓN SOBRE RIESGOS CREDITICIOS - BANCOS, BANCOS DE INVERSIÓN, CASAS FINANCIERAS, INSTITUCIONES FINANCIERAS EXTERNAS Y COOPERATIVAS DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
- Artículo 533 · INFORMACIÓN SOBRE RIESGOS CREDITICIOS - ADMINISTRADORAS DE GRUPOS DE AHORRO PREVIO
- Artículo 534 · INFORMACIÓN SOBRE CONJUNTOS ECONÓMICOS - BANCOS, BANCOS DE INVERSIÓN, CASAS FINANCIERAS, INSTITUCIONES FINANCIERAS EXTERNAS Y COOPERATIVAS DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
LIBRO VI – INFORMACIÓN Y DOCUMENTACIÓN · PARTE I – INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA · TITULO II – REGIMEN INFORMATIVO · CAPÍTULO V – REQUISITOS DE COBERTURA DE LIQUIDEZ
LIBRO VI – INFORMACIÓN Y DOCUMENTACIÓN · PARTE I – INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA · TITULO II – REGIMEN INFORMATIVO · CAPÍTULO V BIS – INFORMACION PARA LA MEDICIÓN DE LOS RIESGOS
LIBRO VI – INFORMACIÓN Y DOCUMENTACIÓN · PARTE I – INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA · TITULO II – REGIMEN INFORMATIVO · CAPÍTULO V TER – REQUISITOS DE FINANCIACIÓN NETA ESTABLE.
LIBRO VI – INFORMACIÓN Y DOCUMENTACIÓN · PARTE I – INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA · TITULO II – REGIMEN INFORMATIVO · CAPÍTULO VI - PERSONAL SUPERIOR Y ACCIONISTAS
- Artículo 536 · PERSONAL SUPERIOR - DEFINICIÓN
- Artículo 537 · INFORMACIÓN SOBRE PERSONAL SUPERIOR
- Artículo 538 · PLAZO PARA LA PRESENTACIÓN DE LA INFORMACIÓN
- Artículo 539 Derogado por la Circular 2.225, vigente desde el 14/05/2015.
- Artículo 540 Derogado por la Circular 2.225, vigente desde el 14/05/2015.
- Artículo 541 · INFORMACIÓN SOBRE EL COMITÉ DE AUDITORÍA - BANCOS, BANCOS DE INVERSIÓN, CASAS FINANCIERAS, INSTITUCIONES FINANCIERAS EXTERNAS Y COOPERATIVAS DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
- Artículo 542 · REGISTRO DE ACCIONISTAS
- Artículo 542.1 · INFORMACIÓN PATRIMONIAL Y HECHOS SIGNIFICATIVOS ACERCA DE LOS ACCIONISTAS
- Artículo 542.2 · INFORMACIÓN SOBRE LAS VINCULACIONES DE LOS ACCIONISTAS
LIBRO VI – INFORMACIÓN Y DOCUMENTACIÓN · PARTE I – INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA · TITULO II – REGIMEN INFORMATIVO · CAPÍTULO VII - POSICIONES
- Artículo 543 · INFORMACIÓN SOBRE POSICIONES EN VALORES
- Artículo 544 · INFORMACIÓN SOBRE POSICIONES POR MONEDAS
- Artículo 545 · INFORMACIÓN SOBRE POSICIÓN DE OPERACIONES ACTIVAS Y PASIVAS
- Artículo 546 · PLAN DE REGULARIZACIÓN DE SITUACIONES DE EXCESO EN LA POSICIÓN DE OPERACIONES ACTIVAS Y PASIVAS
- Artículo 547 · INFORMACIÓN SOBRE INSTRUMENTOS FINANCIEROS DERIVADOS
LIBRO VI – INFORMACIÓN Y DOCUMENTACIÓN · PARTE I – INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA · TITULO II – REGIMEN INFORMATIVO · CAPÍTULO VIII - PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS, EL
- Artículo 548 · DESIGNACIÓN DEL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO
- Artículo 549 · DECLARACIÓN JURADA DEL ORIGEN LEGÍTIMO DEL CAPITAL
- Artículo 549.1 Derogado por la Circular 2.337, vigente desde el 31/01/2020.
- Artículo 549.2 · INFORMACIÓN SOBRE TRANSACCIONES Y SERVICIOS
- Artículo 550 · REPORTE DE TRANSACCIONES FINANCIERAS
- Artículo 550.1 · REPORTE DE CUENTAS BÁSICAS DE AHORRO, CUENTAS SIMPLIFICADAS PARA EMPRESAS DE REDUCIDA DIMENSIÓN ECONÓMICA Y CUENTAS E INSTRUMENTOS DE DINERO ELECTRÓNICO PARA PAGO DE NÓMINA, HONORARIOS PROFESIONALES, PASIVIDADES Y BENEFICIOS SOCIALES Y OTRAS PRESTACIONES
- Artículo 550.2 · REPORTE DE CUENTAS DE DEPÓSITO Y CUSTODIA, INSTRUMENTOS DE DINERO ELECTRÓNICO Y OTROS PRODUCTOS O SERVICIOS
LIBRO VI – INFORMACIÓN Y DOCUMENTACIÓN · PARTE I – INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA · TITULO II – REGIMEN INFORMATIVO · CAPÍTULO IX – DEPENDENCIAS
LIBRO VI – INFORMACIÓN Y DOCUMENTACIÓN · PARTE I – INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA · TITULO II – REGIMEN INFORMATIVO · CAPÍTULO X - TASAS DE INTERÉS
LIBRO VI – INFORMACIÓN Y DOCUMENTACIÓN · PARTE I – INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA · TITULO II – REGIMEN INFORMATIVO · CAPÍTULO XI – PRESTACIÓN DE SERVICIOS
- Artículo 557 · INFORMACIÓN SOBRE PATRIMONIOS FIDEICOMITIDOS - BANCOS, CASAS FINANCIERAS Y COOPERATIVAS DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
- Artículo 558 · INFORMACIÓN A LA CENTRAL DE RIESGOS CREDITICIOS - BANCOS, CASAS FINANCIERAS Y COOPERATIVAS DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
- Artículo 559 · INFORMACIÓN SOBRE SERVICIOS RELACIONADOS CON INSTRUMENTOS FINANCIEROS EMITIDOS POR TERCEROS
- Artículo 560 · INFORMACIÓN POR SERVICIOS A OTRAS EMPRESAS DE GIRO FINANCIERO
LIBRO VI – INFORMACIÓN Y DOCUMENTACIÓN · PARTE I – INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA · TITULO II – REGIMEN INFORMATIVO · CAPÍTULO XII – INFORMACIÓN DEL SERVICIO DE ATENCIÓN DE
LIBRO VI – INFORMACIÓN Y DOCUMENTACIÓN · PARTE I – INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA · TITULO II – REGIMEN INFORMATIVO · CAPÍTULO XIII – CONSTANCIA DE ACTOS DE SUPERVISIÓN O
- Artículo 563 · RESOLUCIONES DEL DIRECTORIO DEL BANCO CENTRAL DEL URUGUAY O DE LA SUPERINTENDENCIA DE SERVICIOS FINANCIEROS EMERGENTES DE ACTOS DE SUPERVISIÓN O FISCALIZACIÓN
- Artículo 564 Derogado por la Circular 2.427. La fuente no dice desde cuándo rige la derogación.
LIBRO VI – INFORMACIÓN Y DOCUMENTACIÓN · PARTE I – INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA · TITULO II – REGIMEN INFORMATIVO · CAPÍTULO XIV - ACTIVO FIJO, INTANGIBLES Y OTROS BIENES
- Artículo 565 Derogado por la Circular 2.242. La fuente no dice desde cuándo rige la derogación.
- Artículo 566 Derogado por la Circular 2.242. La fuente no dice desde cuándo rige la derogación.
- Artículo 567 Derogado por la Circular 2.242. La fuente no dice desde cuándo rige la derogación.
- Artículo 568 Derogado por la Circular 2.242. La fuente no dice desde cuándo rige la derogación.
- Artículo 569 · INFORMACIÓN SOBRE BIENES ADQUIRIDOS EN DEFENSA O RECUPERACIÓN DE CRÉDITOS E INMUEBLES DESAFECTADOS DEL USO - BANCOS, BANCOS DE INVERSIÓN, CASAS FINANCIERAS, INSTITUCIONES FINANCIERAS EXTERNAS Y COOPERATIVAS DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
- Artículo 570 · INFORMACIÓN SOBRE BIENES ADQUIRIDOS EN DEFENSA O RECUPERACIÓN DE CRÉDITOS E INMUEBLES DESAFECTADOS DEL USO - ADMINISTRADORAS DE GRUPOS DE AHORRO PREVIO
- Artículo 571 Derogado por la Circular 2.242. La fuente no dice desde cuándo rige la derogación.
- Artículo 572 Derogado por la Circular 2.242. La fuente no dice desde cuándo rige la derogación.
LIBRO VI – INFORMACIÓN Y DOCUMENTACIÓN · PARTE I – INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA · TITULO II – REGIMEN INFORMATIVO · CAPÍTULO XV - CHEQUES LIBRADOS SIN FONDOS
LIBRO VI – INFORMACIÓN Y DOCUMENTACIÓN · PARTE I – INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA · TITULO II – REGIMEN INFORMATIVO · CAPÍTULO XVI – OTRAS INFORMACIONES
- Artículo 575 Derogado por la Circular 2.337, vigente desde el 31/01/2020.
- Artículo 575.1 · INFORMACIÓN SOBRE TERCERIZACIÓN DE SERVICIOS
- Artículo 576 · CRÉDITOS A FUNCIONARIOS DEL BANCO CENTRAL DEL URUGUAY
- Artículo 577 · VIOLACIÓN DEL SECRETO PROFESIONAL
- Artículo 578 · INFORMACIÓN SOBRE NOTAS DE CREDITO HIPOTECARIAS – BANCOS, CASAS FINANCIERAS Y COOPERATIVAS DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
- Artículo 579 · INFORMES SOBRE CALIFICACIÓN DE RIESGO
- Artículo 580 · INFORMACIÓN PARA LA ELABORACIÓN DE LA BALANZA DE PAGOS Y LA POSICIÓN DE INVERSIÓN INTERNACIONAL
- Artículo 581 · PROYECCIONES FINANCIERAS
- Artículo 582 · INFORMACIÓN SOBRE ESTRUCTURA DE OPERACIONES ACTIVAS Y PASIVAS - INSTITUCIONES FINANCIERAS EXTERNAS
- Artículo 582.1 · INFORMACIÓN RELEVANTE
- Artículo 582.2 · INFORMACIÓN SOBRE OPERACIONES DE ENAJENACIÓN O ADQUISICIÓN DE CARTERA
- Artículo 582.3 · INFORMACIÓN SOBRE EMISIÓN DE CERTIFICADOS DE DEPÓSITO A PLAZO FIJO TRANSFERIBLES
- Artículo 582.4 · INFORMACIÓN SOBRE EMISIÓN DE OBLIGACIONES NEGOCIABLES
- Artículo 582.5 · INFORMACIÓN SOBRE EMISIÓN DE NOTAS DE CRÉDITO HIPOTECARIAS
- Artículo 582.6 · INFORMACIÓN SOBRE LA AUTOEVALUACION DEL CAPITAL
- Artículo 582.7 · INFORMACIÓN SOBRE INDICADORES DE RIESGO OPERATIVO
- Artículo 582.8 · INFORMACIÓN SOBRE LOS PLANES DE RECUPERACIÓN
- Artículo 582.9 · INFORMACIÓN SOBRE LA AUTOEVALUACIÓN DE LIQUIDEZ
- Artículo 582.10 · INFORMACIÓN SOBRE EL CUMPLIMIENTO DEL TOPE DE RIESGOS CREDITICIOS
LIBRO VI – INFORMACIÓN Y DOCUMENTACIÓN · PARTE I – INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA · TITULO II – REGIMEN INFORMATIVO · CAPÍTULO XVII – OTROS REQUISITOS DE INFORMACIÓN PARA
LIBRO VI – INFORMACIÓN Y DOCUMENTACIÓN · PARTE I – INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA · TITULO III – REGISTROS
LIBRO VI – INFORMACIÓN Y DOCUMENTACIÓN · PARTE II –EMPRESAS DE SERVICIOS FINANCIEROS Y CASAS DE CAMBIO · TITULO I – INFORMACIÓN, DOCUMENTACIÓN Y PROCESAMIENTO
- Artículo 587 · ACCESO A LA INFORMACIÓN
- Artículo 588 · RESPONSABLE DEL RÉGIMEN DE INFORMACIÓN
- Artículo 589 · REQUISITOS PARA EL RESGUARDO DE INFORMACIÓN Y DOCUMENTACIÓN
- Artículo 590 · PLAZOS DE CONSERVACIÓN
- Artículo 591 · PLAN DE CONTINUIDAD OPERACIONAL
- Artículo 592 Derogado por la Circular 2.135, vigente desde el 20/02/2013.
- Artículo 593 · CONSERVACIÓN Y REPRODUCCIÓN DE DOCUMENTOS
- Artículo 594 · REGISTRO DE LAS OPERACIONES
LIBRO VI – INFORMACIÓN Y DOCUMENTACIÓN · PARTE II –EMPRESAS DE SERVICIOS FINANCIEROS Y CASAS DE CAMBIO · TITULO II - RÉGIMEN INFORMATIVO · CAPÍTULO I – INFORMACIÓN CONTABLE Y PATRIMONIAL Y VOLUMEN
- Artículo 595 · FECHA DE CIERRE DE LOS EJERCICIOS ECONÓMICOS
- Artículo 596 · ESTADOS FINANCIEROS, NOTAS Y ANEXOS – EMPRESAS DE SERVICIOS FINANCIEROS
- Artículo 597 · ESTADOS FINANCIEROS, NOTAS Y ANEXOS – CASAS DE CAMBIO
- Artículo 598 · BIENES, DERECHOS Y OBLIGACIONES EN MONEDA EXTRANJERA Y EN METALES PRECIOSOS
- Artículo 599 · INFORME DE CONTADOR PÚBLICO
- Artículo 600 · INFORMACIÓN SOBRE RESPONSABILIDAD PATRIMONIAL
- Artículo 600.1 · PLAN DE RECOMPOSICIÓN PATRIMONIAL O ADECUACIÓN - EMPRESAS DE SERVICIOS FINANCIEROS
- Artículo 601 · VARIACIONES PATRIMONIALES
- Artículo 602 · VOLUMEN OPERATIVO
- Artículo 603 · INFORMACION SOBRE CAPITALIZACIÓN DE PARTIDAS PATRIMONIALES
- Artículo 603.1 · INFORMACIÓN DE APORTES NO CAPITALIZADOS
LIBRO VI – INFORMACIÓN Y DOCUMENTACIÓN · PARTE II –EMPRESAS DE SERVICIOS FINANCIEROS Y CASAS DE CAMBIO · TITULO II - RÉGIMEN INFORMATIVO · CAPÍTULO II - RIESGOS CREDITICIOS
LIBRO VI – INFORMACIÓN Y DOCUMENTACIÓN · PARTE II –EMPRESAS DE SERVICIOS FINANCIEROS Y CASAS DE CAMBIO · TITULO II - RÉGIMEN INFORMATIVO · CAPÍTULO III - AUDITORES EXTERNOS
LIBRO VI – INFORMACIÓN Y DOCUMENTACIÓN · PARTE II –EMPRESAS DE SERVICIOS FINANCIEROS Y CASAS DE CAMBIO · TITULO II - RÉGIMEN INFORMATIVO · CAPÍTULO IV - ACCIONISTAS Y PERSONAL SUPERIOR
- Artículo 606 · REGISTRO DE ACCIONISTAS
- Artículo 606.1 · INFORMACIÓN DE HECHOS SIGNIFICATIVOS ACERCA DE LOS ACCIONISTAS
- Artículo 607 Derogado por la Circular 2.135, vigente desde el 20/02/2013.
- Artículo 608 · INFORMACIÓN SOBRE PERSONAL SUPERIOR
- Artículo 609 · PLAZO PARA LA PRESENTACIÓN DE LA INFORMACIÓN SOBRE PERSONAL SUPERIOR
- Artículo 610 · DESIGNACIÓN DEL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO
LIBRO VI – INFORMACIÓN Y DOCUMENTACIÓN · PARTE II –EMPRESAS DE SERVICIOS FINANCIEROS Y CASAS DE CAMBIO · TITULO II - RÉGIMEN INFORMATIVO · CAPÍTULO V – INFORMACIÓN DEL SERVICIO DE ATENCIÓN DE
LIBRO VI – INFORMACIÓN Y DOCUMENTACIÓN · PARTE II –EMPRESAS DE SERVICIOS FINANCIEROS Y CASAS DE CAMBIO · TITULO II - RÉGIMEN INFORMATIVO · CAPÍTULO VI - PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS, EL
- Artículo 613 · REPORTE DE TRANSACCIONES FINANCIERAS
- Artículo 613.1 · DECLARACIÓN JURADA DEL ORIGEN LEGÍTIMO DEL CAPITAL
- Artículo 613.2 Derogado por la Circular 2.337, vigente desde el 31/01/2020.
- Artículo 613.3 · INFORMACIÓN SOBRE TRANSACCIONES Y SERVICIOS
- Artículo 613.4 · REPORTE DE SERVICIOS DE ARRENDAMIENTO DE COFRES DE SEGURIDAD
LIBRO VI – INFORMACIÓN Y DOCUMENTACIÓN · PARTE II –EMPRESAS DE SERVICIOS FINANCIEROS Y CASAS DE CAMBIO · TITULO II - RÉGIMEN INFORMATIVO · CAPÍTULO VII - CONSTANCIA DE ACTOS DE SUPERVISIÓN O
- Artículo 614 · RESOLUCIONES DEL DIRECTORIO DEL BANCO CENTRAL DEL URUGUAY O DE LA SUPERINTENDENCIA DE SERVICIOS FINANCIEROS EMERGENTES DE ACTOS DE SUPERVISIÓN O FISCALIZACIÓN
- Artículo 615 Derogado por la Circular 2.427. La fuente no dice desde cuándo rige la derogación.
LIBRO VI – INFORMACIÓN Y DOCUMENTACIÓN · PARTE II –EMPRESAS DE SERVICIOS FINANCIEROS Y CASAS DE CAMBIO · TITULO II - RÉGIMEN INFORMATIVO · CAPÍTULO VIII - OTRAS INFORMACIONES
- Artículo 616 · HORARIOS DE ATENCIÓN AL PÚBLICO
- Artículo 617 · INFORMACIÓN SOBRE TASAS DE INTERÉS ACTIVAS
- Artículo 618 · CRÉDITOS A FUNCIONARIOS DEL BANCO CENTRAL DEL URUGUAY
- Artículo 619 · VIOLACIÓN DEL SECRETO PROFESIONAL
- Artículo 619.1 Derogado por la Circular 2.337, vigente desde el 31/01/2020.
- Artículo 619.2 · INFORMACIÓN SOBRE TERCERIZACIÓN DE SERVICIOS
LIBRO VI – INFORMACIÓN Y DOCUMENTACIÓN · PARTE III – EMPRESAS ADMINISTRADORAS DE CRÉDITOS Y ENTIDADES · TITULO I – INFORMACIÓN, DOCUMENTACIÓN Y PROCESAMIENTO
- Artículo 620 · ACCESO A LA INFORMACIÓN
- Artículo 621 · RESPONSABLE DEL RÉGIMEN DE INFORMACIÓN
- Artículo 622 · REQUISITOS PARA EL RESGUARDO DE INFORMACIÓN Y DOCUMENTACIÓN – EMPRESAS ADMINISTRADORAS DE CRÉDITO DE MAYORES ACTIVOS
- Artículo 623 · PLAZOS DE CONSERVACIÓN - EMPRESAS ADMINISTRADORAS DE CRÉDITO DE MAYORES ACTIVOS
- Artículo 624 · PLAN DE CONTINUIDAD OPERACIONAL – EMPRESAS ADMINISTRADORAS DE CRÉDITO DE MAYORES ACTIVOS
- Artículo 625 Derogado por la Circular 2.135, vigente desde el 20/02/2013.
- Artículo 626 · NORMAS PARA LA CONSERVACIÓN Y REPRODUCCIÓN DE DOCUMENTOS - EMPRESAS ADMINISTRADORAS DE CRÉDITO DE MAYORES ACTIVOS
- Artículo 626.1 · RESGUARDO DE INFORMACIÓN Y DOCUMENTACIÓN, Y PLAZOS DE CONSERVACIÓN - ENTIDADES OTORGANTES DE CRÉDITO DE MAYOR ACTIVIDAD
- Artículo 626.2 · REPRODUCCIÓN DE DOCUMENTOS - ENTIDADES OTORGANTES DE CRÉDITO DE MAYOR ACTIVIDAD
LIBRO VI – INFORMACIÓN Y DOCUMENTACIÓN · PARTE III – EMPRESAS ADMINISTRADORAS DE CRÉDITOS Y ENTIDADES · TITULO II – RÉGIMEN INFORMATIVO · CAPÍTULO I – INFORMACIÓN CONTABLE, PATRIMONIAL Y OPERATIVA.
- Artículo 627 · FECHA DE CIERRE DE LOS EJERCICIOS ECONÓMICOS
- Artículo 628 · ESTADOS CONTABLES
- Artículo 629 · ESTADOS FINANCIEROS, NOTAS Y ANEXOS
- Artículo 630 Derogado por la Circular 2.354, vigente desde el 17/07/2020.
- Artículo 631 · BIENES, DERECHOS Y OBLIGACIONES EN MONEDA EXTRANJERA Y EN METALES PRECIOSOS
- Artículo 632 · INFORMACIÓN SOBRE RESPONSABILIDAD PATRIMONIAL
- Artículo 632.1 · PLAN DE RECOMPOSICIÓN PATRIMONIAL O ADECUACIÓN
- Artículo 633 · INFORMACIÓN SOBRE LA OPERATIVA
- Artículo 634 · INFORME DE CONTADOR PÚBLICO
- Artículo 634.1 · INFORMACIÓN SOBRE CAPITALIZACIÓN DE PARTIDAS PATRIMONIALES
- Artículo 634.2 · INFORMACIÓN DE APORTES NO CAPITALIZADOS
LIBRO VI – INFORMACIÓN Y DOCUMENTACIÓN · PARTE III – EMPRESAS ADMINISTRADORAS DE CRÉDITOS Y ENTIDADES · TITULO II – RÉGIMEN INFORMATIVO · CAPÍTULO II – RIESGOS CREDITICIOS E INFORMACIÓN DE AUDITORES
LIBRO VI – INFORMACIÓN Y DOCUMENTACIÓN · PARTE III – EMPRESAS ADMINISTRADORAS DE CRÉDITOS Y ENTIDADES · TITULO II – RÉGIMEN INFORMATIVO · CAPÍTULO III - PERSONAL SUPERIOR Y ACCIONISTAS.
- Artículo 638 · INFORMACIÓN SOBRE PERSONAL SUPERIOR
- Artículo 638.1 · INFORMACIÓN COMPLEMENTARIA SOBRE PERSONAL SUPERIOR
- Artículo 638.2 · MODIFICACIONES A LA NÓMINA DE PERSONAL SUPERIOR
- Artículo 638.3 · REGISTRO DE SOCIOS O ACCIONISTAS
- Artículo 638.4 · INFORMACIÓN DE HECHOS SIGNIFICATIVOS ACERCA DE LOS SOCIOS O ACCIONISTAS
- Artículo 639 · DESIGNACIÓN DE OFICIAL DE CUMPLIMIENTO
LIBRO VI – INFORMACIÓN Y DOCUMENTACIÓN · PARTE III – EMPRESAS ADMINISTRADORAS DE CRÉDITOS Y ENTIDADES · TITULO II – RÉGIMEN INFORMATIVO · CAPÍTULO IV – INFORMACIÓN DEL SERVICIO DE ATENCIÓN DE
LIBRO VI – INFORMACIÓN Y DOCUMENTACIÓN · PARTE III – EMPRESAS ADMINISTRADORAS DE CRÉDITOS Y ENTIDADES · TITULO II – RÉGIMEN INFORMATIVO · CAPÍTULO V - CONSTANCIA DE ACTOS DE SUPERVISIÓN O
LIBRO VI – INFORMACIÓN Y DOCUMENTACIÓN · PARTE III – EMPRESAS ADMINISTRADORAS DE CRÉDITOS Y ENTIDADES · TITULO II – RÉGIMEN INFORMATIVO · CAPÍTULO VI – OTRAS INFORMACIONES
- Artículo 643 · INFORMACIÓN SOBRE TASAS DE INTERÉS ACTIVAS
- Artículo 644 · CRÉDITOS A FUNCIONARIOS DEL BANCO CENTRAL DEL URUGUAY
- Artículo 644.1 Derogado por la Circular 2.337, vigente desde el 31/01/2020.
- Artículo 644.1.1 · INFORMACIÓN SOBRE TERCERIZACIÓN DE SERVICIOS
- Artículo 644.2 · DECLARACIÓN JURADA DEL ORIGEN LEGÍTIMO DEL CAPITAL
- Artículo 644.3 · INFORMACIÓN SOBRE SUCURSALES
- Artículo 644.4 · ACTUALIZACIÓN DE LA INFORMACIÓN INCORPORADA AL REGISTRO
- Artículo 644.5 · INFORMACIÓN SOBRE INDICADORES DE RIESGO OPERATIVO
- Artículo 644.5.1 · INFORMACIÓN SOBRE OPERACIONES DE ENAJENACIÓN O ADQUISICIÓN DE CARTERA
LIBRO VI – INFORMACIÓN Y DOCUMENTACIÓN · PARTE III – EMPRESAS ADMINISTRADORAS DE CRÉDITOS Y ENTIDADES · TITULO III – REGISTROS
LIBRO VI – INFORMACIÓN Y DOCUMENTACIÓN · PARTE IV – REPRESENTACIONES · TITULO I – INFORMACIÓN Y DOCUMENTACIÓN
LIBRO VI – INFORMACIÓN Y DOCUMENTACIÓN · PARTE IV – REPRESENTACIONES · TITULO II – RÉGIMEN INFORMATIVO
- Artículo 647 Derogado por la Circular 2.135, vigente desde el 20/02/2013.
- Artículo 648 · ACTUALIZACIÓN DE LA INFORMACIÓN INCORPORADA AL REGISTRO
- Artículo 648.1 · INFORMACIÓN SOBRE EL PERSONAL SUPERIOR
- Artículo 648.2 · INFORMACIÓN COMPLEMENTARIA SOBRE PERSONAL SUPERIOR
- Artículo 648.3 · MODIFICACIONES A LA NÓMINA DE PERSONAL SUPERIOR
- Artículo 648.4 · REGISTRO DE TITULARES, SOCIOS O ACCIONISTAS
- Artículo 648.5 · INFORMACIÓN DE HECHOS SIGNIFICATIVOS ACERCA DE LOS SOCIOS O ACCIONISTAS
- Artículo 649 · INFORMACIONES PERIÓDICAS
- Artículo 650 · OTRAS INFORMACIONES
- Artículo 651 · DESIGNACIÓN DEL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO
- Artículo 651.1 · DECLARACIÓN JURADA DEL ORIGEN LEGÍTIMO DEL CAPITAL
- Artículo 651.2 · INFORMACIÓN SOBRE TERCERIZACIÓN DE SERVICIOS
- Artículo 652 · RESOLUCIONES DEL DIRECTORIO DEL BANCO CENTRAL DEL URUGUAY O DE LA SUPERINTENDENCIA DE SERVICIOS FINANCIEROS EMERGENTES DE ACTOS DE SUPERVISIÓN O FISCALIZACIÓN
- Artículo 653 Derogado por la Circular 2.427. La fuente no dice desde cuándo rige la derogación.
LIBRO VI – INFORMACIÓN Y DOCUMENTACIÓN · PARTE V –EMPRESAS DE TRANSFERENCIA DE FONDOS, EMPRESAS DE · TITULO I – INFORMACIÓN Y DOCUMENTACIÓN
LIBRO VI – INFORMACIÓN Y DOCUMENTACIÓN · PARTE V –EMPRESAS DE TRANSFERENCIA DE FONDOS, EMPRESAS DE · TITULO II - RÉGIMEN INFORMATIVO
- Artículo 655 · EMPRESAS DE TRANSFERENCIA DE FONDO - ACTUALIZACIÓN DE LA INFORMACIÓN INCORPORADA AL REGISTRO
- Artículo 655.1 · EMPRESAS DE TRANSPORTE DE VALORES – ACTUALIZACION DE LA INFORMACIÓN INCORPORADA AL REGISTRO
- Artículo 655.2 · EMPRESAS PRESTADORAS DE SERVICIOS DE ARRENDAMIENTO Y CUSTODIA DE COFRES DE SEGURIDAD – ACTUALIZACION DE LA INFORMACIÓN INCORPORADA AL REGISTRO
- Artículo 655.3 · INFORMACIÓN SOBRE PERSONAL SUPERIOR
- Artículo 655.3.1 · INFORMACIÓN COMPLEMENTARIA SOBRE PERSONAL SUPERIOR
- Artículo 655.3.2 · MODIFICACIONES A LA NÓMINA DE PERSONAL SUPERIOR
- Artículo 655.4 · EMPRESAS DE TRANSFERENCIA DE FONDOS - REGISTRO DE TITULARES, SOCIOS O ACCIONISTAS
- Artículo 655.4.1 · EMPRESAS DE TRANSPORTE DE VALORES - REGISTRO DE TITULARES, SOCIOS O ACCIONISTAS
- Artículo 655.4.2 · EMPRESAS PRESTADORAS DE SERVICIOS DE ARRENDAMIENTO Y CUSTODIA DE COFRES DE SEGURIDAD - REGISTRO DE TITULARES, SOCIOS O ACCIONISTAS
- Artículo 655.4.3 · EMPRESAS DE TRANSFERENCIA DE FONDOS, EMPRESAS DE TRANSPORTE DE VALORES Y EMPRESAS PRESTADORAS DE SERVICIOS DE ARRENDAMIENTO Y CUSTODIA DE COFRES DE SEGURIDAD - INFORMACIÓN DE HECHOS SIGNIFICATIVOS ACERCA DE LOS SOCIOS O ACCIONISTAS
- Artículo 655.5 · DECLARACIÓN JURADA DEL ORIGEN LEGÍTIMO DEL CAPITAL
- Artículo 655.6 Derogado por la Circular 2.337, vigente desde el 31/01/2020.
- Artículo 655.7 · INFORMACIÓN SOBRE TERCERIZACIÓN DE SERVICIOS
- Artículo 655.8 · EMPRESAS DE TRANSFERENCIA DE FONDOS - INFORMACIÓN SOBRE SUCURSALES
- Artículo 655.9 · EMPRESAS DE TRANSPORTE DE VALORES - INFORMACIÓN SOBRE SUCURSALES
- Artículo 655.10 · EMPRESAS PRESTADORAS DE SERVICIOS DE ARRENDAMIENTO Y CUSTODIA DE COFRES DE SEGURIDAD - INFORMACIÓN SOBRE SUCURSALES
- Artículo 656 · INFORMES DE AUDITORES EXTERNOS
- Artículo 657 · DESIGNACIÓN DEL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO
- Artículo 658 · REPORTE DE TRANSACCIONES FINANCIERAS
- Artículo 659 · RELACIONAMIENTO CON LOS CLIENTES Y TRANSPARENCIA EN LA INFORMACIÓN
- Artículo 659.1 · REPORTE DE SERVICIOS DE ARRENDAMIENTO DE COFRES DE SEGURIDAD
LIBRO VI – INFORMACIÓN Y DOCUMENTACIÓN · PARTE VI – DEROGADO
- Artículo 660 Derogado por la Circular 2.511, vigente desde el 22/09/2026.
- Artículo 661 Derogado por la Circular 2.511, vigente desde el 22/09/2026.
- Artículo 661.1 Derogado por la Circular 2.511, vigente desde el 22/09/2026.
LIBRO VI – INFORMACIÓN Y DOCUMENTACIÓN · PARTE VII – EMPRESAS ADMINISTRADORAS DE PLATAFORMAS PARA · TÍTULO I – INFORMACIÓN Y DOCUMENTACIÓN
LIBRO VI – INFORMACIÓN Y DOCUMENTACIÓN · PARTE VII – EMPRESAS ADMINISTRADORAS DE PLATAFORMAS PARA · TÍTULO II – RÉGIMEN INFORMATIVO
- Artículo 661.6 · ACTUALIZACION DE LA INFORMACIÓN INCORPORADA AL REGISTRO
- Artículo 661.7 · INFORMACIÓN SOBRE PERSONAL SUPERIOR
- Artículo 661.8 · INFORMACIÓN COMPLEMENTARIA SOBRE PERSONAL SUPERIOR
- Artículo 661.9 · MODIFICACIONES A LA NÓMINA DE PERSONAL SUPERIOR
- Artículo 661.10 · REGISTRO DE SOCIOS O ACCIONISTAS
- Artículo 661.11 · INFORMACIÓN DE HECHOS SIGNIFICATIVOS ACERCA DE LOS SOCIOS O ACCIONISTAS
- Artículo 661.12 · DECLARACIÓN JURADA DEL ORIGEN LEGÍTIMO DEL CAPITAL
- Artículo 661.13 · DESIGNACIÓN DEL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO
- Artículo 661.14 · REPORTE DE TRANSACCIONES FINANCIERAS
- Artículo 661.15 · RELACIONAMIENTO CON LOS CLIENTES Y TRANSPARENCIA EN LA INFORMACIÓN
- Artículo 661.16 · INFORMACIÓN DE OPERACIONES
LIBRO VII – REGIMEN SANCIONATORIO Y PROCESAL · PARTE I – SANCIONES PARA INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN · TÍTULO I – RÉGIMEN GENERAL
- Artículo 662 · ÁMBITO DE APLICACIÓN
- Artículo 663 · RÉGIMEN APLICABLE
- Artículo 664 · TIPOS DE SANCIONES
- Artículo 665 · MULTAS APLICABLES
- Artículo 666 · MULTAS EN MONEDA EXTRANJERA
- Artículo 667 · PROHIBICIÓN TEMPORAL PARA OPERAR CON EL BANCO CENTRAL DEL URUGUAY - BANCOS, BANCOS DE INVERSIÓN, CASAS FINANCIERAS, INSTITUCIONES FINANCIERAS EXTERNAS Y COOPERATIVAS DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
- Artículo 668 · MULTA POR ALTERACIÓN DE DATOS O ENTORPECIMIENTO DE LA FISCALIZACIÓN
- Artículo 669 · REINCIDENCIA
- Artículo 670 · SANCIÓN DE LA REINCIDENCIA
- Artículo 671 · OTRAS SANCIONES
- Artículo 672 · DETERMINACIÓN DEL MONTO DE LAS MULTAS
LIBRO VII – REGIMEN SANCIONATORIO Y PROCESAL · PARTE I – SANCIONES PARA INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN · TÍTULO II – SANCIONES POR ATRASO O ERROR EN LA PRESENTACIÓN DE
LIBRO VII – REGIMEN SANCIONATORIO Y PROCESAL · PARTE I – SANCIONES PARA INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN · TÍTULO III – SANCIONES POR INCUMPLIMIENTO DE NORMAS
- Artículo 675 · MULTA POR INSUFICIENCIA DE COBERTURA DE LIQUIDEZ
- Artículo 675.1 · MULTA POR INSUFICIENCIA DE FINANCIACIÓN NETA ESTABLE
- Artículo 676 · MULTA POR INSUFICIENCIA DE RESPONSABILIDAD PATRIMONIAL- BANCOS, BANCOS DE INVERSIÓN, CASAS FINANCIERAS, INSTITUCIONES FINANCIERAS EXTERNAS Y COOPERATIVAS DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
- Artículo 677 · MULTA POR INSUFICIENCIA DE RESPONSABILIDAD PATRIMONIAL –ADMINISTRADORAS DE GRUPOS DE AHORRO PREVIO
- Artículo 678 · MULTA POR EXCESO AL TOPE DE POSICIONES - BANCOS, BANCOS DE INVERSIÓN, CASAS FINANCIERAS Y COOPERATIVAS DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
- Artículo 679 · MULTA POR INFRACCIONES A LA NORMA DE POSICIÓN DE OPERACIONES ACTIVAS Y PASIVAS - BANCOS, CASAS FINANCIERAS Y COOPERATIVAS DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
- Artículo 680 · MULTA POR EXCESO AL TOPE DE RIESGOS CREDITICIOS - BANCOS, BANCOS DE INVERSIÓN, CASAS FINANCIERAS, INSTITUCIONES FINANCIERAS EXTERNAS Y COOPERATIVAS DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
LIBRO VII – REGIMEN SANCIONATORIO Y PROCESAL · PARTE I – SANCIONES PARA INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN · TÍTULO IV – SANCIONES AL PERSONAL SUPERIOR
LIBRO VII – REGIMEN SANCIONATORIO Y PROCESAL · PARTE I – SANCIONES PARA INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN · TITULO V – SANCIONES POR INCUMPLIMIENTO DE NORMAS SOBRE
LIBRO VII – REGIMEN SANCIONATORIO Y PROCESAL · PARTE I – SANCIONES PARA INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN · TÍTULO VI – OTRAS SANCIONES
- Artículo 684.1 · MULTA POR INCUMPLIMIENTO A LAS NORMAS SOBRE TERCERIZACIONES
- Artículo 685 · SANCIONES POR INCUMPLIMIENTO A LAS NORMAS SOBRE CALIFICACIÓN DE INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
- Artículo 686 · SANCIONES POR ATRASOS U OMISIONES EN LAS RESPUESTAS DEL SERVICIO DE ATENCIÓN DE RECLAMOS – INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
- Artículo 687 · MULTA POR EXCESO DEL MARGEN OPERATIVO DE VENTA DE VALORES CON COMPROMISO IRREVOCABLE DE COMPRA - BANCOS, CASAS FINANCIERAS Y COOPERATIVAS DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
- Artículo 688 · MULTA POR NO RECOMPOSICIÓN DEL LÍMITE DE EMISIÓN DE NOTAS DE CREDITO HIPOTECARIAS – BANCOS, BANCOS DE INVERSIÓN, CASAS FINANCIERAS, INSTITUCIONES FINANCIERAS EXTERNAS Y COOPERATIVAS DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
- Artículo 689 · MULTA POR MANTENER BIENES NO NECESARIOS PARA EL USO JUSTIFICADO DE LA EMPRESA – INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
- Artículo 690 · SANCIÓN POR NEGLIGENCIA EN ADOPTAR LAS PROVIDENCIAS ADECUADAS PARA INDIVIDUALIZAR A LOS RESPONSABLES DE LA VIOLACIÓN DEL SECRETO PROFESIONAL O POR NO INFORMAR - INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
- Artículo 690.1 Derogado por la Circular 2.337, vigente desde el 31/01/2020.
- Artículo 690.2 Derogado por la Circular 2.337, vigente desde el 31/01/2020.
- Artículo 690.3 · MULTA POR INCUMPLIMIENTO A LA ENTREGA DE INFORMACIÓN A LOS USUARIOS DE SERVICIOS FINANCIEROS
- Artículo 690.4 · MULTA POR INCUMPLIMIENTO DE LOS PLAZOS DE CONSERVACIÓN DE LAS FILMACIONES DE CAJEROS AUTOMÁTICOS, BUZONERAS Y OTROS DISPOSITIVOS AUTOMÁTICOS AFINES, Y DE LOS ARQUEOS REALIZADOS A LOS MISMOS
- Artículo 690.5 · MULTA POR INCUMPLIMIENTO DE LAS OBLIGACIONES DE LOS EMISORES DE INSTRUMENTOS ELECTRÓNICOS
LIBRO VII – REGIMEN SANCIONATORIO Y PROCESAL · PARTE II – SANCIONES PARA CASAS DE CAMBIO Y EMPRESAS DE SERVICIOS · TITULO I – RÉGIMEN GENERAL
- Artículo 691 · RÉGIMEN APLICABLE
- Artículo 692 · TIPOS DE SANCIONES
- Artículo 693 · MULTAS APLICABLES
- Artículo 694 · MULTAS EN MONEDA EXTRANJERA
- Artículo 695 · PROHIBICIÓN TEMPORAL PARA OPERAR CON EL BANCO CENTRAL DEL URUGUAY
- Artículo 696 · MULTA POR ALTERACIÓN DE DATOS O ENTORPECIMIENTO DE LA FISCALIZACIÓN
- Artículo 697 · REINCIDENCIA
- Artículo 698 · SANCIÓN DE LA REINCIDENCIA
- Artículo 699 · OTRAS SANCIONES
- Artículo 700 · DETERMINACIÓN DEL MONTO DE LAS MULTAS
LIBRO VII – REGIMEN SANCIONATORIO Y PROCESAL · PARTE II – SANCIONES PARA CASAS DE CAMBIO Y EMPRESAS DE SERVICIOS · TÍTULO II – SANCIONES POR ATRASO Y ERROR EN LA PRESENTACIÓN DE
LIBRO VII – REGIMEN SANCIONATORIO Y PROCESAL · PARTE II – SANCIONES PARA CASAS DE CAMBIO Y EMPRESAS DE SERVICIOS · TÍTULO III – SANCIONES POR INCUMPLIMIENTOS A LAS NORMAS DE
LIBRO VII – REGIMEN SANCIONATORIO Y PROCESAL · PARTE II – SANCIONES PARA CASAS DE CAMBIO Y EMPRESAS DE SERVICIOS · TÍTULO IV – SANCIONES AL PERSONAL SUPERIOR
LIBRO VII – REGIMEN SANCIONATORIO Y PROCESAL · PARTE II – SANCIONES PARA CASAS DE CAMBIO Y EMPRESAS DE SERVICIOS · TÍTULO V – OTRAS SANCIONES
- Artículo 704.1 · MULTA POR INCUMPLIMIENTO A LAS NORMAS SOBRE TERCERIZACIONES
- Artículo 705 · MULTAS POR REALIZACIÓN DE OPERACIONES DE CAMBIO SIN LA DEBIDA AUTORIZACIÓN DEL BANCO CENTRAL DEL URUGUAY
- Artículo 706 · SANCIONES POR ATRASOS U OMISIONES EN LAS RESPUESTAS DEL SERVICIO DE ATENCIÓN DE RECLAMOS
- Artículo 707 · SANCIÓN POR NEGLIGENCIA EN ADOPTAR LAS PROVIDENCIAS ADECUADAS PARA INDIVIDUALIZAR A LOS RESPONSABLES DE LA VIOLACIÓN DEL SECRETO PROFESIONAL O POR NO INFORMAR
- Artículo 707.1 Derogado por la Circular 2.337, vigente desde el 31/01/2020.
- Artículo 707.2 Derogado por la Circular 2.337, vigente desde el 31/01/2020.
- Artículo 707.3 · MULTA POR INCUMPLIMIENTO DE LAS OBLIGACIONES DE LOS EMISORES DE INSTRUMENTOS ELECTRÓNICOS
LIBRO VII – REGIMEN SANCIONATORIO Y PROCESAL · PARTE III – SANCIONES PARA EMPRESAS ADMINISTRADORAS DE CRÉDITOS Y
- Artículo 708 · TIPIFICACIÓN DE SANCIONES
- Artículo 709 Derogado por la Circular 2.431. La fuente no dice desde cuándo rige la derogación.
- Artículo 710 · MULTAS POR ATRASO Y ERROR EN LA PRESENTACIÓN DE INFORMACIONES
- Artículo 711 · MULTA POR INSUFICIENCIA DE RESPONSABILIDAD PATRIMONIAL
- Artículo 711.1 · MULTA POR INCUMPLIMIENTO A LAS NORMAS SOBRE TERCERIZACIONES
- Artículo 711.2 · MULTA POR EXCESO AL TOPE DE RIESGOS CREDITICIOS
- Artículo 712 · SANCIONES POR ATRASOS U OMISIONES EN LAS RESPUESTAS DEL SERVICIO DE ATENCIÓN DE RECLAMOS
- Artículo 712.1 Derogado por la Circular 2.337, vigente desde el 31/01/2020.
- Artículo 712.2 Derogado por la Circular 2.337, vigente desde el 31/01/2020.
- Artículo 712.3 · MULTA POR INCUMPLIMIENTO DE LAS OBLIGACIONES DE LOS EMISORES DE INSTRUMENTOS ELECTRÓNICOS
- Artículo 712.4 · MULTAS POR EL OTORGAMIENTO DE CRÉDITOS SIN LA DEBIDA INSCRIPCIÓN EN EL REGISTRO
LIBRO VII – REGIMEN SANCIONATORIO Y PROCESAL · PARTE IV – SANCIONES PARA REPRESENTANTES
LIBRO VII – REGIMEN SANCIONATORIO Y PROCESAL · PARTE V –SANCIONES PARA EMPRESAS DE TRANSFERENCIA DE FONDOS,
- Artículo 714 · SANCIONES
- Artículo 715 · MULTA POR ATRASO EN LA PRESENTACIÓN DE INFORMACIÓN REQUERIDA PARA LA INCORPORACIÓN AL REGISTRO
- Artículo 716 · MULTAS POR ATRASO Y ERROR EN LA PRESENTACIÓN DE INFORMACIONES
- Artículo 717 · SANCIONES POR ATRASOS U OMISIONES EN LAS RESPUESTAS DEL SERVICIO DE ATENCIÓN DE RECLAMOS – EMPRESAS DE TRANSFERENCIA DE FONDOS
- Artículo 717.1 · MULTA POR INCUMPLIMIENTO A LAS NORMAS SOBRE TERCERIZACIONES
- Artículo 717.2 · MULTA POR INCUMPLIMIENTO DE LAS OBLIGACIONES DE LOS EMISORES DE INSTRUMENTOS ELECTRÓNICOS
LIBRO VII – REGIMEN SANCIONATORIO Y PROCESAL · PARTE VI – SANCIONES PARA EMPRESAS ADMINISTRADORAS DE
- Artículo 718 · SANCIONES
- Artículo 719 · MULTA POR ATRASO EN LA PRESENTACIÓN DE INFORMACIÓN REQUERIDA PARA LA INCORPORACIÓN AL REGISTRO
- Artículo 720 · MULTAS POR ATRASO Y ERROR EN LA PRESENTACIÓN DE INFORMACIONES
- Artículo 720.1 · EMPRESAS ADMINISTRADORAS DE PLATAFORMAS PARA PRÉSTAMOS ENTRE PERSONAS - MULTAS POR INFRINGIR EL CONTROL EN MATERIA DE USURA EN LOS PRÉSTAMOS CONCEDIDOS
- Artículo 720.2 · MULTA POR INCUMPLIMIENTO A LAS NORMAS SOBRE TERCERIZACIONES
- Artículo 720.3 · MULTA POR INCUMPLIMIENTO DE LAS OBLIGACIONES DE LOS EMISORES DE INSTRUMENTOS ELECTRÓNICOS
LIBRO VII – REGIMEN SANCIONATORIO Y PROCESAL · PARTE VII – REGIMEN PROCESAL
- Artículo 721 · RÉGIMEN APLICABLE – TODAS LAS INSTITUCIONES COMPRENDIDAS EN LA RNRCSF
- Artículo 722 · RÉGIMEN ESPECIAL – INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
- Artículo 723 · RÉGIMEN ESPECIAL – EMPRESAS DE SERVICIOS FINANCIEROS Y CASAS DE CAMBIO
- Artículo 723.1 · RÉGIMEN ESPECIAL - EMPRESAS ADMINISTRADORAS DE CRÉDITO
- Artículo 724 · RÉGIMEN ESPECIAL - EMPRESAS DE TRANSFERENCIA DE FONDOS, EMPRESAS DE TRANSPORTE DE VALORES Y EMPRESAS PRESTADORAS DE SERVICIOS DE ARRENDAMIENTO Y CUSTODIA DE COFRES DE SEGURIDAD
- Artículo 725 · RÉGIMEN ESPECIAL - EMPRESAS ADMINISTRADORAS DE PLATAFORMAS PARA PRÉSTAMOS ENTRE PERSONAS