Normativa · RNRCSF · LIBRO I – AUTORIZACIONES Y REGISTROS · TÍTULO III – EMPRESAS DE SERVICIOS FINANCIEROS · CAPÍTULO II – AUTORIZACIÓN PARA FUNCIONAR

Artículo 92AUTORIZACIÓN

Las empresas de servicios financieros requerirán para su instalación, la autorización previa de la Superintendencia de Servicios Financieros. A tales efectos deberán presentar la solicitud en la referida Superintendencia, debiendo comunicar cuáles de las actividades enunciadas en el artículo 90 van a desarrollar efectivamente. Si, con posterioridad al otorgamiento de la autorización, las empresas de servicios financieros deciden incorporar una nueva actividad, deberán comunicarlo a la mencionada Superintendencia con, al menos, 10 (diez) días de antelación al inicio de la actividad correspondiente. Para otorgar la autorización, se tendrá en cuenta razones de legalidad, oportunidad y conveniencia. La persona que ejerza el efectivo control, deberá satisfacer las siguientes condiciones: 1. no estar vinculada a actividades que puedan generar conflicto de intereses con la actividad financiera que pretende desarrollar. 2. contar con antigüedad y reputación en los negocios que desarrolla la entidad. En el caso de personas jurídicas, se valorará que no se haya producido en el pasado inmediato un significativo crecimiento tanto orgánico como inorgánico (por adquisiciones). En caso que la persona que ejerza el efectivo control sea una institución financiera, deberá cumplirse – además – con las siguientes condiciones: 3. tener implementado políticas y procedimientos para prevenirse de ser utilizada en el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva 4. su país de origen deberá pertenecer al Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) u otros organismos regionales similares. 5. deberá existir un Memorándum de Entendimiento entre el supervisor de origen de quien ejerza el efectivo control y la Superintendencia de Servicios Financieros o, en su defecto, un grado de colaboración que esta última considere satisfactorio entre ambos supervisores. 6. Deberá ejercerse supervisión consolidada por parte del supervisor del país de origen. Asimismo, se valorará: 7. las políticas para prevenirse de ser utilizadas en el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva del país de origen de la institución financiera que ejerce el efectivo control. 8. su calificación de riesgo, la que deberá haber sido otorgada por una calificadora reconocida a escala internacional. En caso de que la persona que ejerce el efectivo control tenga su paquete accionario atomizado de forma tal que ningún accionista posea más del 5% (cinco por ciento) del mismo, deberá identificarse el órgano competente para la toma de decisiones. En este caso se valorará también: 9. la forma en que éste tome las decisiones. 10. la información establecida en el artículo 25 respecto de los integrantes de dicho órgano.

Rige desde

22 de diciembre de 2020

Redacción dada por

Circular 2.367

Copia

Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero

Texto oficial

https://www.bcu.gub.uy/Acerca-de-BCU/Paginas/Recopilacion-de-normas.aspx

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