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Artículo 2026/021INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA - REMESAS VIP MEME - Instrucción cese de prestación de operativa de transferencia de fondos
Montevideo, 28 de enero de 2026 COMUNICACION N°2026/021 Ref: INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA - REMESAS VIP MEME - Instrucción cese de prestación de operativa de transferencia de fondos Se pone en conocimiento del mercado que la Superintendencia de Servicios Financieros, adoptó con fecha 27 de enero de 2026 la resolución SSF N° 2026- 64. JUAN PEDRO CANTERA Superintendente de Servicios Financieros 2024-50-1-00427 Diagonal Fabini 777 - C.P. 11100 - Tel.: (598 2) 1967 - Montevideo, Uruguay - www.bcu.gub.uy 1 RR-SSF-2026-64 Fecha: 27/01/2026 17:56:33 COMUNICACIÓN N°2026/021 SUPERINTENDENCIA DE SERVICIOS FINANCIEROS – RESOLUCIÓN SUPERINTENDENCIA DE SERVICIOS FINANCIEROS VISTO: La actuación realizada en la empresa cuyo nombre comercial se conoce como “Remesas Vip Meme”. RESULTANDO: I) Que la empresa del VISTO realiza operaciones de envío de transferencias internacionales de fondos; II) Que, de acuerdo con las declaraciones del dueño de la empresa del VISTO, esta actividad consiste en recibir fondos en cuentas a nombre de Meme Zabian y su esposa Genesis Mejía en entidades de intermediación financiera o de instituciones emisoras de dinero electrónico, por parte de las personas que desean transferirlos, y posteriormente pagados en moneda local en cuentas bancarias del país de destino (Venezuela); III) Que, el Sr. Zabian, cobra una comisión del 1% sobre el monto de las operaciones; CONSIDERANDO: I) Que el Art. 119 de la Recopilación de Normas de Control y Regulación del Sistema Financiero establece que “se considerarán empresas de transferencia de fondos aquellas que, sin ser instituciones de intermediación financiera, casas de cambio o empresas de servicios financieros, en forma habitual y profesional presten el servicio de recepción y envío de giros y transferencias, domésticas y al exterior, cualquiera sea la modalidad operativa utilizada para ello”; II) Que la habitualidad y profesionalidad resultan atributos que se verifican a través de lo descrito en el RESULTANDO II y del cobro a los clientes de comisiones por la operativa, que surgen de las declaraciones de las autoridades de la entidad; III) Que la interposición de la operativa no debe desvirtuar el análisis del negocio jurídico subyacente, resultando comprendido en el concepto de “cualquier modalidad operativa” mencionada en el CONSIDERANDO II); IV) Que, en definitiva, conforme a las evidencias obtenidas, se concluye que la operativa realizada por “Remesas Vip Meme” reviste la calidad de un servicio de transferencia de fondos. ATENTO: A lo dispuesto en los artículos 7 de la Ley N° 16.696 del 30 de marzo de 1995; artículos 37 y 38 del de la Ley N° 16.696 del 30 de marzo de 1995, en la redacción dada por la Ley N° 18.401 del 24 de octubre de 2008 artículos 9 y 11; en el Art. 119 de la RNRCSF y a los antecedentes que constan en el expediente N° 2024-50-1-00427 RR-SSF-2026-64 Fecha: 27/01/2026 17:56:33 SE RESUELVE: COMUNICACIÓN N°2026/021 1. Instruir a la empresa identificada con el nombre “Remesas Vip Meme” y las personas Meme Zabian Padrino y Genesis Mejía, a cesar en la prestación de la operativa de transferencia de fondos, hasta tanto se autorice su inscripción como empresa de transferencia de fondos. 2. Comunicar lo dispuesto en el numeral anterior al público en general. 3. Notificar a los interesados. JUAN PEDRO CANTERA Superintendente de Servicios Financieros Exp. 2024-50-1-00427 Publicable: Si - Firmante: JUAN PEDRO CANTERA SENCIÓN
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- Comunicación 2026/021
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Banco Central del Uruguay, www.bcu.gub.uy, información regulatoria pública. Condiciones de uso: https://www.bcu.gub.uy/Paginas/Condiciones-de-uso.aspx. Cambios de finterlace: el texto se extrajo del PDF y se partió en artículos. No se cambió ninguna palabra del texto. Fuentes y licencias.
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