Normativa · RNMV · LIBRO III - PROTECCIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO CONTRA ACTIVIDADES · TÍTULO I - PREVENCIÓN DEL USO DE LOS INTERMEDIARIOS DE · CAPÍTULO II - POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS DE DEBIDA DILIGENCIA

Artículo 191INFORMACIÓN MÍNIMA

Los intermediarios de valores, las administradoras de fondos de inversión y los proveedores de servicios de activos virtuales deberán llevar el Registro de Clientes que contendrá la totalidad de las Fichas de los mismos, las cuales deben incluir como mínimo, los siguientes datos: i. Clientes habituales 1. Personas físicas a) nombre y apellido completo b) fecha y lugar de nacimiento c) copia del documento de identidad o constancia de su consulta o verificación por alguna fuente de información oficial; d) número de inscripción en el Registro Único Tributario o en el organismo tributario correspondiente e) estado civil (si está casado o en unión concubinaria reconocida judicialmente, nombre y número del documento de identidad del cónyuge o concubino) f) domicilio y número de teléfono g) profesión, oficio o actividad principal h) volumen de ingresos Se deberá hacer constar expresamente si el cliente está actuando por cuenta propia o en nombre de un tercero y, en este último caso, obtener los mencionados datos respecto del beneficiario final. Asimismo, los referidos datos deberán obtenerse respecto de: a. todos los titulares de la cuenta, b. los apoderados y autorizados para operar en nombre del cliente frente a la institución, con excepción de lo dispuesto en el literal g). En lo que refiere al dato sobre volumen de ingresos de las referidas personas, así como del beneficiario final, se solicitará cuando éstos constituyan una fuente de los ingresos de la cuenta o de los fondos manejados por el cliente. 2. Personas jurídicas a) denominación b) fecha de constitución c) domicilio y número de teléfono d) número de inscripción en el Registro Único Tributario o en el organismo tributario correspondiente e) documentación acreditante de la constitución en forma de la respectiva entidad y de sus actuales autoridades y representantes f) actividad principal g) volumen de ingresos h) estructura de propiedad y control de la sociedad, estableciendo quiénes son sus accionistas o propietarios y dejando constancia de quién es el beneficiario final o controlante de la sociedad, si fuera otra persona distinta de las anteriores. La identificación de los accionistas o propietarios corresponderá toda vez que los mismos posean un porcentaje del capital superior al 15% (quince por ciento). i) constancia de la inscripción en el Registro de beneficiarios finales (Ley Nro. 19.484 del 5 de enero de 2017) Los datos a que refiere el numeral 1) también deberán obtenerse respecto del beneficiario final. Asimismo, se deberán obtener los mencionados datos para las personas físicas que actúen en representación del cliente persona jurídica, así como para los apoderados y autorizados para operar en su nombre frente a la institución, con excepción de lo dispuesto en el literal g). En lo que respecta al dato sobre volumen de ingresos de las referidas personas físicas, así como del beneficiario final, se solicitará cuando éstos constituyan una fuente de los ingresos de la cuenta o de los fondos manejados por el cliente. ii. Clientes ocasionales Para aquellos clientes que realicen transacciones ocasionalmente, incluyendo transferencias de custodias, por un monto individual o acumulado inferior a U$S 15.000 (dólares estadounidenses quince mil) o su equivalente en otras monedas, se solicitará la siguiente información: 1) Personas físicas a) nombre y apellido completo b) copia del documento de identidad o constancia de su consulta o verificación por alguna fuente de información oficial c) domicilio y número de teléfono 2) Personas jurídicas a) denominación b) domicilio y número de teléfono c) número de inscripción en el Registro Único Tributario, si correspondiera dicha inscripción d) identificación de la persona física que realiza la operación en los términos previstos por el numeral 1) anterior, acreditando además su calidad de representante. Para aquellos clientes que realicen transacciones con activos virtuales, el umbral precedentemente citado será de U$S 1.000 (dólares estadounidenses mil) o su equivalente en otras monedas. DISPOSICIÓN TRANSITORIA: Los proveedores de servicios de activos virtuales que se encuentren en actividad dispondrán de los siguientes plazos para cumplir con lo dispuesto en el presente artículo respecto de los clientes existentes a la fecha de la entrada en vigencia de la norma: Tipo de cliente Plazo Clientes de mayor riesgo 1 año Clientes que operen por montos significativos 1 año Clientes de riesgo medio 1 año Clientes de menor riesgo 2 año

Rige desde

31 de julio de 2026

Redacción dada por

Circular 2.507

Copia

Recopilación de Normas del Mercado de Valores

Texto oficial

https://www.bcu.gub.uy/Acerca-de-BCU/Paginas/Recopilacion-de-normas.aspx

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