Normativa · RNSR · LIBRO III - PROTECCIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO CONTRA · TÍTULO I - PREVENCIÓN DEL USO DE LAS EMPRESAS · CAPÍTULO II – POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS DE DEBIDA

Artículo 73IDENTIFICACIÓN Y VERIFICACIÓN DE LA IDENTIDAD DE CLIENTES

Las empresas no podrán tramitar transacciones sin la debida identificación de sus clientes, debiendo recabar información para establecer y registrar por medios eficaces su identidad, así como el propósito y naturaleza de la relación de negocios. No se deberá establecer una relación definitiva hasta tanto no se haya verificado de manera satisfactoria la identidad del cliente, para lo cual deberán considerar el resultado de la evaluación de riesgo realizada. La referida verificación podrá realizarse luego de iniciada la relación comercial siempre que sea necesario para no interrumpir el curso normal de la actividad. A tales efectos, las empresas dispondrán de un plazo máximo de 60 (sesenta) días contados desde el inicio del vínculo, período durante el cual deberán realizar un monitoreo más intenso de las transacciones del cliente. Asimismo, las empresas no podrán efectivizar el pago de una indemnización al beneficiario designado en el contrato de seguros, sin antes verificar su identidad y el vínculo con el asegurado o tomador. Cuando el beneficiario designado en el contrato sea una persona jurídica, se deberá identificar y verificar la identidad del beneficiario final del mismo.

Rige desde

17 de junio de 2025

Redacción dada por

Circular 2.481

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Recopilación de Normas de Seguros y Reaseguros

Texto oficial

https://www.bcu.gub.uy/Acerca-de-BCU/Paginas/Recopilacion-de-normas.aspx

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