Normativa · RNSP · LIBRO VI · PARTE QUINTA

Artículo 72MANUAL OPERATIVO DE LA CCA

Las normas operativas internas referidas en la Parte Tercera de esta reglamentación, así como sus modificaciones posteriores, deberán ser autorizadas por el BCU con anterioridad a la emisión de la autorización para operar, debiendo contar su manual operativo con las siguientes disposiciones relativas a: 1. Derechos y obligaciones de los participantes y de los administradores de la CCA: que contemplen las normas previstas en la presente reglamentación. 2. Gobierno Corporativo. El manual deberá establecer la composición del Gobierno Corporativo, sus diferentes órganos así como las funciones y responsabilidades de cada uno. 3. Requisitos de participación: deberán prever criterios claros de acceso, que contemplen la igualdad de los participantes y que incluyan requisitos técnicos, de solvencia y comportamiento que permitan preservar los niveles exigidos de seguridad y eficiencia requeridos para el funcionamiento. Asimismo, deberá exigirse el cumplimiento de las normas establecidas por el Banco Central del Uruguay en relación con la prevención de operaciones ilícitas que puedan cursarse a través del sistema. 4. Establecimiento de tarifas: Las normas operativas deben establecer mecanismos para una asignación clara de tarifas para todas las partes involucradas en el proceso. 5. Disposiciones sobre sanciones, suspensiones y retiro de participantes: Deberán establecerse en forma clara las sanciones aplicables ante incumplimientos de los participantes, así como los procedimientos frente a suspensiones o retiros de participantes por decisión judicial o administrativa. 6. Procedimiento para la resolución de incidencias y conflictos: se definirán los mecanismos y procedimientos para la resolución de conflictos que puedan surgir entre los participantes. 7. Procedimientos operativos de compensación y liquidación: Deberá establecer los procedimientos de la operativa diaria de compensación y liquidación de acuerdo a los lineamientos previstos en la Parte Tercera de esta reglamentación, los principios internacionalmente aceptados y las disposiciones que dicte el Banco Central del Uruguay. 8. Horarios de los procesos: En el caso de la cámara con crédito diferido en la cuenta del beneficiario, el horario de operaciones debe establecerse de tal manera que la validación y el procesamiento de la transacción pueda ser completado por el participante que la recibe en t+0, debiendo ser efectiva la transacción en t+0. Se admitirá establecer más de un horario diario de compensación y liquidación. El manual interno deberá contener el/los horario/s detallado/s en los que se realizarán las diferentes etapas del proceso. Las operaciones sujetas a horarios deberán incluir al menos transacciones de: a. Envío de instrucciones del emisor. b. Recepción y reenvío al receptor por el administrador de la CCA. c. Validación por el receptor y remisión de rechazos al administrador de la CCA. d. Compensación bilateral y multilateral y consolidación de resultados parciales y finales por el administrador de la CCA. e. Remisión de resultados parciales y finales al BCU. f. Liquidación de resultados en las cuentas de los participantes en el BCU y anotación efectiva en la cuenta del receptor. Las normas operativas internas establecerán el orden cronológico y los horarios en que estas etapas deberán realizarse, teniendo en cuenta el cumplimiento de los horarios que establezca el BCU para realizar la reserva de fondos, la disponibilidad de las garantías que se establecen en la Parte Sexta y la liquidación final en las cuentas en el BCU de los participantes. En el caso de la cámara de pagos rápidos el sistema debe estar disponible las 24 horas, todos los días del año. La validación y el crédito de la transacción en la cuenta del beneficiario debe ser completada en forma inmediata. Se admitirá más de un ciclo de compensación y liquidación en el agente liquidador. 9. Mecanismos de administración de riesgos: Las normas operativas deberán especificar los controles internos que tanto los participantes como el administrador de la cámara deben llevar adelante para gestionar de forma integral los riesgos a los que están expuestos. En relación con la gestión de riesgo de crédito y liquidez, además de lo establecido en el inciso anterior, el administrador de la cámara deberá establecer límites máximos de operación por participante (límites bilaterales y multilaterales) y exigir a los mismos el mantenimiento de garantías individuales y colectivas. Asimismo, deberán acordar los mecanismos de reintegro de las garantías cuando sean utilizadas. En particular para el caso de la cámara de pagos rápidos, la gestión de la liquidez debe realizarse considerando el momento en que la transacción es procesada: – Sistema de liquidación en horario habilitado (ONLINE): La cámara de pagos rápidos podrá enviar una compensación a liquidar cada vez que un participante alcance el 80 % de la exposición máxima tolerada mientras el sistema central de liquidación se encuentre dentro de los horarios habilitados para recibir transacciones. El participante o en su defecto la cámara de pagos rápidos deberá reconstituir los saldos de las cuentas rápidas hasta el monto mínimo fijado por la cámara previo a la siguiente compensación. – Sistema de liquidación no habilitado (OFFLINE): La cámara deberá verificar la suficiencia de saldo para la liquidación de las operaciones. Una vez que el saldo en cuenta rápida haya alcanzado el 50% de la máxima exposición tolerada, la cámara deberá notificárselo al participante. Cuando el saldo llegue al 80% deberán activarse los mecanismos habilitados de provisión de liquidez, en función de los criterios ordenados por el participante en montos y partidas. 10. Cumplimiento de normas de LA/FT: las normas operativas internas deberán disponer que los participantes cumplan con todas las normas de lavado de activos y financiamiento del terrorismo aplicables en función de las actividades que realizan. 11. Requisitos para poder utilizar el mecanismo de provisión transitoria de liquidez previsto en el Libro II de la Recopilación de Normas de Sistema de Pagos: las Cámaras de Compensación Automatizadas que liquidan en el Sistema Central de Liquidación del Banco Central del Uruguay deberán exigir a sus participantes el cumplimiento de todos los requisitos necesarios para poder utilizar el mecanismo de provisión transitoria de liquidez previsto en el Libro II de la Recopilación de Normas de Sistema de Pagos

Rige desde

21 de diciembre de 2023

Redacción dada por

Circular 2.441, del 11 de diciembre de 2023

Copia

Recopilación de Normas de Sistema de Pagos, Libro VI

Texto oficial

https://www.bcu.gub.uy/Acerca-de-BCU/Paginas/Recopilacion-de-normas.aspx

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