Normativa · RNRCSF · LIBRO VII – REGIMEN SANCIONATORIO Y PROCESAL · PARTE III – SANCIONES PARA EMPRESAS ADMINISTRADORAS DE CRÉDITOS Y

Artículo 712.4MULTAS POR EL OTORGAMIENTO DE CRÉDITOS SIN LA DEBIDA INSCRIPCIÓN EN EL REGISTRO

Las personas físicas y jurídicas que realicen en forma habitual y profesional la actividad referida en el artículo 81 o la actividad referida en el artículo 86.3 en las condiciones establecidas en el artículo 86.4 sin la debida inscripción en el Registro, serán pasibles de las siguientes multas: Infractor primario: la multa será equivalente al 0.016% de la Responsabilidad Patrimonial Básica para Bancos. Infractor primario con agravantes: la multa no será inferior al 0.04% ni superior al 0.16% de la Responsabilidad Patrimonial Básica para Bancos. Infractor reincidente: la multa no será inferior al 0.16% de la Responsabilidad Patrimonial Básica para Bancos. A los efectos de la aplicación de este artículo, se considera agravante para el infractor primario cualquiera de las siguientes circunstancias:  ser o haber sido accionista, socio o integrante del personal superior de una empresa que esté o haya estado sometida a regulación y supervisión del Banco Central del Uruguay.  siendo el infractor una persona jurídica, que sus accionistas, socios o personal superior sean o hayan sido accionistas, socios o personal superior de una empresa que esté o haya estado sometida a regulación y supervisión del Banco Central del Uruguay.  integrar un mismo grupo económico con una empresa sometida a regulación y supervisión del Banco Central del Uruguay, de conformidad con la definición dada por el artículo 271.  haber recibido una advertencia del Banco Central del Uruguay como consecuencia de la presunta realización de las operaciones referidas en el artículo 81 o en el artículo 86.3.

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la fuente no lo dice; el texto es el de la copia consultada el 11 de octubre de 2026

Redacción dada por

Circular 2.431

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Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero

Texto oficial

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