Normativa · RNRCSF · LIBRO III - PROTECCIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO CONTRA ACTIVIDADES · TÍTULO V - PREVENCIÓN DEL USO DE LAS EMPRESAS DE TRANSPORTE

Artículo 316.44PROCEDIMIENTOS DE DEBIDA DILIGENCIA INTENSIFICADA

Las empresas de transporte de valores deberán aplicar procedimientos de debida diligencia intensificada a: a) las relaciones comerciales y operaciones con clientes no residentes, en especial los que provengan de países que no cumplen con los estándares internacionales en materia de lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva. b) las personas políticamente expuestas del exterior así como sus familiares y asociados cercanos. c) todas aquellas operaciones que se realizan en circunstancias inusuales conforme a los usos y costumbres de la respectiva actividad. En aplicación de los procedimientos de debida diligencia intensificada, las empresas de transporte de valores deberán: i. obtener la aprobación de los principales niveles jerárquicos de la institución al establecer o continuar una relación con este tipo de clientes. ii. elaborar un informe en el que conste el origen de los fondos o valores a ser transportados el que deberá estar adecuadamente respaldado por documentación que permita justificar el origen de los mismos. En el caso de las personas comprendidas en el literal b) cuyas transacciones anuales, alcancen importes menores a U$S 120.000 (dólares estadounidenses ciento veinte mil) o su equivalente en otras monedas, sólo se requerirá la documentación que permita justificar el origen de los fondos o valores a ser transportados. A efectos de determinar dicho umbral, se considerará el volumen acumulado de transacciones. iii. aumentar la frecuencia de actualización de la información del cliente. iv. realizar un monitoreo más intenso de la relación comercial, incrementando la cantidad y frecuencia de los controles aplicados.

Rige desde

24 de julio de 2025

Redacción dada por

Circular 2.483

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Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero

Texto oficial

https://www.bcu.gub.uy/Acerca-de-BCU/Paginas/Recopilacion-de-normas.aspx

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