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Artículo 2019/276INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA, CASAS DE CAMBIO, EMPRESAS DE SERVICIOS FINANCIEROS, EMPRESAS DE TRANSFERENCIA DE FONDOS, EMPRESAS ADMINISTRADORAS DE
BANCO CENTRAL DEL URUGUAY Montevideo, 02 de diciembre de 2019 COMUNICACION N”2019/276 Ref: INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA, CASAS DE CAMBIO, EMPRESAS DE SERVICIOS FINANCIEROS, EMPRESAS DE TRANSFERENCIA DE FONDOS, EMPRESAS ADMINISTRADORAS DE PLATAFORMAS PARA PRESTAMOS ENTRE PERSONAS, INTERMEDIARIOS DE VALORES Y ADMINISTRADORAS DE FONDOS DE INVERSION - IDENTIFICACION DE CLIENTES. Se pone en conocimiento de las empresas de intermediación financiera, las casas de cambio, las empresas de servicios financieros, las empresas de transferencia de fondos, las empresas administradoras de plataformas para préstamos entre personas, los intermediarios de valores y las administradoras de fondos de inversión que a los efectos de realizar la verificación de la identidad de las personas físicas residentes utilizando un Prestador de Confianza (artículo 31 de la Ley 18.600 de 21 de setiembre de 2009 en la redacción dada por el artículo 28 de la Ley N* 19.535 de 25 de setiembre de 2017), según lo dispuesto por los artículos 294.1 y 316.68 de la Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero y el artículo 190.1 de la Recopilación de Normas del Mercado de Valores, deberán ajustarse a lo siguiente: 1. NIVEL DE SEGURIDAD El artículo 33 de la Ley 18.600 (en la redacción dada por la Ley N* 19.535 y el Art. 5 del Decreto 70/018 establecen que la Unidad de Certificación Electrónica (UCE) - órgano desconcentrado de AGESIC -— definirá los niveles de seguridad que proporcionen a la identificación digital el mismo valor y efecto jurídicos que la identificación presencial. En este marco la UCE definió una Política de Identificación Digital disponible en: https://www.gub.uv/unidad-certificacion-electronica/comunicacion/publicaciones/politica- de-identificacion-digital De acuerdo a dicho documento se establece que el único nivel de identidad digital equivalente al presencial es el NIVEL 3, que a su vez requiere: e Unnivel ALTO en el procedimiento de registro (R1D3), que requiere de la presencia física de la persona a efectos de verificar su identidad exhibiendo un documento nacional de identidad y a su vez, se realiza la verificación biométrica de la persona con el propósito de no repudio de la identidad. En este proceso se genera un Certificado Electrónico Reconocido de Persona Física. Diagonal Fabini 777 - C.P. 11100 - Teléfono (598 2) 1967 Montevideo - Uruguay - www.bcu.gub.uy Comunicación N* 2019/276 1 BANCO CENTRAL DEL URUGUAY e Unnivel ALTO de autenticación (AE3), que consiste en contar con múltiples factores de autenticación (Certificado Electrónico Reconocido de Persona Física + PIN / Contraseña / elementos biométricos). En función de estas definiciones, se requerirá un Nivel 3 de seguridad en los procedimientos de verificación de la identidad de los clientes cuando se utilicen los servicios de Prestadores de Servicios de Confianza. 2. PRESTADORES DE SERVICIOS DE CONFIANZA A efectos de esta Comunicación se entiende por Prestadores de Servicios de Confianza a aquella persona física o jurídica, pública o privada, nacional o extranjera, que presta el servicio de identificación digital a personas físicas. Estos Prestadores de Servicios de Confianza deben estar debidamente autorizados por la Unidad de Certificación Electrónica en los términos que este Organismo establezca. 3. CEDULA DE IDENTIDAD ELECTRONICA También se admitirá la utilización de la Cédula de Identidad Electrónica, expedida por la Dirección Nacional de Identificación Civil, que reúne todas las características necesarias para proporcionar a la identificación digital, el mismo valor y efectos jurídicos que la identificación presencial. A los efectos de la validación de la identidad electrónica avanzada de una persona física, (permite al receptor asegurarse de la integridad, autenticidad y no repudio de un documento firmado), a través de la Cédula de Identidad electrónica, las instituciones podrán desarrollar sus propios aplicativos o utilizar los mecanismos que provee AGESIC a tales efectos. En tal sentido, se podrá consultar el siguiente link: https://centroderecursos.agesic.qub.uy/web/seguridad/wiki/- /[wiki/Main/Firma+Electr%C3%B3nica+Avanzadattsection- Firma+Electr%C3%B3nica+Avanzada-Servicio+de+Firma+con+Cl+ElectrvC3%B3nica en los títulos correspondientes a Firma Electrónica Avanzada: 1. Descripción General; 2. Implementación de la Firma; 3. Estándares de firma en documentos; y 4. Validación de la Firma. Cr. Néstor López Ramela Gerente de Área Unidad de Información y Análisis Financiero Diagonal Fabini 777 - C.P. 11100 - Teléfono (598 2) 1967 Montevideo - Uruguay - www.bcu.gub.uy Comunicación N* 2019/276 2
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