Normativa · RNMV · LIBRO IV - PROTECCIÓN AL USUARIO DE SERVICIOS FINANCIEROS · TÍTULO I – RELACIONAMIENTO CON LOS CLIENTES · CAPÍTULO IV – SERVICIOS PRESTADOS POR INTERMEDIARIOS DE

Artículo 209.2CUENTAS GLOBALES – DEFINICIÓN Y CONDICIONES PARA OPERAR - INTERMEDIARIOS DE VALORES

Se consideran cuentas globales aquellas cuentas abiertas ante una institución financiera a nombre del intermediario de valores, en las cuales se registran en forma conjunta los fondos o valores pertenecientes a múltiples clientes, permaneciendo éstos como los titulares finales de los derechos y obligaciones relacionados con los activos depositados en dichas cuentas. La adquisición o enajenación de valores por cuenta de clientes podrá realizarse a través de cuentas globales, de acuerdo con las siguientes condiciones: - en ningún caso se admitirá que los fondos o valores de los clientes depositados en dichas cuentas sean utilizados, directa o indirectamente, para respaldar obligaciones derivadas de operaciones propias del intermediario ni de otros clientes; - no podrán mantenerse saldos negativos correspondientes a clientes. - los fondos o valores de los clientes podrán depositarse en cuentas globales abiertas en instituciones financieras locales o del exterior, siempre que tales instituciones, así como la actividad de custodia por cuenta de terceros se encuentren sujetas a regulación y supervisión en su país de origen. Cuando en alguna cuenta global se mantengan fondos o valores correspondientes a clientes que revistan la calidad de personas vinculadas al intermediario de valores, conjuntamente con los de otros clientes de la institución, el intermediario deberá constituir una garantía adicional de acuerdo con lo establecido en el artículo 149, así como reforzar los controles internos y políticas de gestión de conflictos de interés. Las instituciones de intermediación financiera se regirán por lo dispuesto en el Libro II de la Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero. A estos efectos, se consideran personas vinculadas al intermediario: - sus socios, accionistas o empleados y las personas físicas o jurídicas vinculadas al mismo por: i. participación mayor al 10% del capital, ii. simultaneidad o intercambio de personas desempeñando cargos con autoridad y responsabilidad en las actividades de planeación, dirección y control, iii. relacionamiento familiar por tratarse del cónyuge o concubino, de los hijos o de los hijos del cónyuge o concubino, o el desempeño de éstos en cargos con autoridad y responsabilidad en las actividades de planeación, dirección y control. – las personas físicas o jurídicas que integren su conjunto económico, de acuerdo con la definición establecida en el artículo 142. DISPOCICIÓN TRANSITORIA: Las instituciones dispondrán de un plazo de 180 (ciento ochenta) días para adecuarse a las disposiciones contenidas en la presente resolución.

Rige desde

24 de junio de 2026

Redacción dada por

Circular 2.504

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Recopilación de Normas del Mercado de Valores

Texto oficial

https://www.bcu.gub.uy/Acerca-de-BCU/Paginas/Recopilacion-de-normas.aspx

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