Normativa · RNSP · LIBRO VII · PARTE SEGUNDA - DE LAS INSTITUCIONES EMISORAS DE DINERO ELECTRÓNICO2 · TITULO I - AUTORIZACION, HABILITACION, REVOCACION y SUSPENSION · CAPÍTULO II - HABILITACIÓN PARA EMITIR DINERO ELECTRÓNICO

Artículo 87REQUISITOS PARA LA HABILITACIÓN INSTITUCIONES EMISORAS AUTORIZADAS POR EL BCU

A los efectos de otorgar la habilitación para la emisión de dinero electrónico general, especial y mixto se deberá presentar: i. Descripción de la infraestructura de la que dispondrá para implementar su actividad, que incluya las características de su plataforma tecnológica, especificaciones funcionales y esquemas de comunicación con otros servidores internos y externos. ii. Descripción del sistema de gestión integral de los riesgos de la entidad. iii. Políticas y procedimientos de seguridad de la información y plan de continuidad de negocio para los procesos, productos y servicios críticos. iv. Modelos de contratos a suscribir con los usuarios de dinero electrónico y demás acuerdos celebrados a los efectos del cumplimiento del objeto de la institución. v. Manual de operaciones y procedimientos relacionados con el dinero electrónico, que incluya: a. condiciones de acceso y uso de los servicios; b. procedimientos para convertir, reconvertir, transferir, pagar, consultar saldos y realizar cualquier otra operación con dinero electrónico c. procedimiento para el registro de las transacciones; d. mecanismos de alerta y monitoreo de las transacciones realizadas en la mencionada red; vi. Reglamento de atención al usuario que regule, entre otros aspectos, los procedimientos y plazos que debe cumplir la institución emisora de dinero electrónico para atender las consultas y denuncias de sus usuarios. vii. Manual de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo viii. Listado de los puntos de extracción, indicando la distribución geográfica de la Red de extracción de efectivo y un listado de las personas jurídicas contratadas a tales fines, si correspondiere. Los requisitos establecidos deberán ser presentados junto a los requisitos para la autorización. A los efectos de otorgar la habilitación para la emisión de dinero electrónico de alimentación se deberá presentar: i. Descripción de la infraestructura de la que dispondrá para implementar su actividad, que incluya las características de su plataforma tecnológica, especificaciones funcionales y esquemas de comunicación con otros servidores internos y externos. ii. Descripción del sistema de gestión integral de los riesgos de la entidad. iii. Políticas y procedimientos de seguridad de la información y plan de continuidad de negocio para los procesos, productos y servicios críticos. iv. Modelos de contratos a suscribir con los empleadores y demás acuerdos celebrados a los efectos del cumplimiento del objeto del instrumento. v. Manual de operaciones y procedimientos relacionados con el dinero electrónico, que incluya: a. condiciones de acceso y uso de los servicios; b. procedimientos para convertir, reconvertir, transferir, pagar, consultar saldos y realizar cualquier otra operación con dinero electrónico; c. procedimiento para el registro de las transacciones; d. mecanismos de alerta y monitoreo de las transacciones realizadas en la mencionada red; vi. Reglamento de atención al usuario que regule, entre otros aspectos, los procedimientos y plazos que debe cumplir la institución emisora de dinero electrónico para atender las consultas y denuncias de sus usuarios La Gerencia de Sistema de Pagos podrá reglamentar el contenido mínimo a presentar para cada uno de los literales detallados en el presente artículo y podrá requerir la documentación e información adicional que considere necesaria a los efectos de la otorgar la habilitación.

Rige desde

1 de noviembre de 2024

Redacción dada por

Circular 2.467, del 29 de octubre de 2024

Copia

Recopilación de Normas de Sistema de Pagos, Libro VII

Texto oficial

https://www.bcu.gub.uy/Acerca-de-BCU/Paginas/Recopilacion-de-normas.aspx

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