Normativa · RNMV · LIBRO III - PROTECCIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO CONTRA ACTIVIDADES · TÍTULO I - PREVENCIÓN DEL USO DE LOS INTERMEDIARIOS DE · CAPÍTULO II - POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS DE DEBIDA DILIGENCIA

Artículo 198.3IDENTIFICACIÓN DEL TITULAR U ORDENANTE EN LAS TRANSFERENCIAS DE ACTIVOS VIRTUALES RECIBIDAS POR PROVEEDORES DE SERVICIOS DE ACTIVOS VIRTUALES

Los proveedores de servicios de activos virtuales que reciban transferencias de activos virtuales - domésticas o del exterior - deberán contar con procedimientos efectivos que permitan obtener información precisa y significativa respecto del titular u ordenante, incluyendo - como mínimo - información sobre: A. Persona física: • nombre completo • domicilio particular • fecha y lugar de nacimiento • cédula de identidad o número de identificación • número y tipo de cuenta (cuando ésta se use para procesar la transacción) o dirección de la billetera de activos virtuales, según corresponda. En caso de no haber una cuenta, el código de referencia que tenga una función equivalente al número de cuenta. • fecha de la recepción • identificador de la transacción que permita su rastreo • tipo y cantidad de cada activo virtual recibido • fecha de la remesa • tipos de cambio utilizado para la remesa y su origen • si la remesa es en moneda virtual: tipo y cantidad de cada moneda involucrada en la remesa • si la remesa no es en moneda virtual: tipo de remesa y su valor, si difiere de la cantidad de moneda virtual recibida • comprobante de transacción de cambio de divisa virtual con respecto de cada transacción de cambio de divisa virtual. B. Persona jurídica: • denominación de la empresa (razón social y nombre de fantasía en caso que corresponda) • número del Registro Único Tributario de la Dirección General Impositiva y del Banco de Previsión Social • domicilio real y constituido • persona física que la represente en la transacción, procediendo a verificar la información sobre su identidad y representación • número y tipo de cuenta (cuando ésta se use para procesar la transacción) o dirección de la billetera de activos virtuales, según corresponda. En caso de no haber una cuenta, el código de referencia que tenga una función equivalente al número de cuenta. • fecha de la recepción • identificador de la transacción que permita su rastreo • tipo y cantidad de cada activo virtual recibido • fecha de la remesa • tipos de cambio utilizado para la remesa y su origen • si la remesa es en moneda virtual: tipo y cantidad de cada moneda involucrada en la remesa • si la remesa no es en moneda virtual: tipo de remesa y su valor, si difiere de la cantidad de moneda virtual recibida • comprobante de transacción de cambio de divisa virtual con respecto de cada transacción de cambio de divisa virtual. Deberán asimismo efectuar un examen detallado de dichas transferencias para determinar si constituyen una transacción inusual o sospechosa que deba ser reportada a la Unidad de Información y Análisis Financiero. El proveedor receptor deberá considerar la conveniencia de restringir o terminar su relación de negocios con aquellos proveedores de servicios de activos virtuales que no cumplan con los estándares en materia de identificación de los ordenantes de las transferencias. Los proveedores de servicios de activos virtuales también deberán identificar adecuadamente a los beneficiarios de las transferencias recibidas, registrando en el propio mensaje idéntica información a la requerida para el titular u ordenante. Cuando se trate de transferencias domésticas por importes menores o iguales a U$S 1.000 (dólares USA mil) o su equivalente en otras monedas, la información podrá incluir solamente el número de la cuenta del ordenante y beneficiario, siempre que la institución que la recibe pueda rastrear la transacción y completar la información a solicitud de la institución beneficiaria o de las autoridades competentes en un plazo máximo de 48 (cuarenta y ocho) horas hábiles. Los proveedores de servicios de activos virtuales no deberán recibir transferencias si no cuentan con todos los datos exigidos precedentemente. DISPOSICIÓN TRANSITORIA: Los proveedores de servicios de activos virtuales dispondrán hasta el 31 de diciembre de 2027 para adecuar sus sistemas a lo dispuesto en el presente artículo.

Rige desde

13 de agosto de 2026

Redacción dada por

Circular 2.508

Copia

Recopilación de Normas del Mercado de Valores

Texto oficial

https://www.bcu.gub.uy/Acerca-de-BCU/Paginas/Recopilacion-de-normas.aspx

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