Normativa · RNRCSF · LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO I – INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA · SECCIÓN I – AUTORIZACIÓN PARA FUNCIONAR · CAPÍTULO II – AUTORIZACIÓN Y HABILITACIÓN PARA FUNCIONAR –

Artículo 14AUTORIZACIÓN

Las instituciones comprendidas en el artículo 1° del Decreto-Ley Nº15.322 de 17 de setiembre de 1982 que soliciten la autorización para funcionar prevista por el artículo 6 del referido Decreto-Ley, estarán sujetas a lo dispuesto en este Capítulo. Las instituciones a que refiere la Ley N° 16.131 de 12 de setiembre de 1990 requerirán autorización previa para funcionar, a cuyo efecto será de aplicación lo dispuesto en los artículos 6, 7 y 8 del Decreto-Ley N° 15.322 de 17 de setiembre de 1982. Dichas empresas deberán usar necesariamente la denominación "banco de inversión". Para otorgar la opinión sobre la solicitud de autorización, se tendrá en cuenta razones de legalidad, oportunidad y conveniencia. La persona que ejerza el efectivo control deberá satisfacer las siguientes condiciones: 1. no estar vinculada a actividades que puedan generar conflicto de intereses con la actividad financiera que pretende desarrollar. 2. contar con antigüedad y reputación en los negocios que desarrolla la entidad. En el caso de personas jurídicas, se valorará que no se haya producido en el pasado inmediato un significativo crecimiento tanto orgánico como inorgánico (por adquisiciones). En caso que la persona que ejerza el efectivo control sea una institución financiera, deberá cumplirse - además - con las siguientes condiciones: 3. tener implementado políticas y procedimientos para prevenirse de ser utilizada en el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva. 4. su país de origen deberá pertenecer al Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) u otros organismos regionales similares. 5. deberá existir un Memorándum de Entendimiento entre el supervisor de origen de quien ejerza el efectivo control y la Superintendencia de Servicios Financieros o, en su defecto, un grado de colaboración que esta última considere satisfactorio entre ambos supervisores. 6. deberá ejercerse supervisión consolidada por parte del supervisor del país de origen. Asimismo, se valorará: 7. las políticas para prevenirse de ser utilizado en el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva del país de origen de la institución financiera que ejerce el efectivo control. 8. que la referida institución cuente con calificación de riesgo de grado inversor a escala internacional, la que deberá haber sido otorgada por una calificadora de reconocido prestigio. En caso de que la persona que ejerce el efectivo control tenga su paquete accionario atomizado de forma tal que ningún accionista posea más del 5% (cinco por ciento) del mismo, deberá identificarse al órgano competente para la toma de decisiones. En este caso se valorará también: 9. la forma en que éste tome las decisiones. 10. la información establecida en el artículo 25 respecto de los integrantes de dicho órgano.

Rige desde

22 de diciembre de 2020

Redacción dada por

Circular 2.367

Copia

Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero

Texto oficial

https://www.bcu.gub.uy/Acerca-de-BCU/Paginas/Recopilacion-de-normas.aspx

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