Normativa · RNSP · LIBRO III · PARTE PRIMERA

Artículo 33ARCHIVOS DE INFORMACIÓN

Los participantes intercambiarán en las sesiones de presentación y rechazos que integran el proceso de Compensación, los siguientes archivos de información (datos e imágenes): 1. SESIÓN DE PRESENTACIÓN 1.1 Archivos a enviar a la Cámara. Dentro de los horarios establecidos por el BCU, las instituciones enviarán a la Cámara Electrónica dos archivos generados a partir de los documentos que reciben de sus clientes. Un archivo conteniendo los datos necesarios para realizar el intercambio, la compensación y la liquidación de los fondos y otro con las imágenes de cada uno de los documentos. Ambos archivos se enviarán juntos y comprimidos. A los efectos de la elaboración de los archivos se debe considerar que: 1. El nombre del archivo se compondrá con la fecha, hora, minuto y segundo en que haya sido generado por el banco. 2. Puede existir un archivo comprimido por día por la totalidad del clearing presentado, o varios parciales. 3. Para cada línea del archivo que contiene el detalle de los documentos recibidos deberá existir la correspondiente imagen en el mismo archivo comprimido. En el archivo de documentos recibidos se incluye la información detallada a nivel de documento (“cheque a cheque”) que los participantes obtienen a partir de los documentos girados contra otras instituciones, presentados al cobro por sus cuentacorrentistas. Dicho archivo contiene además los importes totales para el control, distinguidos por banco receptor, moneda y procedencia. Los campos que contiene este archivo serán comunicados por el Banco Central del Uruguay. Los archivos de imágenes deberán cumplir con las disposiciones establecidas en el artículo 30.Los nombres y detalles técnicos requeridos serán comunicados por el BCU. 1.2 Archivos que se reciben de la Cámara. La Cámara enviará por cada archivo comprimido recibido del participante, un archivo de respuesta conteniendo acuse de recibo de los totales por banco por receptor, moneda y procedencia, así como información sobre posibles errores en los documentos presentados individualmente. A partir de los archivos recibidos con la información a nivel de documento, la Cámara elabora un archivo con datos e imágenes que envía a los participantes. El archivo de datos contiene la información de los documentos que las instituciones giradas deberán debitar de las cuentas de sus libradores, siempre que no exista alguna de las causales previstas para su devolución. La institución recibirá un archivo comprimido con el archivo de datos referidos a los documentos a pagar y con las imágenes de cada uno de los documentos. El archivo de datos contiene además los importes totales de control por banco girado, por moneda y por procedencia. A través de los archivos de imágenes la Cámara de Compensación distribuirá las imágenes recibidas de parte de los participantes en la Sesión de Presentación. A los efectos de la elaboración del archivo comprimido se deberá atender las siguientes consideraciones: 1. El archivo será firmado por la Cámara con un certificado digital. 2. Para todos los registros de documentos contenidos en el archivo de datos existirá su correspondiente imagen dentro del archivo. 3. Podrán existir imágenes que no se encuentren vinculadas a un registro dentro del archivo de datos. Los campos contenidos en el archivo de datos serán comunicados por el BCU. 2. SESIÓN DE RECHAZOS 2.1 Archivos a enviar a la Cámara. Los participantes elaborarán y enviarán a la Cámara de Compensación el archivo con la información a nivel de documento correspondiente a aquellos documentos que, por cumplir con alguna de las causales de devolución previstas, no deberán ser acreditados en la cuenta del beneficiario por parte del receptor. Dichos fondos no formarán parte de la matriz de compensación correspondiente a ese proceso o ciclo de compensación. Este archivo contiene los datos referidos a los documentos que se rechazan al banco receptor y los documentos que el participante receptor rechaza en nombre del girado. Asimismo, contiene los importes totales de control por banco girado, moneda y procedencia. El BCU comunicará los campos a incluir en el archivo, así como nombres de los archivos y detalles técnicos requeridos a los efectos del proceso. 2.2 Archivos que se reciben de la Cámara. La Cámara enviará por cada archivo comprimido recibido del participante archivo de respuesta como acuse de recibo de los importes totales por banco girado, moneda y procedencia. El mismo podrá incluir información sobre posibles errores en los documentos rechazados individualmente. El participante recibe también de la Cámara de Compensación un archivo con información a nivel de documento elaborado por ésta a partir de los archivos recibidos de los participantes. El mismo contiene la información de los documentos que el banco depositario deberá devolver al cliente por haber sido rechazados por el banco girado y, por lo tanto, no deberá acreditar en la cuenta corriente del beneficiario. Este archivo contiene además los documentos que el propio banco receptor hubiese rechazado por cuenta delbanco girado. Asimismo, incluye los totales de control por banco receptor, por moneda y procedencia. El BCU comunicará los campos a incluir en el archivo, así como nombres de los archivos y detalles técnicos requeridos.

Rige desde

8 de enero de 2015

Redacción dada por

Circular 2.209, del 29 de diciembre de 2014

Copia

Recopilación de Normas de Sistema de Pagos, Libro III

Texto oficial

https://www.bcu.gub.uy/Acerca-de-BCU/Paginas/Recopilacion-de-normas.aspx

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