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Artículo 2015/097Instituciones Emisoras de Dinero Electrónico: Conciliación Diaria de Cuentas.

Montevideo, 02 de Junio de 2015 COMUNICACIÓN N°2015/097 Ref: INSTITUCIONES EMISORAS DE DINERO ELECTRÓNICO: CONCILIACIÓN DIARIA DE CUENTAS. Se comunica a las Instituciones Emisoras de Dinero Electrónico que, a los efectos de cumplir con lo establecido por los Artículos 101 y 124 de la Recopilación de Normas de Sistema de Pagos, deberán remitir diariamente al Área de Sistema de Pagos, la conciliación diaria de las cuentas en donde se radiquen los fondos administrados, atendiendo las siguientes consideraciones: Tipo de dinero: La información solicitada en la presente Comunicación refiere a todos los tipos de dinero previstos por la normativa vigente. Conciliación diaria de cuentas: La Institución Emisora de Dinero Electrónico informará diariamente a la base de datos la información contenida en las siguientes planillas: Comunicación Nº 2015/097 1  I. Conciliación Diaria IEDE Comunicación Nº 2015/097 2  II. Conciliación Diaria Bancos Instituciones Emisoras de Dinero Electrónico Conciliación Diaria (Art 101 y 124 de la Recopilación de Normas de Sistema de Pagos) Dinero Electrónico Especial, Mixto, General y para Alimentación Institución Fecha II) CONCILIACIÓN DIARIA BANCOS Partidas Saldo al cierre del Movimientos por Tipo Dinero Moneda Institución pendientes Saldo ajustado (8) día (5) inversiones (6) institución (7) Referencias "Conciliación Diaria Bancos": Tipo de Dinero: Protegido/No protegido Moneda: $/U$S Institución: se debe indicar la Institución en donde están radicados los fondos. (5) Saldo al cierre del día: saldo de la cuenta al final del día que surge de los registros en la Institución indicada (6) Movimientos por inversiones: corresponde a las colocaciones/reversiones del día de valores públicos o colocaciones bancarias autorizadas por el BCU (Art. 95 y 119 RNSP). Comunicación N°2015/087 - Situaciones previstas N° 6 y 7 del Esquema Contable (7) Partidas pendientes institución: Fondos pendientes de liquidar por parte de la institución en donde radican los fondos (8) Saldo ajustado: 5+6-7 Comunicación Nº 2015/097 3 III. Verificación de saldos Instituciones Emisoras de Dinero Electrónico Conciliación Diaria (Art 101 y 124 de la Recopilación de Normas de Sistema de Pagos) Dinero Electrónico Especial, Mixto, General y para Alimentación Institución Fecha III) VERIFICACIÓN DE SALDOS Tipo Dinero Moneda Saldo del día (4) Saldo ajustado (8) Verificación Fondo Protegido $ OK Fondo Protegido U$S OK Fondo no Protegido $ OK Fondo no Protegido U$S OK Para cada tipo de dinero y para cada moneda la columna "Saldo del día (4)" debe coincidir con la columna "Saldo ajustado (8)" Las planillas estarán a disposición de las Instituciones Emisoras de Dinero Electrónico en el archivo “Anexo” que se encuentra publicado en la página web del Banco Central del Uruguay en el sitio correspondiente a Sistema de Pagos. Periodicidad, horarios y otras especificaciones:  Las Instituciones Emisoras de Dinero Electrónico deberán presentar la información en forma diaria, considerándose a efectos de esta Comunicación que el cierre de las operaciones ocurre a las 18:00 horas de cada día.  Contarán con plazo hasta las 16:00 horas del día hábil siguiente a la fecha de referencia para realizar el envío de información.  La información se presentará a través del portal electrónico que el Banco Central del Uruguay pone a disposición de las instituciones supervisadas (http://portal.bcu.gub.uy), de acuerdo con lo dispuesto en la Comunicación N° 2012/166 del 26 de setiembre de 2012. Comunicación Nº 2015/097 4   La información transmitida deberá incorporar firma digital de la entidad. En todo momento el Responsable de la Información será quien asegure la realización de los controles que permitan obtener un adecuado nivel de calidad en la información que se remite.  Las instrucciones necesarias para el envío de la información estarán a disposición de las instituciones en la dirección http://www.bcu.gub.uy/Servicios- Financieros-SSF/Paginas/Default.aspx, en el link Enlaces Relacionados, Manual de Uso de Aplicaciones SSF. Cr. Jorge Xavier Gerente Área Sistema de Pagos Comunicación Nº 2015/097 5

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la fuente no lo dice; el texto es el de la copia consultada el 12 de octubre de 2026

Copia

Comunicación 2015/097

Texto oficial

https://www.bcu.gub.uy/Comunicados/seggco15097.pdf

Banco Central del Uruguay, www.bcu.gub.uy, información regulatoria pública. Condiciones de uso: https://www.bcu.gub.uy/Paginas/Condiciones-de-uso.aspx. Cambios de finterlace: el texto se extrajo del PDF y se partió en artículos. No se cambió ninguna palabra del texto. Fuentes y licencias.

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