Normativa · Banco Central del Uruguay
Recopilación de Normas de Sistema de Pagos
RNSPTexto oficial
LIBRO I · PARTE PRIMERA
- Artículo 1 · APERTURA DE CUENTAS CORRIENTES EN EL BANCO CENTRAL DEL URUGUAY
- Artículo 2 · CLASIFICACION DE CUENTAS CORRIENTES
- Artículo 2.1 · CUENTAS CORRIENTES COMUNES
- Artículo 2.2 · CUENTAS CORRIENTES RESTRINGIDAS
- Artículo 2.3 · CUENTAS CORRIENTES ESPECIALES
- Artículo 2.4 · CUENTAS RAPIDAS
- Artículo 2.5 · EXCEPCIONES
- Artículo 3 · APERTURA DE CUENTA CORRIENTE COMÚN
- Artículo 3.1 · RESTRICCIONES AL USO DE LA CUENTA CORRIENTE COMÚN
- Artículo 3.2 · APERTURA DE CUENTA CORRIENTE RESTRINGIDA
- Artículo 3.3 · APERTURA DE CUENTA CORRIENTE ESPECIAL
- Artículo 3.4 · APERTURA DE CUENTA CORRIENTE RÁPIDA
- Artículo 4 · MONEDA
- Artículo 5 · REQUISITOS
- Artículo 6 · SALDOS DE LAS CUENTAS
LIBRO I · PARTE SEGUNDA
LIBRO I · PARTE TERCERA
LIBRO I · PARTE CUARTA
- Artículo 11 Derogado por la Circular 2.388, vigente desde el 10/06/2021.
- Artículo 12 Derogado por la Circular 2.388, vigente desde el 10/06/2021.
LIBRO I · PARTE QUINTA
- Artículo 13 Derogado por la Circular 2.388, vigente desde el 10/06/2021.
- Artículo 14 Derogado por la Circular 2.388, vigente desde el 10/06/2021.
LIBRO II
LIBRO III · PARTE PRIMERA
- Artículo 22.1 · CARACTERES MATERIALES
- Artículo 22.2 · CUERPO
- Artículo 22.3 · COLOR
- Artículo 22.4 · TALONARIO Y TIRILLA DE CONTROL
- Artículo 22.5 · FRANJA LIBRE
- Artículo 22.6 · BANDA DE IMPRESIÓN DE CARACTERES MAGNETIZABLES
- Artículo 22.7 · AREA DE IMPRESIÓN
- Artículo 22.8 · PAPEL
- Artículo 22.9 · TINTAS
- Artículo 22.10 · OTROS ELEMENTOS
- Artículo 22.10.1 · PLAZO DE CONSERVACIÓN
- Artículo 22.11 · PROHIBICIONES
- Artículo 22.12 · CARACTERES MATERIALES DEL CHEQUE COMÚN
- Artículo 22.13 · COLOR
- Artículo 22.14 · DISTRIBUCIÓN DE LAS ENUNCIACIONES
- Artículo 22.15 · ESTIPULACIÓN DEL TÉRMINO DE CADUCIDAD
- Artículo 22.16 · CARACTERES MATERIALES DEL CHEQUE DE PROVISIÓN GARANTIZADA
- Artículo 22.17 · COLOR
- Artículo 22.18 · CONSTANCIA IMPRESA
- Artículo 22.19 · CARACTERES MATERIALES DEL CHEQUE DE PAGO DIFERIDO
- Artículo 22.20 · COLOR
- Artículo 22.21 · DISTRIBUCIÓN DE LAS ENUNCIACIONES
- Artículo 22.22 · CAPTURA DESCENTRALIZADA DE LA IMAGEN DIGITALIZADA DEL CHEQUE
- Artículo 22.23 · CONSTANCIA DE INUTILIZACIÓN DEL CHEQUE CARTULAR
- Artículo 22.24 · CONTENIDO MÍNIMO DE LOS CONTRATOS DE CAPTURA DESCENTRALIZADA
- Artículo 22.25 · POLÍTICA DE RIESGOS
- Artículo 22.26 · RESPONSABILIDADES DEL BANCO RECEPTOR DE CHEQUES DIGITALIZADOS
- Artículo 22.27 · REQUISITOS PARA LA CAPTURA DE IMÁGENES
- Artículo 22.28 · SEGURIDADES
- Artículo 22.29 · CERTIFICADO DE RECHAZO
- Artículo 22.30 · CONTENIDO DEL CERTIFICADO DE RECHAZO
- Artículo 22.31 · SOPORTE DEL CERTIFICADO DE RECHAZO
- Artículo 22.32 · PLAZO DE CONSERVACIÓN DE LA IMAGEN DIGITALIZADA
LIBRO III · PARTE SEGUNDA
LIBRO III · PARTE PRIMERA
- Artículo 23 · DEFINICIONES
- Artículo 24 · ORGANIZACIÓN
- Artículo 25 · DOCUMENTOS COMPRENDIDOS
- Artículo 26 · AUTORIZACIÓN PARA PARTICIPAR
- Artículo 27 · REQUISITOS
- Artículo 28 · MARCO PARA LA GESTIÓN INTEGRAL DE RIESGOS DE LA OPERATIVA DE COMPENSACIÓN ELECTRÓNICA
- Artículo 29 · SUSPENSIÓN DE LA AUTORIZACIÓN
- Artículo 30 · REQUISITOS DE LAS IMÁGENES A UTILIZAR EN LA COMPENSACIÓN
- Artículo 31 · TRANSMISIÓN DE LOS ARCHIVOS
- Artículo 32 · SEGURIDADES
- Artículo 33 · ARCHIVOS DE INFORMACIÓN
- Artículo 34 · NORMAS OPERATIVAS PARA LA COMPENSACIÓN
- Artículo 35 · MONEDA DE LIQUIDACIÓN
- Artículo 36 · AJUSTES
- Artículo 37 · LIQUIDEZ INTRADÍA
- Artículo 38 · INSTRUMENTOS ADMITIDOS PARA LA LIQUIDEZ INTRADÍA
- Artículo 39 · RECHAZO DE DOCUMENTOS
- Artículo 40 · FIRMEZA
- Artículo 41 · RESPONSABILIDADES DEL BANCO RECEPTOR EN EL PROCESO DE COMPENSACIÓN
- Artículo 41.1 · RESPONSABILIDADES DEL BANCO GIRADO EN EL PROCESO DE COMPENSACIÓN
- Artículo 42 · RESPONSABILIDAD DE LAS INSTITUCIONES
- Artículo 42.1 · ENCARGADOS DEL SISTEMA
- Artículo 42.2 · COMISIÓN POR PRESTACIÓN DE SERVICIOS
- Artículo 42.3 · COMISIÓN ADICIONAL POR PRESTACIÓN DE SERVICIOS
LIBRO III · PARTE SEGUNDA
- Artículo 43 · RÉGIMEN APLICABLE Derogado por la Circular 2.269, vigente desde el 28/10/2016.
- Artículo 44 · DEFINICIONES
- Artículo 45 · ORGANIZACIÓN
- Artículo 46 · PARTICIPACIÓN
- Artículo 47 · APLICACIONES Derogado por la Circular 2.269, vigente desde el 28/10/2016.
- Artículo 48 · VALIDEZ Y EFICACIA Derogado por la Circular 2.269, vigente desde el 28/10/2016.
- Artículo 49 · AUTENTICACIÓN
- Artículo 50 · ENCARGADOS DEL SISTEMA
- Artículo 51 · RESPONSABILIDAD DE LOS PARTICIPANTES
- Artículo 52 · COMISIÓN POR LA PRESTACIÓN DE SERVICIOS
- Artículo 52.1 · SERVICIO DE TRANSFERENCIAS INTERNACIONALES DE FONDOS
- Artículo 52.2 · COMISIÓN POR TRANSFERENCIAS INTERNACIONALES DE FONDOS
LIBRO IV · PARTE PRIMERA
LIBRO IV · PARTE SEGUNDA
- Artículo 55 · INCUMPLIMIENTO EN LOS PLAZOS DE PRESENTACIÓN DE LAS INFORMACIONES PERIÓDICAS Y NO PERIÓDICAS
- Artículo 56 · INCUMPLIMIENTO DE LAS NORMAS DEL SISTEMA ELECTRÓNICO DE COMPENSACIÓN – IMPOSIBILIDAD DE TRANSMITIR O RECIBIR LOS ARCHIVOS
- Artículo 56.1 · INCUMPLIMIENTO DE LAS NORMAS SOBRE CHEQUES
- Artículo 56.2 · MULTA POR INCUMPLIMIENTO
- Artículo 56.3 · MULTA POR INSUFICIENCIA DE LA GARANTÍA
- Artículo 56.4 · RESOLUCIONES DEL DIRECTORIO DEL BANCO CENTRAL DEL URUGUAY EMERGENTES DE ACTOS DE SUPERVISIÓN, VIGILANCIA O FISCALIZACIÓN
- Artículo 56.5 · REMISIÓN DE COPIAS DE TRANSCRIPCIÓN O COMUNICACIÓN
LIBRO V
LIBRO VI · PARTE PRIMERA
LIBRO VI · PARTE SEGUNDA
- Artículo 63 · SOLICITUD DE AUTORIZACIÓN PARA INICIAR ACTIVIDADES
- Artículo 64 · SOLICITUD DE OTRAS AUTORIZACIONES
- Artículo 64.1 · TERCERIZACIÓN DE SERVICIOS
- Artículo 64.2 · REQUISITOS ADICIONALES PARA EL PROCESAMIENTO DE DATOS EN O DESDE EL EXTERIOR DEL PAIS
- Artículo 65 · PROCEDIMIENTO
- Artículo 66 · CANCELACIÓN O SUSPENSIÓN
LIBRO VI · PARTE TERCERA
LIBRO VI · PARTE CUARTA
- Artículo 68 · GOBIERNO CORPORATIVO
- Artículo 68.1 · DESIGNACIÓN DE PERSONAS QUE OCUPEN CARGOS DE DIRECTORES Y GERENTE GENERAL
- Artículo 69 · GESTIÓN INTEGRAL DE RIESGOS
- Artículo 69.1 · GESTIÓN INTEGRAL DE RIESGOS. DOCUMENTACIÓN
- Artículo 69.2 · GESTIÓN INTEGRAL DE RIESGOS. RESPONSABILIDADES DEL DIRECTORIO
- Artículo 69.3 · GESTIÓN INTEGRAL DE RIESGOS. RESPONSABILIDADES DE LA ALTA GERENCIA
- Artículo 70 · GESTION DEL RIESGO OPERATIVO
- Artículo 70.1 · SISTEMA DE GESTIÓN DE LA SEGURIDAD DE LA INFORMACIÓN
- Artículo 70.2 · INFORMACIÓN RELACIONADA A INCIDENTES DE SEGURIDAD DE LA INFORMACIÓN
- Artículo 71 · MARCO PARA LA GOBERNANZA Y GESTIÓN DE LA TECNOLOGÍA DE LA INFORMACIÓN
- Artículo 71.1 · DISPONIBILIDAD Y CONTINUIDAD DEL NEGOCIO
- Artículo 71.2 · RESGUARDO DE LA INFORMACIÓN
- Artículo 71.3 · RESPONSABLE DEL RESGUARDO DE DATOS, SOFTWARE Y DOCUMENTACIÓN
LIBRO VI · PARTE QUINTA
LIBRO VI · PARTE SEXTA
LIBRO VI · PARTE SEPTIMA
LIBRO VI · PARTE OCTAVA
LIBRO VI · PARTE NOVENA
LIBRO VII · PARTE PRIMERA - DE LOS INTEGRANTES Y LOS MEDIOS DE PAGO ELECTRÓNICOS · TÍTULO I - DEFINICIÓN, CLASIFICACIÓN Y USO
- Artículo 80 · DEFINICIONES
- Artículo 81 · CLASIFICACIÓN
- Artículo 81.1 · EXTRACCIÓN ADICIONAL DE EFECTIVO
- Artículo 81.2 · AUTENTICACIÓN DEL TARJETAHABIENTE
- Artículo 81.2.1 · ACCESO A POS PARA PERSONAS USUARIAS CON DIFICULTADES VISUALES
- Artículo 81.3 · RESPONSABILIDAD POR LA PRESTACIÓN DE SERVICIOS EN EL CICLO DE LA TRANSACCIÓN
- Artículo 81.4 · INDICADORES DE CALIDAD DE SERVICIO
LIBRO VII · PARTE PRIMERA - DE LOS INTEGRANTES Y LOS MEDIOS DE PAGO ELECTRÓNICOS · TÍTULO II - DE LOS PROCESADORES Y ADQUIRENTES DE MEDIOS DE PAGO
- Artículo 81.5 · AUTORIZACIÓN DE PROCESADORES Y ADQUIRENTES DE MEDIOS DE PAGO
- Artículo 81.5.1 · INFORMACIÓN MÍNIMA REQUERIDA
- Artículo 81.5.2 · OBJETO
- Artículo 81.6 · AUTORIZACIÓN DE ACTIVIDADES AFINES
- Artículo 81.6.1 · SOLICITUD DE OTRAS AUTORIZACIONES
- Artículo 81.6.2 · AUTORIZACIÓN DE ADQUIRENTES DE PAGO CON TRANSFERENCIA DE FONDOS NACIONALES
- Artículo 81.6.3 · INFORMACIÓN MÍNIMA REQUERIDA
- Artículo 81.6.4 · ESTADOS FINANCIEROS
LIBRO VII · PARTE PRIMERA - DE LOS INTEGRANTES Y LOS MEDIOS DE PAGO ELECTRÓNICOS · TÍTULO III - DE LOS ADMINISTRADORES DE RED DE TERMINALES DE
- Artículo 81.7 · REGISTRO DE ADMINISTRADORES DE RED DE TERMINALES DE PROCESAMIENTO ELECTRÓNICO DE PAGOS Y DE PROVEEDORES DE SERVICIOS DE CONMUTACIÓN DE TRANSACCIONES SWITCH
- Artículo 81.7.1 · NATURALEZA JURIDICA
- Artículo 81.7.2 · OBJETO
- Artículo 81.7.3 · SOLICITUD DE INSCRIPCIÓN EN EL REGISTRO
- Artículo 81.7.4 · INSTITUCIONES NO ALCANZADAS POR LA OBLIGATORIEDAD DE REGISTRO
- Artículo 81.7.5 · INFORMACIÓN MÍNIMA REQUERIDA
- Artículo 81.7.6 Derogado por la Circular 2.467, vigente desde el 01/11/2024.
- Artículo 81.7.7 · RESPONSABILIDAD
- Artículo 81.7.8 · CANCELACIÓN DE LA INSCRIPCIÓN
- Artículo 81.7.9 · RÉGIMEN INFORMATIVO
LIBRO VII · PARTE SEGUNDA - DE LAS INSTITUCIONES EMISORAS DE DINERO ELECTRÓNICO2 · TITULO I - AUTORIZACION, HABILITACION, REVOCACION y SUSPENSION · CAPÍTULO I - AUTORIZACION PARA EMITIR DINERO ELECTRONICO ESPECIAL, GENERAL,
LIBRO VII · PARTE SEGUNDA - DE LAS INSTITUCIONES EMISORAS DE DINERO ELECTRÓNICO2 · TITULO I - AUTORIZACION, HABILITACION, REVOCACION y SUSPENSION · CAPÍTULO II - HABILITACIÓN PARA EMITIR DINERO ELECTRÓNICO
LIBRO VII · PARTE SEGUNDA - DE LAS INSTITUCIONES EMISORAS DE DINERO ELECTRÓNICO2 · TITULO I - AUTORIZACION, HABILITACION, REVOCACION y SUSPENSION · CAPITULO III - REVOCACION O SUSPENSION TRANSITORIA PARA EMITIR DINERO
- Artículo 89 · REVOCACIÓN O SUSPENSIÓN DE LA AUTORIZACIÓN PARA FUNCIONAR
- Artículo 90 · REVOCACIÓN DE LA HABILITACIÓN PARA EMITIR DINERO ELECTRÓNICO - INSTITUCIONES EMISORAS DE DINERO ELECTRÓNICO
- Artículo 91 · REVOCACIÓN DE LA HABILITACIÓN PARA EMITIR DINERO ELECTRÓNICO - INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
- Artículo 92 · RETIRO VOLUNTARIO
LIBRO VII · PARTE SEGUNDA - DE LAS INSTITUCIONES EMISORAS DE DINERO ELECTRÓNICO2 · TÍTULO II - NORMAS GENERALES PARA LA EMISIÓN DE DINERO ELECTRÓNICO · CAPÍTULO I – ACTIVIDADES
- Artículo 93 · ACTIVIDADES DINERO ELECTRÓNICO GENERAL, ESPECIAL Y MIXTO
- Artículo 93.1 · OFERTA DE PRODUCTOS Y SERVICIOS DE TERCEROS A TRAVÉS DEL INSTRUMENTO DE DINERO ELECTRÓNICO
- Artículo 93.2 · ADELANTOS POR RESCATE DE CUOTAPARTES DE FONDOS DE INVERSIÓN
- Artículo 93.3 · GARANTÍAS
- Artículo 94 · ACTIVIDADES DINERO ELECTRÓNICO PARA ALIMENTACIÓN
LIBRO VII · PARTE SEGUNDA - DE LAS INSTITUCIONES EMISORAS DE DINERO ELECTRÓNICO2 · TÍTULO II - NORMAS GENERALES PARA LA EMISIÓN DE DINERO ELECTRÓNICO · CAPÍTULO II - OBLIGACIONES Y DERECHOS DE LAS INSTITUCIONES QUE EMITEN DINERO
- Artículo 95 · CONDICIONES MÍNIMAS DE EMISIÓN DE DINERO ELECTRÓNICO
- Artículo 96 · ACTIVACIÓN DE INSTRUMENTO DE DINERO ELECTRÓNICO
- Artículo 97 · SISTEMAS CONTABLES Y DE GESTIÓN DE DINERO ELECTRÓNICO
- Artículo 98 · CAPACITACIÓN
- Artículo 99 · FONDOS ADMINISTRADOS
- Artículo 100 · PATRIMONIO DE AFECTACIÓN
- Artículo 101 · INVERSIÓN DE LOS FONDOS ADMINISTRADOS
- Artículo 102 · RENDIMIENTO DE LOS FONDOS ADMINISTRADOS
LIBRO VII · PARTE SEGUNDA - DE LAS INSTITUCIONES EMISORAS DE DINERO ELECTRÓNICO2 · TÍTULO II - NORMAS GENERALES PARA LA EMISIÓN DE DINERO ELECTRÓNICO · CAPÍTULO III - NORMAS SOBRE FUNCIONAMIENTO
LIBRO VII · PARTE SEGUNDA - DE LAS INSTITUCIONES EMISORAS DE DINERO ELECTRÓNICO2 · TÍTULO II - NORMAS GENERALES PARA LA EMISIÓN DE DINERO ELECTRÓNICO · CAPÍTULO IV - NORMAS SOBRE RELACIONAMIENTO CON USUARIOS
LIBRO VII · PARTE SEGUNDA - DE LAS INSTITUCIONES EMISORAS DE DINERO ELECTRÓNICO2 · TÍTULO II - NORMAS GENERALES PARA LA EMISIÓN DE DINERO ELECTRÓNICO · CAPÍTULO V - INFORMACIÓN A PRESENTAR AL GERENCIA DE SISTEMA DE PAGOS
- Artículo 109 · INFORMACIÓN SOBRE FONDOS ADMINISTRADOS
- Artículo 110 · INFORMACIÓN SOBRE LA COMPOSICIÓN DE LOS FONDOS ADMINISTRADOS
- Artículo 111 · REGISTRO DE USUARIOS DE INSTRUMENTOS DE DINERO ELECTRÓNICO
- Artículo 112 · OTRAS DISPOSICIONES
- Artículo 113 · ESTADOS FINANCIEROS CON DICTAMEN DE AUDITORIA EXTERNA
LIBRO VII · PARTE SEGUNDA - DE LAS INSTITUCIONES EMISORAS DE DINERO ELECTRÓNICO2 · TÍTULO II - NORMAS GENERALES PARA LA EMISIÓN DE DINERO ELECTRÓNICO · CAPÍTULO VI - NORMAS SOBRE PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS, FINANCIAMIENTO
LIBRO VII · PARTE SEGUNDA - DE LAS INSTITUCIONES EMISORAS DE DINERO ELECTRÓNICO2 · TÍTULO II - NORMAS GENERALES PARA LA EMISIÓN DE DINERO ELECTRÓNICO · SECCIÓN I - POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS DE DEBIDA DILIGENCIA RESPECTO A LOS · CAPÍTULO VI - NORMAS SOBRE PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS, FINANCIAMIENTO
- Artículo 114.4 · POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS DE DEBIDA DILIGENCIA
- Artículo 114.5 · IDENTIFICACIÓN DE CLIENTES
- Artículo 114.6 · IDENTIFICACIÓN Y VERIFICACIÓN DE LA IDENTIDAD DEL BENEFICIARIO FINAL
- Artículo 114.7 · INFORMACIÓN MÍNIMA
- Artículo 114.8 · ACTUALIZACIÓN DE LA INFORMACIÓN SOBRE CLIENTES
- Artículo 114.9 · CONSERVACIÓN DE LA INFORMACIÓN
- Artículo 114.10 · PERFIL DE ACTIVIDAD DEL CLIENTE
- Artículo 114.11 · PROCEDIMIENTOS DE DEBIDA DILIGENCIA INTENSIFICADA
- Artículo 114.12 · PROCEDIMIENTOS ESPECIALES DE IDENTIFICACIÓN Y CONTROL
- Artículo 114.13 · TRANSACCIONES CON PAÍSES O TERRITORIOS QUE NO APLICAN LAS RECOMENDACIONES DEL GRUPO DE ACCIÓN FINANCIERA INTERNACIONAL
- Artículo 114.14 · PERSONAS POLÍTICAMENTE EXPUESTAS
- Artículo 114.15 · INSTRUMENTOS O TRANSACCIONES RELACIONADOS CON PERSONAS FÍSICAS O JURÍDICAS QUE MANEJEN FONDOS DE TERCEROS
- Artículo 114.16 · INSTRUMENTOS ASOCIADOS
- Artículo 114.17 · OPERACIONES EN EL EXTERIOR
- Artículo 114.18 · OPERACIONES CON USUARIOS NO RESIDENTES
- Artículo 114.19 · RECARGAS DEL INSTRUMENTO POR TERCEROS
- Artículo 114.20 · SERVICIOS PROVISTOS POR TERCEROS PARA PROCEDIMIENTOS DE DEBIDA DILIGENCIA
- Artículo 114.21 · IDENTIFICACIÓN DEL TITULAR U ORDENANTE EN LAS TRANSFERENCIAS DE FONDOS EMITIDAS
- Artículo 114.22 · IDENTIFICACIÓN DEL TITULAR U ORDENANTE EN LAS TRANSFERENCIAS DE FONDOS RECIBIDAS
- Artículo 114.23 · CONFIDENCIALIDAD
- Artículo 114.24 · EXAMEN DE OPERACIONES
LIBRO VII · PARTE SEGUNDA - DE LAS INSTITUCIONES EMISORAS DE DINERO ELECTRÓNICO2 · TÍTULO II - NORMAS GENERALES PARA LA EMISIÓN DE DINERO ELECTRÓNICO · SECCIÓN II – PROCEDIMIENTOS DE DEBIDA DILIGENCIA SIMPLIFICADOS · CAPÍTULO VI - NORMAS SOBRE PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS, FINANCIAMIENTO
- Artículo 114.25 · DEBIDA DILIGENCIA SIMPLIFICADA PARA INSTRUMENTOS DE DINERO GENERAL - DEFINICIÓN
- Artículo 114.26 · PROCEDIMIENTOS DE DEBIDA DILIGENCIA APLICABLES A INSTRUMENTOS DE DINERO GENERAL
- Artículo 114.27 · DATOS MÍNIMOS A SOLICITAR - INSTRUMENTOS DE DINERO GENERAL
- Artículo 114.28 · PROCEDIMIENTOS DE DEBIDA DILIGENCIA APLICABLES A INSTRUMENTOS DE DINERO ELECTRÓNICO PARA PAGO DE NÓMINA, HONORARIOS PROFESIONALES, PASIVIDADES Y BENEFICIOS SOCIALES Y OTRAS PRESTACIONES
- Artículo 114.29 · DATOS MÍNIMOS - INSTRUMENTOS DE DINERO ELECTRÓNICO PARA PAGO DE NÓMINA, HONORARIOS PROFESIONALES, PASIVIDADES Y BENEFICIOS SOCIALES Y OTRAS PRESTACIONES
LIBRO VII · PARTE SEGUNDA - DE LAS INSTITUCIONES EMISORAS DE DINERO ELECTRÓNICO2 · TÍTULO II - NORMAS GENERALES PARA LA EMISIÓN DE DINERO ELECTRÓNICO · SECCIÓN III – REPORTES · CAPÍTULO VI - NORMAS SOBRE PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS, FINANCIAMIENTO
LIBRO VII · PARTE SEGUNDA - DE LAS INSTITUCIONES EMISORAS DE DINERO ELECTRÓNICO2 · TÍTULO II - NORMAS GENERALES PARA LA EMISIÓN DE DINERO ELECTRÓNICO · SECCIÓN IV - AUDITORES EXTERNOS · CAPÍTULO VI - NORMAS SOBRE PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS, FINANCIAMIENTO
LIBRO VII · PARTE SEGUNDA - DE LAS INSTITUCIONES EMISORAS DE DINERO ELECTRÓNICO2 · TÍTULO II - NORMAS GENERALES PARA LA EMISIÓN DE DINERO ELECTRÓNICO · SECCIÓN V - INFORMACIÓN Y DOCUMENTACIÓN · CAPÍTULO VI - NORMAS SOBRE PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS, FINANCIAMIENTO
- Artículo 114.35 · RESGUARDO DE LA INFORMACIÓN
- Artículo 114.36 · RESGUARDO DE LA DOCUMENTACIÓN
- Artículo 114.37 · REQUISITOS MÍNIMOS
- Artículo 114.38 · CONSERVACIÓN DE DOCUMENTOS
- Artículo 114.38.1 · PLAZOS DE CONSERVACIÓN DE DOCUMENTOS
- Artículo 114.39 · INFORMACIÓN SOBRE TRANSACCIONES Y SERVICIOS
- Artículo 114.40 · REPORTE DE INSTRUMENTOS DE DINERO ELECTRÓNICO PARA PAGO DE NÓMINA, HONORARIOS PROFESIONALES, PASIVIDADES Y BENEFICIOS SOCIALES Y OTRAS PRESTACIONES
- Artículo 114.41 · REPORTE DE PRODUCTOS FINANCIEROS
- Artículo 114.42 · REPORTE DE TRANSACCIONES - INSTITUCIONES EMISORAS DE DINERO ELECTRÓNICO
- Artículo 115 Derogado por la Circular 2.323, vigente desde el 03/05/2019.
LIBRO VII · PARTE TERCERA – GOBIERNO CORPORATIVO3 · SECCIÓN I – DEFINICIONES Y REQUISITOS DE GOBIERNO CORPORATIVO
LIBRO VII · PARTE TERCERA – GOBIERNO CORPORATIVO3 · SECCIÓN II – PERSONAL SUPERIOR
LIBRO VII · PARTE TERCERA – GOBIERNO CORPORATIVO3 · SECCIÓN III – RESPONSABILIDADES Y FUNCIONES
LIBRO VII · PARTE TERCERA – GOBIERNO CORPORATIVO3 · SECCIÓN IV – FUNCIÓN AUDITORÍA
- Artículo 115.8 · ÁMBITO DE APLICACIÓN
- Artículo 115.9 · AUDITORÍA INTERNA
- Artículo 115.10 · FUNCIONES DE LA AUDITORÍA INTERNA
- Artículo 115.11 · COMITÉ DE AUDITORÍA
- Artículo 115.12 · RESPONSABILIDADES DEL COMITÉ DE AUDITORÍA
- Artículo 115.13 · AUDITORÍA EXTERNA
- Artículo 115.14 · INFORMES DEL COMITÉ DE AUDITORÍA
- Artículo 115.15 · INFORMES DE AUDITORÍA INTERNA
- Artículo 116 Derogado por la Circular 2.323, vigente desde el 03/05/2019.
- Artículo 117 Derogado por la Circular 2.323, vigente desde el 03/05/2019.
- Artículo 118 Derogado por la Circular 2.323, vigente desde el 03/05/2019.
- Artículo 119 Derogado por la Circular 2.323, vigente desde el 03/05/2019.
- Artículo 120 Derogado por la Circular 2.323, vigente desde el 03/05/2019.
- Artículo 121 Derogado por la Circular 2.323, vigente desde el 03/05/2019.
- Artículo 122 Derogado por la Circular 2.323, vigente desde el 03/05/2019.
- Artículo 123 Derogado por la Circular 2.323, vigente desde el 03/05/2019.
- Artículo 124 Derogado por la Circular 2.323, vigente desde el 03/05/2019.
- Artículo 125 Derogado por la Circular 2.323, vigente desde el 03/05/2019.
- Artículo 126 Derogado por la Circular 2.323, vigente desde el 03/05/2019.
LIBRO VIII · PARTE PRIMERA – CONVENIOS DE PAGOS Y CRÉDITOS RECÍPROCOS DE ALADI · TÍTULO I - DISPOSICIONES GENERALES
LIBRO VIII · PARTE PRIMERA – CONVENIOS DE PAGOS Y CRÉDITOS RECÍPROCOS DE ALADI · TÍTULO II - NORMAS OPERATIVAS
- Artículo 133 · INSTRUMENTOS CANALIZABLES
- Artículo 134 · EMISIÓN DE INSTRUMENTOS POR INSTITUCIONES AUTORIZADAS
- Artículo 135 · MÁRGENES OPERATIVOS
- Artículo 136 · CONSTITUCION DE GARANTIA
- Artículo 137 · FORMA DE EMISIÓN Y PLAZO DE VIGENCIA DE LAS ÓRDENES DE PAGO
- Artículo 138 · FORMA DE EMISIÓN Y PLAZO DE VIGENCIA DE LOS GIROS NOMINATIVOS
- Artículo 139 · CRÉDITOS DOCUMENTARIOS
- Artículo 140 · LETRAS CORRESPONDIENTES A OPERACIONES COMERCIALES AVALADAS POR INSTITUCIONES AUTORIZADAS
- Artículo 141 · PAGARÉS DERIVADOS DE OPERACIONES COMERCIALES EMITIDOS O AVALADOS POR INSTITUCIONES AUTORIZADAS
- Artículo 142 · REEMBOLSO AUTOMÁTICO
- Artículo 143 · TRÁMITE DE SOLICITUDES DE REEMBOLSO
- Artículo 144 · ANULACIÓN DE SOLICITUDES DE REEMBOLSO
- Artículo 145 · AFECTACIÓN DE LA CUENTA DÓLARES DE LA INSTITUCIÓN AUTORIZADA EN EL BANCO CENTRAL DEL URUGUAY
- Artículo 146 · MONEDA EN QUE SE EXPRESARÁ LA DOCUMENTACIÓN
LIBRO VIII · PARTE PRIMERA – CONVENIOS DE PAGOS Y CRÉDITOS RECÍPROCOS DE ALADI · TITULO III - INFORMACION A PRESENTAR AL AREA SISTEMA DE PAGOS
LIBRO VIII · PARTE SEGUNDA - CONVENIOS DE SISTEMAS DE PAGOS EN MONEDA LOCAL · TÍTULO I - DISPOSICIONES GENERALES
- Artículo 148 · RÉGIMEN APLICABLE
- Artículo 149 · UTILIZACIÓN
- Artículo 150 · OPERACIONES ADMITIDAS
- Artículo 151 · INSTITUCIONES AUTORIZADAS
- Artículo 152 · RESPONSABILIDAD DE LAS INSTITUCIONES AUTORIZADAS
- Artículo 153 · CONTROVERSIAS ENTRE INSTITUCIONES AUTORIZADAS
- Artículo 154 · RIESGOS
- Artículo 155 · COSTO DE LA OPERATIVA
LIBRO VIII · PARTE SEGUNDA - CONVENIOS DE SISTEMAS DE PAGOS EN MONEDA LOCAL · TÍTULO II - NORMAS OPERATIVAS
LIBRO IX · PARTE PRIMERA - DEFINICIONES
LIBRO IX · PARTE SEGUNDA - RÉGIMEN APLICABLE
LIBRO IX · PARTE TERCERA - INSCRIPCIÓN EN EL REGISTRO
- Artículo 165 · SOLICITUD DE INSCRIPCIÓN EN EL REGISTRO
- Artículo 166 · INSTITUCIONES NO ALCANZADAS POR LA OBLIGATORIEDAD DE REGISTRO
- Artículo 167 · INFORMACIÓN MÍNIMA REQUERIDA
- Artículo 168 Derogado por la Circular 2.467, vigente desde el 01/11/2024.
- Artículo 169 · CANCELACIÓN DE LA INSCRIPCIÓN
LIBRO IX · PARTE CUARTA - OTRAS DISPOSICIONES
LIBRO IX · PARTE QUINTA - GOBIERNO CORPORATIVO2 · SECCIÓN I – DEFINICIONES Y REQUISITOS DE GOBIERNO CORPORATIVO
LIBRO IX · PARTE QUINTA - GOBIERNO CORPORATIVO2 · SECCIÓN II – PERSONAL SUPERIOR
LIBRO IX · PARTE QUINTA - GOBIERNO CORPORATIVO2 · SECCIÓN III – RESPONSABILIDADES Y FUNCIONES
LIBRO IX · PARTE QUINTA - GOBIERNO CORPORATIVO2 · SECCIÓN IV – FUNCIÓN AUDITORÍA
- Artículo 172.8 · ÁMBITO DE APLICACIÓN
- Artículo 172.9 · AUDITORÍA INTERNA
- Artículo 172.10 · FUNCIONES DE LA AUDITORÍA INTERNA
- Artículo 172.11 · COMITÉ DE AUDITORÍA
- Artículo 172.12 · RESPONSABILIDADES DEL COMITÉ DE AUDITORÍA
- Artículo 172.13 · AUDITORÍA EXTERNA
- Artículo 172.14 · INFORMES DEL COMITÉ DE AUDITORÍA
- Artículo 172.15 · INFORMES DE AUDITORÍA INTERNA
LIBRO X
- Artículo 173 · OBJETO
- Artículo 173.1 · FINALIDAD
- Artículo 173.2 · ALCANCE
- Artículo 173.3 · PRINCIPIOS DE INTERCONEXIÓN
- Artículo 173.4 · CONVENIOS DE INTERCONEXIÓN
- Artículo 173.5 · INTERVENCIÓN DEL BCU
- Artículo 173.6 · CRITERIOS DE EVALUACIÓN
- Artículo 173.7 · OBLIGACIÓN DE INFORMAR DEL BCU Y PUBLICACIÓN DE LOS CONVENIOS
- Artículo 173.8 · CONTENIDOS MÍNIMOS DE LOS CONVENIOS DE INTERCONEXIÓN
- Artículo 173.9 · PENALIDADES