Normativa · Circular 2122 · circulares
Artículo 2122I.I.F. Procedimientos de debida diligencia aplicables a cuentas abiertas para el pago de prestaciones sociales.
Montevideo, 28 de agosto 2012 CIRCULAR N° 2.122 Ref: INSTITUCIONES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA - Procedimientos de debida diligencia aplicables a cuentas abiertas para el pago de prestaciones sociales. Se pone en conocimiento que la Superintendencia de Servicios Financieros adoptó, con fecha 15 de agosto de 2012, la resolución que se transcribe seguidamente: INCORPORAR en el Capítulo II – Políticas y procedimientos de debida diligencia respecto a los clientes del Libro III - Protección del sistema financiero contra actividades ilícitas de la Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero, un artículo con el siguiente texto: ARTÍCULO 302.1 (CUENTAS ABIERTAS PARA EL PAGO DE PRESTACIONES SOCIALES). Las instituciones de intermediación financiera podrán aplicar procedimientos de debida diligencia simplificados en el caso de cuentas abiertas a favor de personas físicas destinatarias de asistencia gubernamental, tramitadas al sólo efecto de recibir el pago de prestaciones sociales u otros ingresos provenientes de organismos estatales. Tales cuentas sólo recibirán un flujo de dinero mensual transferido por el organismo gubernamental correspondiente y no habilitarán a ningún otro movimiento por los destinatarios más que el retiro de fondos. Los procedimientos para establecer, verificar y registrar la identidad de las personas titulares de las cuentas se cumplirán con los datos proporcionados por el organismo que paga la prestación social y la documentación pertinente podrá ser completada por los clientes a través de una institución diferente a la institución de intermediación financiera. No se deberá determinar el perfil de actividad de estos clientes ni monitorear sus cuentas y transacciones. Comunicación Nº 2.122 1 Cuando se hayan modificado las condiciones de operativa limitada establecidas en el primer inciso, habilitando la recepción de depósitos o ingresos de fondos de otras fuentes, las instituciones deberán aplicar -en forma previa- los procedimientos de debida diligencia adicionales que correspondan según lo establecido en este capítulo. JUAN PEDRO CANTERA Superintendente Servicios Financieros 2012/01288 Comunicación Nº 2.122 2
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- Circular 2122
- Texto oficial
- https://www.bcu.gub.uy/Circulares/seggci2122.pdf
Banco Central del Uruguay, www.bcu.gub.uy, información regulatoria pública. Condiciones de uso: https://www.bcu.gub.uy/Paginas/Condiciones-de-uso.aspx. Cambios de finterlace: el texto se extrajo del PDF y se partió en artículos. No se cambió ninguna palabra del texto. Fuentes y licencias.
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