Normativa · RNSR · LIBRO III - PROTECCIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO CONTRA · TÍTULO I - PREVENCIÓN DEL USO DE LAS EMPRESAS · CAPÍTULO II BIS – PROCEDIMIENTOS DE DEBIDA DILIGENCIA

Artículo 83.1PROCEDIMIENTOS DE DEBIDA DILIGENCIA SIMPLIFICADA

Las empresas podrán aplicar procedimientos de debida diligencia simplificada cuando se cumplan las condiciones que se establecen a continuación: i. Cuando el valor acumulado de las primas de los seguros de un mismo cliente, considerado en forma anual, no supere los USD 2.500 (dólares estadounidenses dos mil quinientos) o su equivalente en otras monedas. Dicho tope se incrementará a USD 5.000 (dólares estadounidenses cinco mil) cuando los contratos no permitan la realización de rescates anticipados ni retiros parciales antes de los 3 años transcurridos desde el inicio de su vigencia. ii. Cuando se trate de seguros cuyos tomadores sean instituciones supervisadas por el Banco Central del Uruguay. iii. Cuando se trate de seguros cuyos tomadores sean organismos estatales. iv. Cuando se trate de clientes que contraten –exclusivamente- los seguros que se indican a continuación: a) seguros obligatorios b) seguros de venta masiva comercializados por vía telefónica o medios digitales, siempre que el valor acumulado de las primas de un mismo cliente, considerado en forma anual, no supere los USD 200 (dólares estadounidenses doscientos) o su equivalente en otras monedas. Dicho tope se incrementará a USD 1.000 (dólares estadounidenses mil) o su equivalente en otras monedas, cuando los contratos no permitan la realización de rescates anticipados ni retiros parciales antes de los 3 años transcurridos desde el inicio de su vigencia. c) seguros colectivos, siempre que el valor acumulado de las primas por persona, considerado en forma anual, no supere los USD 200 (dólares estadounidenses doscientos) o su equivalente en otras monedas. Dicho tope se incrementará a USD 1.000 (dólares estadounidenses mil) o su equivalente en otras monedas, cuando los contratos no permitan la realización de rescates anticipados ni retiros parciales antes de los 3 años transcurridos desde el inicio de su vigencia. Los referidos procedimientos que se aplicarán respecto de tomadores, asegurados y beneficiarios de la póliza, se limitarán a: 1. Recabar la información y documentación que se indica a continuación: - Personas físicas a) nombre y apellido completo; b) copia del documento de identidad o constancia de su consulta o verificación por alguna fuente de información oficial; c) domicilio y número de teléfono. - Personas jurídicas a) denominación; b) domicilio y número de teléfono; c) número de inscripción en el Registro Único Tributario o en el organismo tributario correspondiente; d) identificación de la persona física que realiza la operación acreditando su calidad de representante, de acuerdo con lo detallado precedentemente. En el caso de los seguros detallados en el numeral iv., las empresas recabarán la información y documentación que, a su juicio, se requiera desde el punto de vista comercial. 2. Determinar cuando un cliente es una persona políticamente expuesta. 3. Verificar que no figuren en las listas de individuos o entidades asociadas, confeccionadas en cumplimiento de las Resoluciones del Consejo de Seguridad de la Organización de las Naciones Unidas, para impedir el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva. 4. Monitorear que los seguros operen dentro de las condiciones definidas en los literales i. a iv. Cuando se modifiquen las referidas condiciones, las instituciones deberán aplicar los procedimientos de debida diligencia adicionales que correspondan. 5. Conservar la información en los términos del artículo 76.

Rige desde

17 de junio de 2025

Redacción dada por

Circular 2.481

Copia

Recopilación de Normas de Seguros y Reaseguros

Texto oficial

https://www.bcu.gub.uy/Acerca-de-BCU/Paginas/Recopilacion-de-normas.aspx

Quién lo cita

Los documentos que citan cada artículo los ve el nivel Suscriptor individual. Qué se ve con cada nivel

Qué normas se nombran con él

Qué normas nombran cada artículo las ve el nivel Suscriptor individual. Qué se ve con cada nivel

Versiones

El historial de cada artículo lo ve el nivel Suscriptor individual. Qué se ve con cada nivel