Normativa · RNRCSF · LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO I – INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA · CAPÍTULO VI – BIS – TERCERIZACIÓN DE SERVICIOS

Artículo 35.11OBLIGACIONES DE LAS INSTITUCIONES CONTRATANTES DE SERVICIOS DE CORRESPONSALÍA

Las instituciones de intermediación financiera deberán, con respecto a los corresponsales o administradores de corresponsales contratados: 1. Mantener en todo momento, frente a los clientes, la plena responsabilidad por los servicios prestados a través de los mismos. 2. Proporcionar las políticas, procedimientos y manuales operativos para la prestación de los servicios contratados, incluyendo los correspondientes a la prevención del lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva, y controlar su utilización. 3. Asegurar que el corresponsal o administrador de corresponsales cuente con los fondos necesarios para el desarrollo de la operativa acordada y establecer plazos para la entrega de los saldos deudores a la institución contratante. 4. Capacitarlos debidamente para desarrollar en forma adecuada los servicios contratados. 5. Realizar un adecuado monitoreo de las transacciones ejecutadas y efectuar un control del cumplimiento de la regulación vigente relacionada con su actividad. 6. Contar con políticas y procedimientos para evaluar los riesgos asociados a las operaciones a realizar a través del corresponsal financiero o del administrador de corresponsales y medidas para mitigarlos. 7. Verificar que cumplan con todas las obligaciones que se establecen en la normativa. A efectos de la prestación de los servicios que a continuación se detallan, adicionalmente deberán: a. Servicios mencionados en los numerales 1) a 6) del artículo 35.8: a.1 establecer las cotizaciones a las que se deberán realizar las operaciones. a.2 poner a disposición de sus corresponsales financieros un sistema informático en tiempo real que habilite la posibilidad de incorporar controles previos a las transacciones y permita monitorear en línea y registrar en forma centralizada el flujo de transacciones efectuadas a través de los mismos, así como la realización de controles y validaciones a efectos de detectar operaciones inusuales o sospechosas. b. Servicios mencionados en los numerales 7) y 8) del artículo 35.8: b.1. instalar dispositivos electrónicos conectados en línea con la institución contratante, que permitan la correcta autenticación del cliente o de la persona que realiza la transacción y la realización de las operaciones en tiempo real.

Rige desde

22 de diciembre de 2020

Redacción dada por

Circular 2.367

Copia

Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero

Texto oficial

https://www.bcu.gub.uy/Acerca-de-BCU/Paginas/Recopilacion-de-normas.aspx

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