Normativa · RNRCSF · LIBRO III - PROTECCIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO CONTRA ACTIVIDADES · TÍTULO VII - PREVENCIÓN DEL USO DE LAS EMPRESAS · CAPÍTULO III – PROCEDIMIENTOS DE DEBIDA DILIGENCIA

Artículo 316.80PROCEDIMIENTOS DE DEBIDA DILIGENCIA SIMPLIFICADA

Las empresas administradoras de plataformas para préstamos entre personas podrán aplicar procedimientos de debida diligencia simplificada para aquellos clientes que otorguen préstamos ocasionalmente, por un monto individual o acumulado, inferior a U$S 15.000 (dólares estadounidenses quince mil) o su equivalente en otras monedas. Los referidos procedimientos se limitarán a: 1) Recabar la información y documentación que se indica a continuación: - Personas físicas a. nombre y apellido completo; b. copia del documento de identidad o constancia de su consulta o verificación por alguna fuente de información oficial; c. domicilio y número de teléfono. Cuando se trate de clientes que otorguen préstamos ocasionalmente, por un monto individual que no supere la suma de U$S 3.000 (dólares estadounidenses tres mil) o su equivalente en otras monedas, no será necesario recabar la copia del documento de identidad. Esta excepción no será aplicable cuando se constate que el cliente intenta fraccionar una operación de préstamo para eludir esta obligación. - Personas jurídicas a. denominación; b. domicilio y número de teléfono; c. número de inscripción en el Registro Único Tributario o en el organismo tributario correspondiente; d. identificación de la persona física que realiza la operación en los términos previstos precedentemente, acreditando además su calidad de representante. 2) Determinar cuando un cliente es una persona políticamente expuesta. 3) Verificar que no figuren en las listas de individuos o entidades asociadas, confeccionadas en cumplimiento de las Resoluciones del Consejo de Seguridad de la Organización de las Naciones Unidas, para impedir el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva. 4) Monitorear que los clientes operen dentro de las condiciones definidas en el primer párrafo de este artículo. 5) Conservar la información en los términos del artículo 316.71. Cuando se modifiquen las referidas condiciones, las instituciones deberán aplicar los procedimientos de debida diligencia adicionales que correspondan según lo establecido en el Capítulo II.

Rige desde

22 de diciembre de 2020

Redacción dada por

Circular 2.367

Copia

Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero

Texto oficial

https://www.bcu.gub.uy/Acerca-de-BCU/Paginas/Recopilacion-de-normas.aspx

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