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Artículo 2019/338INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA - Registro de clientes (literal a. del artículo 586.1 de la Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistem

Montevideo, 30 de diciembre de 2019 COMUNICACIÓN N° 2019 2019 / 338 Ref: INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA - Registro de clientes (literal a. del artículo 586.1 de la Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero). Se comunica a las instituciones de intermediación financiera que realizan intermediación en valores, asesoramiento en inversiones o gestión de portafolios que, a efectos de dar cumplimiento a la elaboración del Registro de Clientes establecido en el literal a. del artículo 586.1 de la Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero (RNRCSF), deberán observar - para aquellos clientes a los cuales se les brinde los servicios indicados precedentemente - las disposiciones que se señalan a continuación: 1. DISPOSICIONES GENERALES El conjunto de Fichas de Clientes - llevadas en forma física o electrónica - conformará el Registro de Clientes, el cual deberá conservarse a disposición de la Superintendencia de Servicios Financieros en el domicilio de la institución. El citado Registro, así como los procesos de resguardo de la información contenida en el mismo, deberá cumplir con los requisitos establecidos en los artículos 492, 494 y 496 de la RNRCSF y conservarse por el plazo previsto en el artículo 497 de la citada Recopilación. 2. INFORMACIÓN CONTENIDA EN LA FICHA DE CLIENTE Para cada cliente deberá consignarse en la Ficha de Cliente, como mínimo, la siguiente información: a) Código de Cliente: deberá utilizarse un único código para cada cuenta. b) Código de Beneficiario Final: deberá utilizarse un único código para los beneficiarios finales. Comunicación Nº 1 c) Categoría del cliente según perfil, de acuerdo con lo establecido en los artículos 439 de la RNRCSF y 213 de la Recopilación de Normas del Mercado de Valores (RNMV) en materia de perfil del cliente. d) Titulares de la Cuenta, Autorizados a Operar y Beneficiarios Finales: corresponderá indicar nombres y apellidos completos o, cuando el titular de la cuenta sea una persona jurídica, razón y tipo social, de acuerdo con lo requerido por las normas en materia de prevención del uso de las instituciones de intermediación financiera para el lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Adicionalmente, se deberá incluir la restante información exigida por las referidas normas. e) Para los Autorizados a Operar: se deberá señalar la forma de autorización (conjunta o indistinta) y el tipo de autorización (indicar poderes y sus limitaciones, si corresponde). f) Indicación de si los titulares de la cuenta y autorizados a operar se vincularán con la institución mediante órdenes, poderes de administración o ambos. En caso de recibirse órdenes, se deberá indicar la forma en que éstas serán impartidas (escrita o verbal) e identificar, en los casos que corresponda, la dirección de correo electrónico, cuenta o usuario de mensajería electrónica, usuario del sitio web de la institución o número telefónico desde donde se impartirán. La documentación de respaldo de la referida información podrá conservarse separadamente. 3. ACTUALIZACIÓN DE LA INFORMACIÓN Los datos incluidos en las Fichas de Clientes deberán mantenerse actualizados, dejando establecida la fecha en que se incorporan modificaciones. 4. VIGENCIA Las instrucciones dispuestas en la presente Comunicación regirán a partir del 1° de octubre de 2020. Comunicación Nº 2 JOSÉ A. LICANDRO Intendente de Regulación Financiera Exp. 2018/02636 Comunicación Nº 3

Rige desde: la fuente no lo dice; el texto es el de la copia consultada el 12 de octubre de 2026
Copia: Comunicación 2019/338
Texto oficial: https://www.bcu.gub.uy/Comunicados/seggco19338.pdf

Banco Central del Uruguay, www.bcu.gub.uy, información regulatoria pública. Condiciones de uso: https://www.bcu.gub.uy/Paginas/Condiciones-de-uso.aspx. Cambios de finterlace: el texto se extrajo del PDF y se partió en artículos. No se cambió ninguna palabra del texto. Fuentes y licencias.

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