Normativa · RNMV · LIBRO III - PROTECCIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO CONTRA ACTIVIDADES · TÍTULO I - PREVENCIÓN DEL USO DE LOS INTERMEDIARIOS DE · CAPÍTULO II - POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS DE DEBIDA DILIGENCIA

Artículo 198.2IDENTIFICACIÓN DEL TITULAR U ORDENANTE EN LAS TRANSFERENCIAS DE ACTIVOS VIRTUALES EMITIDAS POR PROVEEDORES DE SERVICIOS DE ACTIVOS VIRTUALES

Los proveedores de servicios de activos virtuales que originen transferencias de activos virtuales - domésticas o con el exterior - deberán incluir, en el propio mensaje que instruya la transferencia, información precisa y significativa respecto del titular u ordenante, incluyendo - como mínimo – información sobre: A. Persona física: • nombre completo • domicilio particular • fecha y lugar de nacimiento • cédula de identidad o número de identificación • número y tipo de cuenta (cuando ésta se use para procesar la transacción) o dirección de la billetera de activos virtuales, según corresponda. En caso de no haber una cuenta, el código de referencia que tenga una función equivalente al número de cuenta. • fecha de la transferencia • identificador de la transacción que permita su rastreo • tipo y cantidad de cada activo virtual transferido • tipos de cambio utilizado y su fuente B. Persona jurídica: • denominación de la empresa (razón social y nombre de fantasía en caso que corresponda) • número del Registro Único Tributario de la Dirección General Impositiva y del Banco de Previsión Social • domicilio real y constituido • persona física que la represente en la transacción, procediendo a verificar la información sobre su identidad y representación • número y tipo de cuenta (cuando ésta se use para procesar la transacción) o dirección de la billetera de activos virtuales, según corresponda. En caso de no haber una cuenta, el código de referencia que tenga una función equivalente al número de cuenta. • fecha de la transferencia • identificador de la transacción que permita su rastreo • tipo y cantidad de cada activo virtual transferido • tipos de cambio utilizado y su fuente Se recabará el consentimiento previo del cliente. Si el cliente no otorga la autorización solicitada, el proveedor no deberá cursar la operación. Los proveedores de servicios de activos virtuales también deberán identificar adecuadamente a los beneficiarios de las transferencias emitidas, registrando en el propio mensaje idéntica información a la requerida para el titular u ordenante. En el caso de las transferencias domésticas por importes menores o iguales a U$S 1.000 (dólares estadounidenses mil) o su equivalente en otras monedas, el mensaje podrá incluir solamente el número de la cuenta del ordenante y beneficiario, siempre que la institución que la origina pueda rastrear la transacción y completar la información a solicitud de la institución beneficiaria o de las autoridades competentes en un plazo máximo de 48 (cuarenta y ocho) horas hábiles. Los proveedores de servicios de activos virtuales no deberán cursar transferencias si no cuentan con todos los datos exigidos precedentemente. A los efectos de este artículo, las transferencias de activos virtuales comprenden las transferencias domésticas y del exterior, recibidos y emitidos por los proveedores de servicios de activos virtuales, siendo la contraparte otro proveedor de servicios de activos virtuales y cualquiera sea la modalidad operativa utilizada para su ejecución. DISPOSICIÓN TRANSITORIA: Los proveedores de servicios de activos virtuales dispondrán hasta el 31 de diciembre de 2027 para adecuar sus sistemas a lo dispuesto en el presente artículo.

Rige desde

13 de agosto de 2026

Redacción dada por

Circular 2.508

Copia

Recopilación de Normas del Mercado de Valores

Texto oficial

https://www.bcu.gub.uy/Acerca-de-BCU/Paginas/Recopilacion-de-normas.aspx

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